一、单项选择题

1、中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，全部资本由(　)出资。

A、中国人民银行

B、商业银行

C、国家

D、集体

2、人民币的法定管理部门是(　)，负责人民币的统一印制、发行、兑换、收回、销毁等工作。

A、国务院

B、财政部

C、中国人民银行

D、全国人大

3、银行业监督管理机构的准入职责不包括(　)。

A、机构准入

B、市场准入

C、业务范围准入

D、股东变更审查

4、监管人员全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息，针对主要风险隐患制订监管计划，并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度，合理配置监管资源，实施一系列分类监管措施的周而复始的过程是(　)。

A、非现场监管

B、现场检查

C、促成重组

D、延伸调查

5、1984年1月1日，(　)从中国人民银行分离，表明我国“大一统”银行体系的结束、四大国家专业银行格局的形成。

A、中国农业银行

B、中国工商银行

C、中国建设银行

D、中国银行

6、商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过(　)个月未开业的，或者开业后自行停业连续(　)个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。

A、1;6

B、3;6

C、6;6

D、12;3

7、《商业银行法》规定的存款业务基本法律规则不包括(　)。

A、经营存款业务特许制

B、禁止发放无息存款

C、以合法正当方式吸收存款

D、依法保护存款人合法权益

8、将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段，这是洗钱的(　)阶段。

A、开始阶段

B、处置阶段

C、培植阶段

D、融合阶段

9、银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，由(　)责令改正。

A、中国人民银行

B、国务院银行业监督管理机构

C、中国证券业监督管理机构

D、全国人民代表大会

10、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，国务院银行业监督管理机构应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处(　)罚款。

A、十万元以上三十万元以下

B、三十万元以上五十万元以下

C、五十万元以上二百万元以下

D、五万元以上五十万元以下

11、下列关于现场检查的说法。表述错误的是(　)。

A、监管人员直接深入金融机构进行业务检查和风险判断

B、现场检查时，检查人员不得少于两人

C、检查人员少于两人的，经过申请，可以进行现场检查

D、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

12、银行业金融机构未按照规定进行信息披露，处(　)罚款。

A、二十万元以上五十万元以下

B、十万元以上三十万元以下

C、五十万元以上二百万元以下

D、三十万元以上五十万元以下

13、设立农村商业银行的注册资本最低限额为(　)元人民币。

A、十亿

B、一亿

C、五千万

D、五亿

14、商业银行非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任，违法所得不足5万元的，处(　)罚款。

A、一倍以上五倍以下

B、五万元以上五十万元以下

C、五十万元以上二百万元以下

D、十万元以上三十万元以下

15、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起(　)内予以处分。

A、1年

B、2年

C、5年

D、3年

16、《反洗钱法》自(　)起施行。

A、2006年10月31日

B、1984年1月1日

C、2007年1月1日

D、2006年1月1日