1.从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的(　　)。

　　A.商品凭证　　B.实物凭证

　　C.货币凭证　　D.法律凭证

　　【答案】D

　　【解析】从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。

　　2.按(　　)分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。

　　A.证券所代表的权利性质　　　　　　B.是否在证券交易所挂牌上市交易

　　C.发行机构不同主体　　　　　　　　D.募集方式

　　【答案】D

　　【解析】按是否在证券交易所挂牌上市交易，有价证券可分为上市证券和非上市证券;按募集方式分类，有价证券可分为公募证券和私募证券;按证券所代表的权利性质分类，有价证券可分为股票、债券和其他证券三大类。

　　3.向不特定的社会公众发行，其审查严格，采取公示制度的证券是(　　)。

　　A.国际证券　　B.特定证券

　　C.私募证券　　D.公募证券

　　【答案】D

　　【解析】按募集方式不同，有价证券分为公募证券和私募证券，二者的区别有以下三点：①前者向不特定的社会公众发行，后者向少数特定投资者发行;②监管机构对前者的审查严格，对后者的审查较宽松;③对前者采取公示制度，对后者不采用公示制度。

　　4.反映证券市场容量且可以衡量一国证券市场发展程度的重要指标是(　　)。

　　A.证券化率(证券市值/GDP)　　　 B.证券市场价值

　　C.股票市值占GDP的比率　　D.证券市场指数

　　【答案】A

　　【解析】证券化率是反映证券市场容量的重要指标，同时也是衡量一国(或地区)证券市场发展程度的重要指标。一国(或地区)的证券化率越高，意味着虚拟经济规模越大，证券市场在该国(或地区)的经济体系中越重要。

　　5.现阶段我国社会保险基金的部分积累项目中主要是(　　)。

　　A.医疗保险基金

　　B.养老保险基金

　　C.失业保险基金

　　D.生育保险基金

　　【答案】B

　　【解析】社会保险基金一般由养老、医疗、失业、工伤、生育五项保险基金组成。在现阶段，我国社会保险基金的部分积累项目中主要是养老保险基金。

　　6.某人持有附权股票优先认股权，附权股票的市价为60元，新股认购价格为40元，买1股新股所需股权数为1，则该附权股票优先认股权的价值为(　　)元。

　　A.20　　B.30　　C.10　　D. 5

　　【答案】C

　　【解析】附权股票优先认股权价值=(附权股票的市价-新股认购价格)÷(买1股新股所需股权数+1)=(60-40)÷(1+1)=10(元)。

　　7.设某一累进利率债券的面额为2000元，持满1年的债券利率(年利率)为4%，每年利率递增率为1%，则持满5年的利息应为(　　)元。

　　A.600　　B.560　　C.365　　D.275

　　【答案】A

　　【解析】累进利率债券的利率随着时间的推移，后期利率比前期利率更高，有一个递增率。故在持有期间，实际上可以算得它的平均利率，然后再按照单利债券计算方式计算其利息。若设债券面额为A，持满1年的利率为i，持有年数为n，每年利率递增率为r，持满n年的利息额为In，则累进利率债券利息的计算公式为：In=A×n×[i+(n-1)r/2]根据这一公式，计算如下：累进利率债券利息=2000×5×[4%+(5-1)/2×1%]=600(元)。

　　8.在没有优先股的条件下，每股股票的账面价值等于(　　)。

　　A.公司总资产/发行在外的普通股数量

　　B.公司净资产/发行在外的普通股数量

　　C.公司净资产/公司库存股票数量

　　D.公司总资产/公司库存股票数量

　　【答案】B

　　【解析】在没有优先股的条件下，每股股票的账面价值是以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得。

　　9.证券是指各类记载并代表一定权利的( )。

　　A.商品凭证 B.法律凭证

　　C.货币凭证 D.资本凭证

　　【答案】B

　　【解析】从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。从一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。

　　10.证券市场可分为发行市场和交易市场，这是按证券市场的( )进行的分类。

　　A.交易结构 B.层次结构 C.品种结构 D.主体结构

　　【答案】B

　　【解析】按证券市场的交易场所结构，可分为有形市场和无形市场;按品种结构，可分为股票市场、债券市场、基金市场和衍生品市场等。

　　11.下列关于股票的叙述，不正确的是( )。

　　A.股票是一种有价证券，是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证

　　B.股票不属于物权证券，也不属于债权证券

　　C.股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额

　　D.股票的账面价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其账面价值波动

　　【答案】D

　　【解析】股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

　　12.封闭式基金上市交易要求募集金额不少于(　　)亿元。

　　A.1

　　B.2

　　C.5

D.10

　　【答案】B

　　【解析】开放式基金的基金合同生效要求满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，封闭式基金上市交易要求募集金额不少于2亿元。

　　13.封闭式基金交易过程中，委托与交收的特点包括(　　)。

　　A.基金单位的买卖委托采用“公开、公平、公正”的原则

　　B.基金单位买卖委托采用“价格优先，时间优先”的优先原则

　　C.实行T+2交收

　　D.价格变化单位为0.01元

　　【答案】AB

　　【解析】C项实行T+1交收;D项价格变化单位应为0.001元。

　　14.封闭式基金份额上市交易，应符合的条件包括(　　)。

　　A.基金份额总额达到核准规模的80%以上

　　B.基金合同期限为5年以上

　　C.基金募集金额不低于1亿元人民币

　　D.基金份额持有人不少于2000人

　　【答案】AB

　　【解析】中国证监会可以授权证券交易所依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。基金份额上市交易，应符合的条件包括：①基金份额总额达到核准规模的80%以上;②基金合同期限为5年以上;③基金募集金额不低于2亿元人民币;④基金份额持有人不少于1000人;⑤基金份额上市交易规则规定的其他条

　　15.风险评价是对未来风险等级的估计，因此不需要定期更新。(　　)

　　【答案】B

　　【解析】风险评价是对未来风险等级的估计，间隔时间越长，偏离实际风险水平的可能性就越大，因此需要定期更新。

　　16分析营销环境关键问题之一就是分析投资者的真实需求。(　　)

　　【答案】B

　　【解析】在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模，风险偏好，对投资资金流动性、安全性的要求等因素。

　　17.反映证券市场容量且可以衡量一国证券市场发展程度的重要指标是(　　)。

　　A.证券化率(证券市值/GDP)

　　B.证券市场价值

　　C.股票市值占GDP的比率

　　D.证券市场指数

　　【答案】A

　　【解析】证券化率是反映证券市场容量的重要指标，同时也是衡量一国(或地区)证券市场发展程度的重要指标。一国(或地区)的证券化率越高，意味着虚拟经济规模越大，证券市场在该国(或地区)的经济体系中越重要。

　　18.多个基金共用一个基金合同，子基金独立动作，投资者可以根据自己的需要转换子基金，这类基金是(　　)。

　　A.指数基金

　　B.对冲基金

　　C.系列基金

　　D.开放式基金

　　【答案】C

　　【解析】系列基金又称为“伞型基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。