来学网小编温馨提示：2020年银行从业资格考试报名采用网上报名方式，届时考生可登录中国银行业协会网站进行报名。具体报名时间请以官方考务通知为准。初级和中级职业资格考试开设《银行业法律法规与综合能力》、《银行业专业实务》2个科目。其中《银行业专业实务》下设《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》5个专业类别。每科目满分 100 分，及格分 60 分。考试实行 2 次为一个周期的滚动管理办法。取得《银行业职业资格证书》需在主办方举办的连续两次考试中通过《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业类别方可取得。下面是小编为大家整理的银行从业个人理财的重要考点，希望能够对大家备考有所帮助！

第七章 财富传承规划

【财富传承规划】

1.财富传承规划：基于委托人意愿、以财富保值为目标实施财产分配，以减少所有权变更带来的财富损失。要点有：

A、财富传承规划对象(资产、负债、企业经营、财产)

B、财富传承规划受益人(继承人或家庭成员)

C、财富传承时机

D、财富传承工具(比较安全、成本、效率，主要有遗嘱、家族信托、保险)

【财富传承规划需求及现状】

1.个人财富逐步积累

2.富裕人群步入中老年

3.遗产分配纠纷频发

4.财富分配范围广、形式多

【财富传承规划功能】

1.避免遗产继承纠纷

2.维持家庭成员生活质量

3.减低财富损失风险(反面：富不过三代)

4.降低税收风险(规避遗产税/赠与税)

【主要内容】

1.计算和评估客户风险

2.决定财富传承具体目标

3.传承工具选择