1(　B　)对证券投资基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。

　　A基金管理人、

　　B基金托管人

　　C基金持有人

　　D中央登记结算公司

　　2我国《证券法》规定，公开发行公司债券，累计债券余额不超过公司净资产的(　B　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　3下列各项，(　A　)不属于基金托管人应当履行的职责。

　　A保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

　　B按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

　　C保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

　　D对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见

　　4商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送的材料不包括(　D　)。

　　A拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测

　　B由商业银行负责人签署的申请书

　　C商业银行内部相关部门的审核意见

　　D商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方面的尽职调查文件

　　5除中国保险监督管理委员会另有规定外，保险代理机构的经营区域为(　A　)。

　　A其住所地所在的省、自治区或者直辖市

　　B其住所地所在的市

　　C全国各地

　　D保险公司注册所在地

　　6银行业金融机构的( C　)是指，国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。

　　A重组

　　B撤销

　　C接管

　　D依法宣告破产

　　7与个人理财业务相关的行政法规有(　D　)。

　　A《商业银行法》

　　B《信托法》

　　C《个人外汇管理办法》

　　D《外资银行管理条例》

　　8对贪污犯罪的，依据情节轻重，分别依照《刑法》规定处罚，下列处罚决定错误的是(　D　)。

　　A个人贪污数额在十万元以上的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，可以并处没收财产

　　B个人贪污数额在五万元以上不满十万元的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产

　　C个人贪污数额在五千元以上不满五万元的，处一年以上七年以下有期徒刑

　　D对多次贪污未经处理的，按贪污数额最大的那次处罚

　　9商业银行的经营以(　A　)为第一要旨。

　　A安全性原则

　　B流动性原则

　　C效益性原则

　　D风险性原则

　　10银行业监管机构实施现场检查措施时，检查人员不得少于(　A　)人，并应当出示合法证件和检查通知书。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.4

　　11下列行为违反了《商业银行法》的是(　C　)。

　　A某集团向中国银监会申请设立商业银行

　　B某汽车金融公司向中国银监会申请向汽车消费者提供贷款

　　C某大型零售商将自己的公司名称注册为“××零售银行”

　　D某外资银行打算在中国境内设立分支机构，向中国银监会提出申请

　　12客户交易结算账户是指存管(　A　)为每个投资者开立的、管理投资者用于证券买卖用途的交易结算资金存管专户。

　　A商业银行

　　B证券公司

　　C中央登记结算公司

　　D中国银监会

　　13金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，下列做法不正确的是(　C　)。

　　A客户由他人代理办理业务时，应当同时对代理人和被代理人的身份证件进行核对并登记

　　B不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

　　C要求金融机构为其提供一次性金融服务时，可以不提供身份证件

　　D对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份

　　14证券公司及其从业人员从事下列行为不属于损害客户利益欺诈的是(　D　)。

　　A没有在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件

　　B挪用客户所委托买卖的证券

　　C为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

　　D利用公司的利好消息建议客户买卖某公司股票

　　15证券交易内幕信息的知情人包括：持有公司(　B　)以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.20%

　　16应当先履行债务的合同一方已经掌握确凿的证据证明合同对方的经济状况严重恶化，所以先行终止了债务履行，这种权利是指(　A　)。

　　A不安抗辩权

　　B同时履行抗辩权

　　C先履行抗辩权

　　D后履行抗辩权

　　17(　C　)的目的是对银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。

　　A接管

　　B撤销

　　C重组

　　D依法宣告破产

　　18下列关于分业经营、分业管理的说法，正确的是(　A　)。

　　A证券公司的业务与银行、保险、信托相互独立经营

　　B证券公司可以经营信托业务，但不得经营保险业务和银行业务

　　C证券公司可以经营银行业务和信托业务，但不得经营保险业务

　　D证券公司可以经营银行、保险、信托等业务

　　19投资代客境外理财产品主要面临(　B　)。

　　A市场风险和政治风险

　　B市场风险和信用风险

　　C政治风险和外交风险

　　D信用风险和外交风险

　　20在证券内幕交易中，内幕信息需要两个构成要件，即(　A　)。

　　A重大性和未公开性

　　B重大性和紧迫性

　　C即时性和爆炸性

　　D高层性和未公开性

　　21下列对信托财产的理解，不正确的是(　D　)。

　　A信托财产不属于信托投资公司的固有财产

　　B信托财产不属于信托投资公司对受益人的负债

　　C信托投资公司终止时信托财产不属于其清算财产

　　D信托财产接受委托人和受益人的监督

　　22.2006年9月成立的期货交易所是(　A　)。

　　A中国金融期货交易所

　　B上海期货交易所

　　C大连商品交易所

　　D郑州商品交易所

　　23人寿保险的索赔时效为(　C　)。

　　A自保险事故发生之日起5年

　　B自保险事故发生之日起2年

　　C自知道保险事故发生之日起5年

　　D自知道保险事故发生之日起2年

　　24对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是(　C　)。

　　A证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理

　　B在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产

　　C证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于10年

　　D禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金

　　25个人携带外币现钞出入境时，(　B　)不符合外币现钞管理规定。

　　A个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理

　　B个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理

　　C个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之下的，可以在银行直接办理

　　D个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报金额的，凭本人有效身份证件、携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理

　　26商业银行以(　C　)为经营原则。

　　A自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束

　　B存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密

　　C安全性、流动性、效益性

　　D统一核算、统一调度资金、分级管理

　　27 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度。妥善保管基金份额持有人的开户资料和27与销售业务有关的其他资料，保存期不少于(　D　)年。

　　A.5

　　B.7

　　C.10

　　D.15

　　28根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是(　C　)。

　　A单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券

　　B与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易

　　C挪用客户委托买卖的证券或客户账面上的资金

　　D在自己实际控制的账户之间进行证券交易

　　29外资独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银29行业务审批程序的规定，报( B　)审批。

　　A中国人民银行

　　B中国银监会

　　C中国银行业协会

　　D国家外汇管理局

　　30关于信托财产，说法错误的是(　B　)。

　　A受托人因处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以信托财产承担

　　B受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同委托人的信托财产之间进行交易

　　C受托人利用信托财产为自己谋取利益的，所得利益归入信托财产

　　D受托人以信托财产为限向受益人承担支付信托利益的义务

　　31个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理(　ABCE　)项下外汇资金收付、划转及结汇。

　　A进出口

　　B旅游

　　C购物

　　D外汇人寿保险

　　E边境小额贸易

　　32公募基金与私募基金的区别表现在(　BCE　)。

　　A公募基金的期望收益率高于私募基金的期望收益率

　　B公募基金募集的对象通常是不固定的，而私募基金募集的对象是确定的

　　C公募基金的最小金额要求较低，私募基金要求较高的投资金额

　　D公募基金投资的领域是国内，私募基金投资的领域是国外

　　E公募基金要定时公开披露信息，私募基金不必公开披露信息

　　33我国《个人所得税法》规定的应纳个人所得税的所得包括(　ABCDE　)。

　　A偶然所得

　　B财产租赁所得

　　C财产转让所得

　　D劳务报酬所得

　　E利息、股息、红利所得

　　34基金代销机构在基金销售活动中，不正确的做法有(　ABCDE　)。

　　A附送实物

　　B抽奖销售

　　C以低于成本价销售

　　D认购费打折

　　E附送基金份额

　　35甲与乙的代理合同于4月20日结束，4月22日甲以乙的名义与丙签订了一份电视机的合同，此时，(　BCD　)。

　　A合同自始无效

　　B乙可追认该合同，使得合同生效

　　C乙不追认该合同时，应由甲承担相关的合同责任

　　D丙可催告乙在1个月内予以追认，如乙未作表示，视为拒绝追认

　　E合同有效

　　36银行个人理财从业人员的下列行为中，违反《证券法》的有( ABCDE)。

　　A内幕交易

　　B擅自发行证券

　　C操纵市场行为

　　D以不正当竞争手段招揽业务

　　E进行虚假的或者误导投资者的广告或其他宣传推广活动

　　37根据《中华人民共和国合同法》，承担合同违约责任的形式可以是(　ABCDE　)。

　　A赔偿损失

　　B强制履行

　　C违约金责任

　　D订金责任

　　E采取补救措施

　　38有下列( ABCDE)情形的，按照《中华人民共和国公司法》规定，合同无效。

　　A损害社会公共利益

　　B以合法形式掩盖非法目的

　　C违反法律、行政法规的强制性规定

　　D恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

　　E一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

　　39根据《民法通则》，代理的特征包括( ABCDE)。

　　A代理人须在代理权限内实施代理行为

　　B代理人须以被代理人的名义实施代理行为

　　C代理行为必须是具有法律效力的行为

　　D代理行为须直接对被代理人发生效力

　　E代理人在代理活动中具有独立的法律地位

　　40商业银行有下列( BCDE)行为之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付延迟履行的利息以及其他民事责任。

　　A存款人决定冻结自有个人储蓄存款

　　B无故拖延或者拒绝支付存款本金和利息的

　　C非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的

　　D违反《商业银行法》的规定对存款人或者其他客户造成其他损害的

　　E违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付人账，压单、压票或者违反规定退票的

　　41下列情形中，合同无效的有(　ABCDE　)。

　　A损害社会公共利益

　　B以合法形式掩盖非法目的

　　C损害国家利益的合同

　　D以胁迫手段订立的合同

　　E以上均符合题意

　　42当基金宣传材料中出现下列哪些内容时，不符合中国证券监督管理委员会的规定?( ABD)

　　A对该基金投资业绩的合理预测

　　B向投资者承诺保证收益率

　　C专业机构的评价结果

　　D单位或个人的推荐性文字

　　E该基金近10年的过往业绩

　　43商业票据的特点是( BD)。

　　A融资成本高

　　B融资灵活

　　C对利率不敏感

　　D票据期限短

　　E流动性差

　　44商业银行境外理财投资，应委托具有托管业务资格的境内商业银行作为托管人进行投资，托管人应当履行的职责包括(　ABCE　)

　　A为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户

　　B监督商业银行资金运作，及时向外汇局报告其违规违法的行为

　　C按规定办理国际收支统计申报

　　D保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料不少于20年

　　E协助外汇局监察商业银行资金的境外运用情况

　　45个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是(　AD　)。

　　A本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理

　　B个人与其直系亲属账户间资金划转，凭双方身份证件办理

　　C本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇

　　D个人外汇提取现钞当日累计等值1万美元以下的，可以在银行直接办理

　　E个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理

　　46担任基金管理人需要经过基金代表大会任命。(　B　)

　　A正确

　　B错误

　　47根据《物权法》规定，某国家森林公园的所有权需依法登记。 (　B　)

　　A正确

　　B错误

　　48为了保护投资者的利益，即使投资者赎回基金份额类别的份额余额低于基金管理人规定

　　的最低余额，基金管理人也无权将余额部分购回。 ( B )

　　A正确

　　B错误

　　49商业银行不得从事证券和信托业务。 (　A　)

　　A正确

　　B错误

　　50我国的证券经纪人可以是自然人，也可以是具有法人身份的证券公司。 ( A )

　　A正确

　　B错误