来学网小编温馨提示：2020年银行从业资格考试报名采用网上报名方式，届时考生可登录中国银行业协会网站进行报名。具体报名时间请以官方考务通知为准。初级和中级职业资格考试开设《银行业法律法规与综合能力》、《银行业专业实务》2个科目。其中《银行业专业实务》下设《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》5个专业类别。每科目满分 100 分，及格分 60 分。考试实行 2 次为一个周期的滚动管理办法。取得《银行业职业资格证书》需在主办方举办的连续两次考试中通过《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业类别方可取得。下面是小编为大家整理的银行从业个人理财的重要考点，希望能够对大家备考有所帮助！

投资工具分析方法

1.基本面分析、C公司层面(基本情况分析、经营能力分析、财务分析)>

2.技术面分析

A、技术分析的假设：市场行为反映一切信息(反映性)、证券价格沿趋势移动(趋向性)、历史会重演(重演性)

3.债券分析

(1)收益率测度

A即期收益率=票面利息/债券价格 B到期收益率=贴现率

平价发行时：票面利率=即期利率=到期收益率 溢价发行时：票面利率》即期利率》到期收益率 折价发行时：票面利率《即期利率《到期收益率

(2)债券定价=债券价值=债券各期利息现值之和+债券到期日面值现值

债券价格随时间的关系：临近到期日时，债券价格趋近于票面价值;溢价发行债券，债券价格不断下降;折价发行债券，债券价格不断上升;平价发行债券，债券价格保持不变。

(4) 债券风险

A.利率风险：债券价格与利率反向变动 B.信用风险(违约风险)，是债券投资最主要的风险之一。信用等级：长期债券三等九级(AAA\AA\A\BBB\BB\B\CCC\CC\C)、短期债券四等六级(A-1\A-2\A-3\B\C\D) C.汇率风险 D.再投资风险

4.心理分析

投资组合业绩评价

1. 直接比较法

2. 风险调整系数评价法：夏普比率《=(投资组合收益率-无风险收益率)/投资组合标准差》、

特雷诺指数《=(投资组合收益率-无风险收益率)/Ƀ贝塔系数》、詹森指数《=投资组合

收益率-必要收益率，必要收益率=[无风险收益率+Ƀ*(市场收益率-无风险收益率)]，参考财务管理知识》