一、单项选择题

1、内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，体现了商业银行内部控制的(　)原则。

A、全覆盖

B、制衡性

C、相匹配

D、审慎性

2、巴塞尔委员会于2011年10月发布的(　)中提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

A、《加强银行公司治理的原则》

B、《巴塞尔协议》

C、《巴塞尔协议Ⅲ》

D、《银行业监督管理法》

3、(　)是商业银行健康、可持续发展的基石，也是原银监会对商业银行法人监管的重点。

A、日益扩大的银行业务范围

B、优秀的银行从业人员

C、健全的公司股权结构

D、有效的公司治理

4、当前，银行业金融机构普遍实施(　)的合规管理做法。

A、利润为本

B、创新为本

C、风险为本

D、企业文化为本

5、负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会的是(　)。

A、董事会

B、监事会

C、独立董事

D、控股股东

6、商业银行主要负责人的绩效薪酬的最高额是(　)。

A、基本薪酬的3倍

B、业务提成的3倍

C、基本薪酬的5倍

D、业务提成的5倍

7、主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于(　)。

A、30%

B、50%

C、60%

D、80%

8、负责建立和完善内部组织机构，采取相应的风险控制措施，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估的是(　)。

A、董事会

B、监事会

C、股东大会

D、高级管理层

9、股东参与银行重大决策的组织形式是(　)。

A、股东大会

B、董事会

C、决策反馈机制

D、自上而下决策

10、银行的董事会对(　)负责。

A、独立董事

B、普通股股东

C、监事会

D、股东大会

11、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的(　)通过才有效。

A、三分之一

B、过半数

C、三分之二

D、全体

12、商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的(　)。

A、1%

B、3%

C、5%

D、10%