疫情期间，2020年银行从业资格考试报名会延期吗?虽然2020年银行从业资格考试时间已公布，上半年考试时间为6月13、14日，下半年考试时间为10月24、25日。由于疫情原因，2020年具体报名时间还未公布，考生可关注中国银行业协会官网或来学网校银行从业频道。

银行从业资格考试报名网站：中国银行业协会网站(www.china-cba.net)

以下是小编为大家整理的银行从业复习资料汇总，希望对考生的备考提供帮助。

反洗钱管理

一、洗钱与反洗钱

1、概念

洗钱：运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把违法资金及其收益加以合法化，逃避法律制裁的行为和过程

反洗钱：预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动

2、洗钱的三个阶段

放置阶段

离析阶段

融合阶段

3、洗钱的主要方式

隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱

频繁进行资金转移掩盖非法来源

利用复杂金融交易逃避银行关注

4、反洗钱的内涵

反洗钱

反恐怖融资

反扩散融资

二、商业银行反洗钱管理体系

1、反洗钱组织组织架构

2、反洗钱制度体系

3、反洗钱内部监督体系

4、反洗钱内部考核体系