1. 下列关于保险相关要素的说法，不正确的是(　　)。

A . 保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议

B . 投保人按保险合同负有支付保险费的业务

C . 保险人承担赔偿或者给付保险金责任

D . 投保人和被保险人不能是同一人

答案： D

解析： 保险人的资格一般不受限制，被保险人可以是自己，也可以是投保人以外的第三人。

2. 下列关于金融互换市场的说法中，不正确的是(　　)。

A . 互换中是两个或两个以上的当事人交易

B . 货币互换需要交换等价的本金，而利率互换不需要交换本金

C . 金融互换是通过银行进行的场内交易

D . 如果没有双方同意，互换合约是不能单方面更改或终止的

答案： C

解析： 金融互换是约定两个或两个以上的当事人按照商定条件，在约定的时间内，交换一系列现金流的合约，金融互换是通过银行进行的场外交易。

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3.已知某只基金的投资资产中持有量较小，则该只基金最有可能是一只(　　)。

A . 开放式基金

B . 公募基金

C . 国际基金

D . 成长型基金

答案： D

解析：成长型基金资产中，现金持有量较小，大部分资金投资于资本市场。

4.下列哪一项不属于金融市场的特点?(  )

A . 市场商品的特殊性

B . 市场交易价格的一致性

C . 市场交易活动的长期性

D . 市场交易主体的可变性

答案： C

解析：金融市场的特点包括：市场商品的特殊性.市场交易价格的一致性.市场交易活动的集中性和市场交易主体的可变性。

5. (　　)因其信誉好.利率优.风险小而被称为“金边债券”。

A . 金融债券

B . 国债

C . 公司债券

D . 政府债券

答案： B

解析： 国债因其信誉好.利率优.风险小而被称为“金边债券”。

6. 下列哪一项属于境外主要股票价格指数?(　　)

A . 沪深300指数

B . 深圳综合指数

C . 标准普尔债券价格指数

D . 道琼斯股票价格平均指数

答案： D

解析： 境外主要股票价格指数包括：道琼斯股票价格指数.标准普尔股票价格指数.NASDAQ综合指数.《金融时报》股票价格指数.恒生股票价格指数和日经225股价指数等。

7. 下列哪一项不属于强行平仓的情形?(　　)

A . 会员结算准备金余额大于零

B . 持仓量超出其限仓规定

C . 因违规受到交易所强行平仓处罚

D . 根据交易所的紧急措施应予强行平仓

答案： A

解析： 强行平仓的情形包括：①会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时限内补足;②持仓量超出其限仓规定;③因违规受到交易所强行平仓处罚;④根据交易所的紧急措施应予强行平仓。

8. 下列哪一项不属于收藏品价格的影响因素?(　　)

A . 生产或开采能力

B . 市场供求因素

C . 储藏量或再生速度

D . 投资者喜好及追捧程度

答案： B

解析： 收藏品价格的影响因素包括生产或开采能力.储藏量或再生速度和投资者喜好及追捧程度。

9. 私募股权基金中LP是指(　　)。

A . 基金管理人

B . 基金投资人

C . 基金使用人

D . 基金受益人

答案： B

解析： 略

10. 某基金的资产配置长期维持在如下水平：股票75%.债权20%.现金5%，则基本上可以判断，该基金是(　　)。

A . 成长型基金

B . 股票型基金

C . 债券型基金

D . 混合型基金

答案： B

解析： 市场上比较常见的基金分类方式是按照基金投资对象的不同来划分的。根据相关法规的规定，60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金;80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金;仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;投资于股票.债券和货币市场工具，并且股票投资和和债券投资的比例不符合前面所说的股票型.债券型的，被称为配置基金(也称混合基金)。

11. 债券投资者可能面临的风险有(　　)。

①通货膨胀风险②信用风险③提前偿还风险④价格风险⑤流动性风险⑥汇率风险

A . ①②③④⑤⑥

B . ①②③⑤⑥

C . ①②③④

D . ①②⑤

答案： C

解析： 债券投资的风险有：价格风险(利率风险).再投风险.违约风险(信用风险).赎回风险.提前偿还风险和通货膨胀风险。

12. 下列哪一项不属于基金具有的特点?(　　)

A . 集合理财.专业管理

B . 组合投资.分散投资

C . 利益稳定.风险较小

D . 严格监管.信息透明

答案： C

解析： 基金具有的特点包括集合理财.专业管理，组合投资.分散投资，利益共享.风险共担和严格监管.信息透明。

13. 股票型基金一般是(　　)到账。

A . T+1

B . T+2

C . T+3

D . T+4

答案： D

解析： 股票型基金一般是T+4或T+5到账。

14. 保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年可分配盈余的(　　)。

A . 30%

B . 50%

C . 70%

D . 80%

答案： C

解析： 按照中国保监会《个人分红保险精算规定》，保险公司每一会计年度向保单持有人实际分配盈余的比例不低于当年可分配盈余的70%。

15. 下列哪一项不属于万能保险的风险来源?(　　)

A . 保险公司的资产规模

B . 保险公司的制度规范

C . 保险公司的发展历史

D . 理财团队专业化水平

答案： B

解析： 万能保险的风险来源包括：①保险公司的资产规模;②保险公司的发展历史;③理财团队专业化水平。

16. 下列哪一项不属于贵金属产品风险?(　　)

A . 政策风险

B . 市场风险

C . 技术风险

D . 交易风险

答案： B

解析： 贵金属产品风险包括政策风险.价格波动的风险.技术风险和交易风险等。

17. 下列关于股票投资的过程正确的是(　　)。

A . 投资政策—投资组合—股票投资分析—评估业绩—修正投资策略

B . 股票投资分析—评估业绩—投资政策—投资组合—修正投资策略

C . 投资政策—股票投资分析—投资组合—评估业绩—修正投资策略

D . 评估业绩—股票投资分析—投资政策—投资组合—修正投资策略

答案： C

解析： 理性的股票投资过程包括投资政策—股票投资分析—投资组合—评估业绩—修正投资策略。

18. 中小企业私募债投资的注册资本不低于人民币(　　)万元。

A . 1000

B . 500

C . 300

D . 100

答案： A

解析： 中小企业是注册资本不低于1000万元的企业法人。

19. 合伙制私募基金管理费的数额是所管理资金的一定百分比，通常为(　　)。

A . 0.25%～0.5%

B . 0.25%～2.5%

C . 0.5%～2.5%

D . 0.5%～1.5%

答案： C

解析： 合伙制私募基金管理费的数额是所管理资金的一定百分比，通常为0.5%～2.5%。

20. 理财师可根据不同客户的类型，针对其心理特征，主动服务。(　　)类型客户有储蓄习惯，会仔细分析投资方案。

A . 储藏者

B . 积累者

C . 修道士

D . 逃避者

答案： A