1.托管协议是明确()在基金财产保管、投资运作、净值计算等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

　　A.基金管理人和基金份额持有人

　　B.基金托管人和基金份额持有人

　　C.基金管理人和注册登记机构

　　D.基金管理人和托管人

　　【参考答案】D

　　【解析】基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。

　　2.根据基金销售适用性要求，开展审慎调查应当优先根据()。

　　A.被调查方公开披露的信息

　　B.被调查方的内部调研报告

　　C.专业机构的研究推荐

　　D.被调查方的市场影响力

　　【参考答案】A

　　【解析】基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。其中要求，开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

　　3.关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是()。

　　A.员工的风险信息交流意识是其他风险管理要素的基础

　　B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施进行风险应对

　　C.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分识别事项可能带来的风险与机会

　　D.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法

　　【参考答案】A

　　【解析】基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或降低这些风险等措施，风险应对是企业风险管理的整体重要组成部分，故 B项正确。事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会，故 C 项正确。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法，故 D 项正确。基金管理人的内部环境是其他风险管理要素的基础，故 A 项错误。

　　4.基金管理人关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，一般需经()认可后公告。

　　A.证券交易所

　　B.证券业协会

　　C.基金业协会

　　D.中国证监会

　　【参考答案】A

　　【解析】基金管理人关于 ETF 基金份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告，修改 ETF 基金份额参考净值计算方式，也需经证券交易所认可后公告。

　　5.法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，说明法律与道德()。

　　A.调整范围相同

　　B.调整手段不同

　　C.目的不同

　　D.功能相互排斥

　　【参考答案】B

　　【解析】道德与法律的区别：(1)表现形式不同。(2)内容结构不同。(3)调整范围不同。(4)调整手段不同。其中，调整手段不同是指法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。

　　6.基金管理人应在上半年结束后()内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。

　　A.60 个工作日

　　B.60 日

　　C.30 个工作日

　　D.90 日

　　【参考答案】B

　　【解析】基金管理人在上半年结束后 60 日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。

　　7.政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织有权监管，体现了政府监管的()特征。

　　A.强制性

　　B.广泛性

　　C.连续性

　　D.法定性

　　【参考答案】B

　　【解析】政府基金监管较之基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督具有以下特征：

　　(1)监管内容具有全面性。(2)监管对象具有广泛性。政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管。(3)监管时间具有连续性。(4)监管主体及其权限具有法定性。(5)监管活动具有强制性。

　　8.一般社会道德在基金相关活动和职业关系中的特殊表现属于()。

　　A.公民道德

　　B.基金相关的法律规范

　　C.基金职业道德

　　D.基金从业人员职业素养

　　【参考答案】C

　　【解析】职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

　　9.中国证监会对基金托管人的监管措施不包括()。

　　A.对基金托管人职责终止的监管措施

　　B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任

　　C.取消托管资格措施

　　D.责令整改措施

　　【参考答案】B

　　【解析】中国证监会对基金托管人的监管措施有：(1)责令整改措施。(2)取消托管资格措施。(3)对基金托管人职责终止的监管措施。

　　10.关于投资者教育，以下表述正确的是()。

　　A.重要内容是进行风险提示

　　B.首先是教育投资者选择适合的投资策略

　　C.应突出证券投资的重要性

　　D.重点内容是选择进入市场的时机

　　【参考答案】A

　　【解析】重视投资者教育首先要了解什么是投资者教育以及正确的教育方法。针对投资者进行的风险教育、风险提示以及为投资者维权提供的有关服务，已经成为各国开展投资者教育的重要内容。

　　11.为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括()。

　　A.投资管理制度

　　B.授权制度

　　C.门禁制度

　　D.内外网分离制度

　　【参考答案】A

　　【解析】应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保基金公司信息技术系统安全运行。

　　12.职业道德的作用有()。

　　Ⅰ.调整职业关系

　　Ⅱ.提升职业素质

　　Ⅲ.促进行业发展

　　Ⅳ.消除职业矛盾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　【参考答案】B

　　【解析】职业道德的作用有：(1)调整职业关系。(2)提升职业素质。(3)促进行业发展。

　　13.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是()。

　　A.有利于基金管理者的价值判断

　　B.有利于防止利益冲突与利益输送

　　C.有利于提高证券市场的效率

　　D.能有效防止信息滥用

　　【参考答案】A

　　【解析】基金信息披露的作用有：(1)有利于投资者的价值判断。(2)有利于防止利益冲突与利益输送。(3)有利于提高证券市场的效率。(4)能有效防止信息滥用。

　　14.保本基金的()是风险投资可承受的最高损失限额。

　　A.安全垫

　　B.最低目标值

　　C.价值底线

　　D.投资组合现时净值

　　【参考答案】A

　　【解析】保本基金的安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。

　　15.基金管理人与一般的公司不同，其内部控制的总体目标不包括()。

　　A.确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

　　B.追求基金公司利润最大化

　　C.保障公司经营运作的合法合规

　　D.确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时

　　【参考答案】B

　　【解析】基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。(2)防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。(3)确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

　　16.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取()等措施。

　　A.取消资格

　　B.没收违法所得

　　C.罚款

　　D.电话提示、警告

　　【参考答案】D

　　【解析】证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

　　17.下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是()。

　　A.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同

　　B.基金从业人员离职时，不得违反与所在机构签订的竞业协议

　　C.基金从业人员的配偶进行证券投资，可根据从业人员的岗位性质确定是否申报

　　D.基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度

　　【参考答案】C

　　【解析】忠诚敬业的具体要求包括：(1)基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。(2)基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失。(3)基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责;超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。(4)基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗;已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。(5)基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续。

　　18.运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循()原则，防范利益冲突。

　　A.货银对付

　　B.共同对手方

　　C.基金管理人利益优先

　　D.基金份额持有人利益优先

　　【参考答案】D

　　【解析】运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义务。

　　19.在我国，基金当事人包括()。

　　A.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人

　　B.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人

　　C.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人

　　D.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人

　　【参考答案】A

　　【解析】我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

　　20.关于投资者教育的基本原则，以下表述错误的是()。

　　A.投资者教育应有助于监管者保护投资者

　　B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

　　C.投资者教育有一个固定的模式

　　D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询

　　【参考答案】C

　　【解析】国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则：(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。(5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。