1、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中私募是指( )推销证券。

A.事先向社会广大投资者公开

B.只对特定的发行对象

C.只向公司内部员工发行

D.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开

【答案】B。解析：私募发行又称不公开发行或内部发行，是指面向少数特定的投资人发行证券的方式。

2、民事法律活动应当遵循的原则包括( )。

A.公正、公平、互惠、互利原则

B.自愿、公平、互惠、互利原则

C.公正、公平、等价有偿、诚实信用原则

D.自愿、公平、等价有偿、诚实信用原则

【答案】D。解析：平等的民事法律主体之间进行的民事法律活动，应当遵循民事法律的自愿、公平、等价有偿、诚实信用的原则。

自学没有自制力?找不到备考资料?进入来学网银行从业频道,刷题、海量考试知识点、任性下资料>>   考点精讲班+冲刺预测班+模考班，直击考点 ，一步取证！扫描二维码下载官方旗舰版来学宝典App，开启愉快的学习旅程~

3、下列选项中，不属于按照理财产品投资标的分类的是( )。

A.货币型理财产品

B.结构性理财产品

C.另类理财产品

D.开放式产品

【答案】D。解析：开放式产品属于按照交易类型分类。

4、( )是指债权人按照合同的约定占有债务人的动产，债务人未履行到期债务的，债权人有权依照法律规定留置财产，并有权就该动产优先受偿。

A.抵押权

B.质押权

C.保证

D.留置权

【答案】D。解析：留置权，是指债权人按照合同的约定占有债务人的动产，债务人未履行到期债务的.债权人有权依照法律规定留置财产，并有权就该动产优先受偿。

5、银行往往根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次，下列相关说法不正确的是( )。

A.理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄

B.私人银行业务服务内容最为全面，除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务

C.私人银行业务是面向中高端客户提供的服务

D.财富管理客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户

【答案】C。解析：C项不正确，私人银行业务是仅面向高端客户提供的服务。

6、公民从( )时起到死亡时止，具有民事权利能力，依法享有民事权利，承担民事义务。

A.出生

B.满18周岁

C.满16周岁

D.满10周岁

【答案】A。解析：自然人的民事权利能力，是指法律赋予自然人参加民事法律关系、享有民事权利、承担民事义务的资格.具有平等性、不可转让性等特征，始于出生终于死亡。

7、( )规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。

A.财产分配规划

B.遗产规划

C.财产传承规划

D.财产处置规划

【答案】A。解析：财产分配规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。财产传承规划是为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务方案，也就是遗产规划，是当事人在其健在时通过选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，将拥有或控制的各种资产或负债进行安排，确保在自己去世或丧失行为能力时能够根据自己的意愿分配、处置。

8、调查问卷使用的主要难点是问卷问题的设计需要( )。

A.简洁大方

B.精确科学

C.易于理解

D.不涉及隐私

【答案】B。解析：调查问卷使用主要难点是问卷问题的设计需要精确科学，否则容易误导客户;客户有时不愿意填写或不认真填写。

9、注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是( )。

A.收入型基金

B.指数型基金

C.成长型基金

D.平衡型基金

【答案】C。解析：收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的，以追求基金当期收入为投资目标的基金，这类基金的成长性较弱，但风险相应也较低。指数型基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基金品种。平衡型基金以兼顾长期资本和稳定收益为目标，通常有一定比重资金投资于固定收益的工具，如债券、可转换公司债券等，以获取稳定的利息收益，控制风险，其他的部分则投资股票，以追求资本利得。

10、下列关于外汇市场的说法错误的是( )。

A.自由外汇市场对外汇交易的没有任何限制

B.实行外汇管制的国家大多是官方外汇市场

C.远期外汇市场的交易笔数是世界之最

D.交易类产品以外汇实盘交易为主

【答案】C。解析：世界即期外汇市场每天进行着数量巨大的交易，而且交易笔数是世界之最。

11、()是有限合伙制私募基金的实际运作者。

A.普通合伙人

B.有限合伙人

C.第三方专业人

D.全能合伙人

【答案】A。解析：普通合伙人是基金的实际运作者，是基金投资的决策者和执行者，在合伙协议授权的范围内，基金的投资决策完全由普通合伙人完成，不受其他有限合伙人的干涉和影响。

12、下列对综合理财服务的理解，错误的选项是()。

A.综合理财服务中，银行和客户可以按约定比例承担风险

B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化

C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种

D.私人银行业务不是个人理财业务

【答案】D。解析：私人银行业务属于个人理财业务中的综合理财服务。

13、根据《民法总则》的规定，企业法人的住所为()。

A.主要财产所在地

B.法定代表人住所地

C.经营场所所在地

D.主要办事机构所在地

【答案】D。解析：《民法总则》第六十三条规定，“法人以其主要办事机构所在地为住所。依法需要办理法人登记的，应当将主要办事机构所在地登记为住所”。故本题选D。

14、()是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据。

A.家庭成员信息

B.客户性格特征

C.财务信息

D.风险属性

【答案】C。解析：理财师制定客户个人财务规划的基础和根据是财务信息。

15、下列关于定期评估的说法，错误的是()。

A.客户的投资金额越大或占比越高，就越是经常需要对其理财规划方案进行检测与评估

B.家庭生活和财务状况比较稳定的客户可以相应减少评估次数

C.风险厌恶型的投资者比风险偏好者更需经常性的理财方案评估

D.评估频率越高对客户理财方案执行越有利，从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象

【答案】C。解析：有些客户偏爱高风险高收益的投资产品，投资风格积极主动;而有些客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健，注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估。

16、下列不属于传统人寿保险的是()。

A.生存保险

B.死亡保险

C.生死两全保险

D.疾病保险

【答案】D。解析：疾病保险属于健康保险。

17、理财目标确定的SMART原则不包括下列()。

A.具体明确(Specific)

B.可量化和检验(Measurable)

C.合理性和可行性(Attainable)

D.相关的(Relative)

【答案】D。解析：SMART原则中的R指实事求是(Realistic)，T指时限和先后顺序(Time-binding)。

18、甲是某普通合伙企业的合伙人，因飞机失事死亡，其子乙12岁为唯一继承人。根据合伙企业法律制度的规定，下列表述中，正确的是()。

A.乙因继承当然成为合伙企业的普通合伙人

B.乙只能要求分割甲在合伙企业的财产份额

C.经全体合伙人同意，乙可以成为普通合伙人

D.全体合伙人未能一致同意的，合伙企业应当将甲的财产份额退还给乙

【答案】D。解析：A、C两项：普通合伙人应具备承担无限连带责任的能力，因此，继承人为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人的，不可能取得普通合伙人资格;B、D两项：普通合伙人的继承人为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人的，经全体合伙人一致同意，可以依法成为有限合伙人，普通合伙企业依法转为有限合伙企业;全体合伙人未能一致同意的，合伙企业应当将被继承合伙人的财产份额退还该继承人。

19、对客户财务状况的分析不包括()。

A.资产负债结构的分析

B.收入结构的分析

C.支出结构的分析

D.现金流量的分析

【答案】D。解析：对客户财务状况的分析包括资产负债结构的分析、收入结构的分析、支出结构的分析以及储蓄结构的分析。

20、王先生准备投资某项目，假设从第1年末开始每年流人现金流200万元，共7年。假设年利率为4%，则该项目现金流入的现值为()万元。

A.1090.48

B.1400

C.200

D.1200.41

【答案】D。解析：本题为简单型的根据现金流求净现值。CFO=0↓;C01=200↓;FO1=7↓;I=4↓;CPTNPV=1200.41(万元)。本题为均匀现金流，也可根据年金公式求解。