【摘要】2020年银行从业资格考试10月24、25日举行，不知道认真学习的你，复习得怎么样了呢?为了更好地应对银行从业资格考试，来学小编特整理了法律法规考试试题资料，供大家参考!考生们，你准备好了吗?更多关于银行从业资格考试模拟试题等信息，请关注来学网银行从业资格考试栏目！

一、单项选择题
　　1 、(　)是银行公司治理的基本文件，对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等做出制度安排，并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。
　　A、独立董事制度
　　B、董事会议事规则
　　C、银行章程
　　D、员工手则
　　【正确答案】 C
　　【答案解析】 本题考查银行公司治理概述。银行章程是银行公司治理的基本文件，对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等做出制度安排，并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。参见教材P178。
　　2 、根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，(　)对银行总体负责。
　　A、董事会
　　B、股东大会
　　C、监事会
　　D、独立董事
　　【正确答案】 A
　　【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定的董事会的总体职责：董事会对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况，董事会同时应负责对高管层实施监督。参见教材P179。
　　3 、股东大会年会应当由(　)召集和召开。
　　A、普通股股东
　　B、优先股股东
　　C、董事会
　　D、监事会
　　【正确答案】 C
　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后六个月内召集和召开。参见教材P180。
4 、不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事是(　)。
　　A、执行董事
　　B、非执行董事
　　C、独立董事
　　D、特别董事
　　【正确答案】 C
　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。独立董事是指不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事。参见教材P181。
　　5 、董事会做出决议，必须经商业银行全体董事的(　)通过才有效。
　　A、三分之一
　　B、过半数
　　C、三分之二
　　D、全体
　　【正确答案】 B
　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。董事会做出决议，必须经商业银行全体董事过半数通过;对利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项，应当由董事会三分之二以上董事通过方可有效。参见教材P181。
　　6 、监事会例会每季度至少应当召开(　)次。
　　A、一
　　B、二
　　C、三
　　D、四
　　【正确答案】 A
　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。监事会例会每季度至少应当召开一次，监事会临时会议召开程序由商业银行章程规定。参见教材P181。
　　7 、监事会负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报(　)。
　　A、董事会
　　B、监事会
　　C、独立董事
　　D、股东大会
　　【正确答案】 D
　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。监事会负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。参见教材P182。
　　8 、(　)是商业银行支付给员工的业绩报酬和增收节支报酬，主要根据当年经营业绩考核结果来确定。
　　A、固定薪酬
　　B、绩效薪酬
　　C、津贴补贴
　　D、中长期激励
　　【正确答案】 B
　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。绩效薪酬是商业银行支付给员工的业绩报酬和增收节支报酬，主要根据当年经营业绩考核结果来确定。参见教材P183。
　　9 、商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的(　)以上应采取延期支付的方式。
　　A、40%
　　B、50%
　　C、60%
　　D、80%
　　【正确答案】 A
　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的40%以上应采取延期支付的方式，且延期支付期限一般不少于3年，其中，主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付比例应高于50%。参见教材P183。
　　10 、商业银行绩效薪酬发放的依据是(　)。
　　A、业务能力
　　B、工作时间
　　C、工作年限
　　D、绩效考核指标体系
　　【正确答案】 D
　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。绩效考核指标体系作为绩效薪酬发放的依据。参见教材P183。
　　11 、内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制，体现了商业银行内部控制的(　)原则。
　　A、全覆盖
　　B、制衡性
　　C、匹配性
　　D、审慎性
　　【正确答案】 B
　　【答案解析】 本题考查内部控制。制衡性原则：内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。参见教材P184。
　　12 、负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责的是(　)。
　　A、工会
　　B、监事会
　　C、股东大会
　　D、普通员工
　　【正确答案】 B
　　【答案解析】 本题考查内部控制。监事会负责监督董事会、高级管理层及其成员履行内部控制职责。参见教材P185。
　　13 、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险指的是(　)。
　　A、信用风险
　　B、市场风险
　　C、合规风险
　　D、操作风险
　　【正确答案】 C
　　【答案解析】 本题考查合规管理。合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。参见教材P188。
　　14 、在商业银行的合规管理中，(　)应在相关负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育。
　　A、审计部门
　　B、风险部门
　　C、合规管理部门
　　D、业务创新部门
　　【正确答案】 C
　　【答案解析】 本题考查合规管理。合规管理部门应在合规负责人的管理下，协助高级管理层有效管理合规风险，制订并执行风险为本的合规管理计划，实施合规风险识别和管理流程，开展员工的合规培训与教育。参见教材P189。
　　15 、商业银行的合规管理计划应以(　)为本。
　　A、创新
　　B、风险
　　C、盈利
　　D、流动性
　　【正确答案】 B
　　【答案解析】 本题考查合规管理。商业银行应制订并执行以风险为本的合规管理计划。参见教材P190。
二、多项选择题
　　1 、商业银行公司治理中的治理制衡机制有(　)。
　　A、组织架构
　　B、职责边界
　　C、履职要求
　　D、决策
　　E、执行
　　【正确答案】 ABC
　　【答案解析】 本题考查银行公司治理概述。商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。参见教材P178。
　　2 、巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》所涉及的内容包括(　)。
　　A、董事会行为
　　B、高管层
　　C、风险管理和内部控制
　　D、公司架构
　　E、信息披露和透明度
　　【正确答案】 ABCDE
　　【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》所涉及的内容：董事会行为;高管层;风险管理和内部控制;薪酬;公司架构;信息披露和透明度。参见教材P179-180。
　　3 、根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，母公司董事负责确保建立与(　)相符的治理政策和机制。
　　A、集团的组织架构
　　B、各经营实体的经营模式
　　C、各经营实体的风险状况
　　D、集团的风险状况
　　E、集团与各经营实体的责任划分
　　【正确答案】 ABCD
　　【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定的集团架构：在集团架构中，母公司董事会对整个集团范围公司治理的稳健性负总体责任，负责确保建立与集团及各经营实体的组织架构、经营模式和风险状况相符的治理政策和机制。
　　4 、股东大会会议包括(　)。
　　A、年度会议
　　B、临时会议
　　C、半年度会议
　　D、季度会议
　　E、月会议
　　【正确答案】 AB
　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。股东大会会议包括年度会议和临时会议。参见教材P180。
　　5 、商业银行董事会可设立的专门委员会有(　)。
　　A、战略委员会
　　B、审计委员会
　　C、风险管理委员会
　　D、关联交易控制委员会
　　E、提名委员会
　　【正确答案】 ABCDE
　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。。董事会应当根据商业银行情况单独或合并设立其专门委员会，如战略委员会、审计委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、提名委员会、薪酬委员会等。参见教材P181。
　　6 、商业银行监事会的职责有(　)。
　　A、监督评估本行的发展战略
　　B、监督评估本行的经营决策
　　C、对董事、监事履职情况进行评价
　　D、对全行薪酬管理制度及高级管理人员薪酬方案进行监督
　　E、监督评估本行的内部控制
　　【正确答案】 ABCDE
　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。监事会除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外，还应当重点监督评估本行的发展战略、经营决策、风险管理和内部控制，对董事、监事和高级管理人员履职情况进行评价，对全行薪酬管理制度及高级管理人员薪酬方案进行监督等。
　　7 、根据董事的履职情况，依据评价结果将董事划分的级别有(　)。
　　A、合格
　　B、不合格
　　C、称职
　　D、基本称职
　　E、不称职
　　【正确答案】 CDE
　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。根据董事的履职情况，依据评价结果将董事划分为称职、基本称职和不称职三个级别。参见教材P182。
　　8 、商业银行的薪酬机制应坚持的原则有(　)。
　　A、薪酬机制与银行公司治理要求相统一
　　B、薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾
　　C、薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应
　　D、薪酬应实现员工权益的最大化
　　E、短期激励与长期激励相协调
　　【正确答案】 ABCE
　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。薪酬机制一般应坚持以下原则：薪酬机制与银行公司治理要求相统一;薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾;薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应;短期激励与长期激励相协调。参见教材P182。
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　9 、关于商业银行的薪酬支付，下列说法中正确的有(　)。
　　A、基本薪酬按月支付
　　B、绩效薪酬随基本薪酬按月支付
　　C、中长期激励在协议约定的锁定期到期后支付
　　D、住房公积金、各种保险费应按照国家有关规定纳入专户管理
　　E、薪酬支付前应与员工达成协议，按协议规定按期支付
　　【正确答案】 ACD
　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。绩效薪酬应合理确定一定比例，根据经营情况和风险成本分期考核情况随基本薪酬一起支付，剩余部分在财务年度结束后，根据年度考核结果支付。选项B错误。薪酬种类不同，支付的期限、方式各不相同，选项E错误。参见教材P183。
　　10 、商业银行的薪酬管理制度一般包括的内容有(　)。
　　A、银行员工职位职级分类体系及其薪酬对应标准
　　B、基本薪酬的档次分类及晋级办法
　　C、绩效薪酬的档次分类及考核管理办法
　　D、中长期激励的考核管理办法
　　E、特殊奖励的考核管理办法
　　【正确答案】 ABCDE
　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。薪酬管理制度的制订应科学、合理，并与长期稳健可持续发展相适应，一般应包括以下内容：银行员工职位职级分类体系及其薪酬对应标准;基本薪酬的档次分类及晋级办法;绩效薪酬的档次分类及考核管理办法;中长期激励及特殊奖励的考核管理办法等。
　　11 、商业银行内部控制的目标包括(　)。
　　A、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行
　　B、保证商业银行实现利润最大化
　　C、保证商业银行发展战略和经营目标的实现
　　D、保证商业银行风险管理的有效性
　　E、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时
　　【正确答案】 ACDE
　　【答案解析】 本题考查内部控制。商业银行内部控制的目标包括四个方面，即保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行;保证商业银行发展战略和经营目标的实现;保证商业银行风险管理的有效性;保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
　　12 、为保证内部控制的有效性，商业银行应当建立(　)的组织结构。
　　A、分工明确
　　B、总行集中统一领导
　　C、职责明确
　　D、相互制衡
　　E、报告关系清晰
　　【正确答案】 ACDE
　　【答案解析】 本题考查内部控制。银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。参见教材P185。
　　13 、商业银行应根据各分支机构和各部门的(　)，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整。
　　A、经营能力
　　B、利润大小
　　C、业务发展需要
　　D、管理水平
　　E、风险状况
　　【正确答案】 ACDE
　　【答案解析】 本题考查商业银行内部控制措施。商业银行应根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整。参见教材P186。
　　14 、有利于商业银行合规风险管理的基本制度主要包括(　)。
　　A、建立对管理人员合规绩效的考核制度
　　B、建立有效的合规问责制度
　　C、建立诚信举报制度
　　D、建立对业务人员合规绩效的考核制度
　　E、建立金融监管机构对商业银行合规风险行为的监督管理制度
　　【正确答案】 ABC
　　【答案解析】 本题考查合规管理。有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项：一是建立对管理人员合规绩效的考核制度，体现倡导合规和惩处违规的价值观念。二是建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。三是建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。参见教材P189。
　　15 、商业银行合规风险管理体系的基本要素有(　)。
　　A、合规政策
　　B、合规管理部门的组织结构和资源
　　C、合规风险管理计划
　　D、合规风险识别和管理流程
　　E、合规培训与教育制度
　　【正确答案】 ABCDE
　　【答案解析】 本题考查合规管理。商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规摸相适应的合规风险管理体系，包括以下基本要素：(1)合规政策;(2)合规管理部门的组织结构和资源;(3)合规风险管理计划;(4)合规风险识别和管理流程;(5)合规培训与教育制度。
　三、判断题
　　1 、只要有了完善的信息披露制度，银行公司治理就是良好的。(　)
　　对
　　错
　　【正确答案】 错
　　【答案解析】 本题考查银行公司治理概述。良好银行公司治理应包括以下主要内容，即健全的组织架构、清晰的职责边界、科学的发展战略、良好的价值准则与社会责任、有效的风险管理与内部控制、合理的激励约束机制、完善的信息披露制度。参见教材P178。
　　2 、巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。(　)
　　对
　　错
　　【正确答案】 对
　　【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下，巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。参见教材P179。
　　3 、巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》未对银行员工的薪酬做出规定。(　)
　　对
　　错
　　【正确答案】 错
　　【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》所涉及的内容：董事会行为;高管层;风险管理和内部控制;薪酬;公司架构;信息披露和透明度。
　　4 、根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，银行在进行风险管理和内部控制时，只需要在集团层面对风险进行持续识别和监控。(　)
　　对
　　错
　　【正确答案】 错
　　【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》规定的风险管理和内部控制：银行应在集团层面和单个经营实体层面分别对风险进行持续识别和监控，风险管理和内控建设的成熟程度应随银行风险状况变化(包括规模扩张)和外部风险环境及时跟进。
　　5 、根据巴塞尔委员会发布的《加强银行公司治理的原则》，职工薪酬应随主要风险进行调整。(　)
　　对
　　错
　　【正确答案】 错
　　【答案解析】 本题考查稳健公司治理原则。薪酬应随所有风险类型进行调整。参见教材P180。
　　6 、银行公司治理组织架构主要是管理层。(　)
　　对
　　错
　　【正确答案】 错
　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。公司治理组织架构的主体包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层(简称“三会一层”)。参见教材P180。
　　7 、银行的非执行董事即是独立董事。(　)
　　对
　　错
　　【正确答案】 错
　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。非执行董事包含独立董事，但并不全是独立董事。
　　8 、商业银行的某一员工不能成为银行的独立董事。(　)
　　对
　　错
　　【正确答案】 对
　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。独立董事是指不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事。
　　9 、董事会会议应当有商业银行持股10%以上董事出席方可举行。(　)
　　对
　　错
　　【正确答案】 错
　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。董事会会议应当有商业银行全体董事过半数出席
　　10 、监事长(监事会主席)应当由专职人员担任，且至少应当具有财务、审计、金融、法律等某一方面专业知识和工作经验。(　)
　　对
　　错
　　【正确答案】 对
　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。监事长(监事会主席)应当由专职人员担任，且至少应当具有财务、审计、金融、法律等某一方面专业知识和工作经验。参见教材P181。
　　11 、高级管理层应当建立向股东大会、董事会及其专门委员会、监事会及其专门委员会的信息报告制度，确保董事、监事能够及时、准确地获取各类信息。(　)
　　对
　　错
　　【正确答案】 错
　　【答案解析】 本题考查银行公司治理的组织架构。高级管理层应当建立向董事会及其专门委员会、监事会及其专门委员会的信息报告制度，确保董事、监事能够及时、准确地获取各类信息。参见教材P182。
　　12 、激励约束机制是公司治理的重要内容，商业银行应充分发挥激励约束机制在公司治理和风险管控中的导向作用，促进银行业稳健经营和可持续发展。(　)
　　对
　　错
　　【正确答案】 对
　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。参见教材P182。
　　13 、董事会仅负责对商业银行监事履职的综合评价。(　)
　　对
　　错
　　【正确答案】 错
　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。监事会负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。参见教材P182。
　　14 、商业银行的薪酬就是基本薪酬。(　)
　　对
　　错
　　【正确答案】 错
　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。薪酬，是指商业银行为获得员工提供的服务和贡献而给予的报酬及其相关支出，包括基本薪酬、绩效薪酬、中长期激励、福利性收入等项下的货币和非现金的各种权益性支出。参见教材P182。
　　15 、商业银行的固定薪酬保障的是员工的基本生活。(　)
　　对
　　错
　　【正确答案】 对
　　【答案解析】 本题考查激励约束机制。固定薪酬即基本薪酬，是商业银行为保障员工基本生活而支付的基本报酬。