1. (B)是指扣除通货膨胀补偿后的利息率

A. 名义利率

B. 实际利率

C. 浮动利率

D. 固定利率

2. 每一计息期的利息额相等的利息计算方法为(D)。

A. 有时单利有时复利

B. 可能单利也可能复利

C. 复利

D. 单利

3. 下列不属于减少回购协议信用风险的方法的是(D)。

A. 对抵押品进行限定

B. 倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求

C. 提高抵押率的要求

D. 降低抵押率的要求

4. (B)可以用来分析持有的投资组合中任意两种证券的价格联动性。

A. 方差

B. 相关系数

C. 均值

D. 中位数

5. 以下不属于可转换债券的基本要素的是(C)。

A. 赎回条款

B. 转换期限

C. 市场利率

D. 回售条款

6. 下列关于市盈率和市净率的说法，不正确的是(B)。

A. 每股净资产通常是一个累计的正值，因此市净率也适用于经营暂时陷入困难的以及有破产风险的公司。

B. 对于资产包含大量现金的公司，市盈率是更为理想的比较估值指标

C. 市净率尤其适用于公司股本的市场价值完全取决于有形账面价值的行业，如银行、房地产公司

D. 统计学证明每股净资产数值普遍比每股收益稳定的多

7. 公司出现(A)时，不能够回购该公司股票

A. 公司分立

B. 将股票奖励给职工

C. 与持有该公司股份的其他公司合并

D. 减少注册资本

8. 当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的(B)。

A. 初创期

B. 成长期

C. 衰退期

D. 成熟期

9. 关于衍生工具说法不正确的是(A)。

A. 合约标的资产只能是股票、债券、货币

B. 是一种衍生类合约

C. 交割价格属于衍生工具的基本要素

D. 衍生工具的价值取决于一种或多种基础资产

10. 下列表述错误的是(B)。

A. 金融债券是由银行和其他金融机构特别批准而发行的债券

B. 特许金融债券是指经财政部批准，由部分金融机构发行的，所募集的资金专门用于偿还不规范证券回购债务的有价凭证

C. 证券公司债和证券公司短期融资券由证券公司发行

D. 政策性金融债的发行人是政策性金融机构，即国际开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行等

11. 关于债券利率风险的描述，以下错误的是(C)

A. 债券的价格与利率呈反向变动关系

B. 利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险

C. 浮动利率债券在市场利率下行的环境中具有较低的利率风险

D. 浮动利率债券的利息在支付日根据当前基金利率重新设定

12. 研究和发现股票的(C)，并将其与市场价格相比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。

A. 账面价值

B. 清算价值

C. 内在价值

D. 票面价值

13. 期货市场的风险管理的功能是通过(D)实现的

A. 建仓

B. 卖空

C. 买空

D. 套期保值

14. 下列选项中，属于另类投资局限性的是(C)。

A. 与传统资产相关度低

B. 监管严格

C. 信息透明度低

D. 收益率低

15. 下列关于净资产收益率的说法，错误的是(A)。

A. 净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高

B. 由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率

C. 影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法

D. 净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有权益能够带来的利润

16. 风险承担愿意取决于投资者的(A)。

A. 风险厌恶程度

B. 资产负债状况

C. 现金流入情况

D. 投资期限

17. 关于非系统性风险的说法错误的是(D)。

A. 非系统性风险又被称为特定风险

B. 非系统性风险可以分散化

C. 非系统性风险是由某个或少数的特别因素导致的

D. 当投资组合中数量增加时，非系统性风险也一定增加

18. (C)，衡量我国市场上短期流动性水平的“上海银行间同业拆借利率”正式运行。

A. 2005年4月1日

B. 2006年1月4日

C. 2007年1月4日

D. 2007年4月1日

19. 以下关于风险和收益关系的说法错误的是(B)。

A. 投资者的风险高，意味着投资产品的收益波动大

B. 投资者的风险高，意味着投资产品的实际收益率大

C. 金融市场上风险与收益常常是相伴而生的

D. 投资者承担风险期望得到更高的风险报酬

20. 关于做市商与经纪人的相同点和区别，下面的表述错误的是(C)。

A. 经纪人可以为做市商服务

B. 一般情况下，做市商参与交易，经纪人不参与交易

C. 经纪人能为市场提供流动性，做市商不能

D. 做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于交易佣金