1下列关于客户信息收集的说法，不正确的是(　A　)。

　　A为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写

　　B在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析

　　C如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解析该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

　　D宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

　　2所谓流动性资产和流动性负债，其中的“流动性”期限标准是(A　)。

　　A一个月

　　B两个月

　　C半年

　　D一年

　　3下列理财目标中属于短期目标的是(　D　)。

　　A按揭买房

　　B退休

　　C子女教育储蓄

　　D休假

　　4在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是(　D　)。

　　A现金、债务管理

　　B投资规划

　　C税收规划

　　D教育规划

　　5以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是(　C　)。

　　A风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素

　　B客户往往需要金融理财师的专业指导与评估

　　C风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见

　　D金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策

　　6下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是(　B　)。

　　A商业银行提供建议并作出决策，客户不参与

　　B商业银行只提供建议，最终决策权在客户

　　C客户提供建议并作出决策，商业银行不参与

　　D客户只提供建议，最终决策权在商业银行

　　7(B　)是反映企业特定会计期间经营成果的报表。

　　A资产负债表

　　B利润表

　　C财务状况变动表

　　D现金流量表

　　8现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，说法错误的是(　C　)。

　　A满足应急资金的需求

　　B满足未来消费的需求

　　C保障家庭生活的安全、稳定

　　D满足财富积累的需求

　　9下列(　C　)不属于制订保险规划的原则

　　A量力而行的原则

　　B转移风险的原则

　　C效益最大化原则

　　D分析客户保险需要的原则

　　10以下关于现金、消费管理的说法，错误的是(A　)。

　　A现金管理包括对固定资产和流动资产的日常管理

　　B满足急需资金的需要是现金管理的目的之一

　　C消费的合理性只有相对标准

　　D预测年度收入是现金预算编制程序之一

　　11失业保障月数等于(C　)。

　　A储蓄动力+开源节流的努力方向

　　B(可变现资产+保险理赔金-现有负债)÷基本费用

　　C存款、可变现资产或净资产÷月固定支出

　　D年度收入一年储蓄目标

　　12下列反映企业所有者权益获取利润水平的指标是(　A　)。

　　A净资产收益率

　　B资产收益率

　　C应收账款周转率

　　D销售净利率

　　13王小姐，27岁，月薪3000元，单身，有社会医疗保险，无家庭负担，自己想存钱但自我控制能力不强，花销较大，她想通过购买某种或某些保险，强迫自己储蓄一部分钱，以备不时之需，根据客户情况，下列合适的保险规划是(D　)。

　　A责任保险

　　B财产保险

　　C意外保险

　　D人身保险，且以寿险为主

　　14如果理财规划师认为未来几年宏观经济将出现通货膨胀率较低、利率也.较低的情况，向客14户提出的建议中(C )是最合理的。

　　A将股票全部卖出

　　B大量买入长期债券

　　C将债券基金转换成股票基金

　　D将股票基金转换成债券基金

　　15个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务(　A　)。

　　A需求的分散性与低风险性

　　B需求的广泛性与动态性

　　C需求的交融性和与放开性

　　D需求的差异性与层次性

　　16以下不属于个人/家庭资产项目的是(　D　)。

　　A收藏品

　　B汽车

　　C按揭房产

　　D租借的房屋

　　17客户提出要办理财产保险，属于客户的(　C　)理财需求。

　　A人员保护

　　B收入保护

　　C资产保护

　　D债务减免

　　18客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是(D )。

　　A债务负担最小化

　　B投资股票市场

　　C控制开支预算

　　D筹集资金购买汽车

　　19对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是(D　)。

　　A资产和负债

　　B收入与支出

　　C房地产升值预期

　　D客户风险厌恶系数

　　20关于理财顾问服务特点的描述，不正确的有(　D　)。

　　A主体是商业银行

　　B服务的目的是实现客户资产增值

　　C是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议

　　D是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理