2016年下半年初级银行从业资格《风险管理》真题(网友版)

2017年05月23日 来源:来学网

  风险管理-多选题:下列关于商业银行风险管理的三道防线的表述,正确的有()。

  A.审计部门作为第三道防线,要履行好监督评价等职责

  B.风险管理部门作为风险管理的第二道防线,对管理和控制其经营活动承担的风险有首要、直接的责任。

  C.风险管理部门作为风险管理的第二道防线,重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用

  D.前台客户,交易等业务团队是风险管理的第一道防线,负责识别、评估、缓释和监控各自业务领域的风险。

  E.三道防线是根据商业银行内部职责进行的划分,同一个部门可同时承担不同防线的职能。

  法律法规-多选题:商业银行的贷款承诺业务包括()。

  A.履约保函

  B.开立信贷证明

  C.票据贴现

  D.客户授信额度

  E.项目贷款承诺

  风险管理-多选题:下列关于商业银行内部控制的表述正确的有()

  A.内部控制应当突出重点,不比渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节

  B.内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道

  C.内部控制应当以实现银行盈利最大化为出发点

  D.商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现内控优先的要求

  E.任何人不得拥有不受内部控制约束的权利

  单选题:某笔1000万美元贷款的借款人在开曼群岛注册成立,经营资产和实际业务均在泰国,主要原材料来自俄罗斯,产品主要销往英国。该笔业务敞口风险主体最终所属国家为()

  A.俄罗斯

  B.开曼群岛

  C.英国

  D.泰国

  风险管理-多选题:下列选项中,属于《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则的有()

  A.法律、行政法规

  B.银行业从业人员职业操守

  C.银行业协会的行业准则

  D.经营规则

  E.部门规章

  多选题:商业银行面临的国别风险存在于()经营活动中。

  A.由境外服务提供商提供的外包服务

  B.代理行往来

  C.设立境外机构

  D.对一带一路国家的授信

  E.国际资本市场业务

  多选题:某中国公司将在6个月后收到一笔欧元贷款,改公司可以采取的汇率风险防范措施有()

  A.做信用违约互换交易

  B.做远期外汇交易卖出欧元

  C.做欧元期货空头套期保值

  D.买进欧元看跌期权

  E.做即期外汇交易买进欧元

  多选题:商业银行的限额管理体系通常包括()

  A.集团客户限额

  B.国别风险限额

  C.行业限额

  D.单一客户限额

 

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