【摘要】2020年银行从业资格考试10月24、25日举行，不知道认真学习的你，复习得怎么样了呢?为了更好地应对银行从业资格考试，来学小编特整理了关于银行从业资格法律法规章节考点模拟试题，供大家参考!更多关于银行从业资格考试模拟试题及考前精讲视频等信息，请关注来学网银行从业资格考试栏目！

     【单选】《证券法》贯彻的最基本的原则是(　　) 。

　　A.平等、自愿、有偿、诚实信用原则

　　B.合法原则

　　C.三公原则

　　D.分业经营、分业管理原则

　　【答案】C

　　【解析】《证券法》贯彻的最基本的原则是三公原则，即公开、公平、公正原则。

　　【多选】下列选项中，属于公开发行的是(　　)。

　　A.私募发行

　　B.向不特定对象发行证券的

　　C.可转债的发行

　　D.向特定对象发行证券累计超过二百人的

　　E.向特定对象发行证券的

　　【答案】BD

　　【解析】《证券法》第十条第二款规定，有下列情形之一的，为公开发行：

　　①向不特定对象发行证券的;

　　②向特定对象发行证券累计超过二百人的;

　　③法律、行政法规规定的其他发行行为。

     【单选】目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是(　　)。

　　A.审批制 B.核准制

　　C.注册制 D.会员制

　　【答案】C

　　【解析】目前成熟股票市场普遍采用的发行制度是注册制。

　　《证券法》第十条第一款规定，公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准;未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券。据此，我国证券公开发行实行的是核准制。

　　【单选】我国证券公开发行实行的是(　　)。

　　A.核准制 　　B.注册制

　　C.备案制 　　D.审批制

　　【答案】A

　　【解析】《证券法》第十条第一款规定，公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院好赠券监督管理机构或者国务院授权的部门核准，未经核准，任何单位或个人不得公开发行证券。据此，我国证券公开发行实行的是核准制。

　　【单选】证券的代销、包销期限最长不得超过(　　)日。

　　A.30 B.60

　　C.90 D.180

　　【答案】C

　　【解析】证券的代销、包销期限最长不得超过90日。

　　【单选】下列关于交易条件的说法，不正确的是(　　)。

　　A.证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券

　　B.依法发行的股票、公司债券，在限定期限内不得买卖

　　C.证券在证券交易所上市，应当采用公开的集中交易方式

　　D.依法公开发行的股票、公司债券应当在依法设立的证券交易所上市交易

　　【答案】C

　　【解析】选项C为证券交易的方式，而不是条件。

　　【多选】股份有限公司申请股票上市，应当符合的条件包括( )。

　　A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

　　B.公司股本总额不少于人民币3000万元

　　C.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

　　D.公司最近3年无重大违法行为

　　E.财务会计报告无虚假记载

　　【答案】ABCDE

　　【解析】股份有限公司申请股票上市，应当符合下列条件：(1)股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行。(2)公司股本总额不少于人民币3000万元。(3)公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上。(4)公司股本总额超过人民币4亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。(5)公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。证券交易所可以规定高于前款规定的上市条件，并报国务院证券监督管理机构批准。

　　【多选】上市公司有下列情形之一的，由证券交易所暂停其股票上市交易(　　)。

　　A.公司股本总额、股权分布发生变化不再具备上市条件

　　B.公司不按照规定公开其财务状况

　　C.公司有重大违法行为

　　D.公司最近三年连续亏损

　　E.公司高级管理人员发生重要变动

　　【答案】ABCD

　　【解析】上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：

　　①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件;

　　②公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者;

　　③公司有重大违法行为;公司最近三年连续亏损;

　　④证券交易所上市规则规定的其他情形。

　　【多选】下列属于证券交易所决定终止上市公司股票上市交易情形的有(　　)。

　　A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件

　　B.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正

　　C.公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利

　　D.公司解散或者被宣告破产

　　E.公司高层发生重大人员变化

　　【答案】ABCD

　　【解析】上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其股票上市交易：①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件;

　　②公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正;

　　③公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利; ④公司解散或者被宣告破产;

　　⑤证券交易所上市规则规定的其他情形。

　　【单选】公司申请债券上市，公司债券实际发行额不少于人民币(　　)。

　　A.1000万元 　　B.3000万元 C.5000万元 　 　D.1亿元

　　【答案】C

　　【解析】公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：公司债券的期限为一年以上;公司债券实际发行额不少于人民币5000万元;公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。

　　【单选】狭义的基金一般是指投资基金，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的(　　)投资方式。

　　A.分散 　　B.集资 C.集合 　　D.合作

　　【答案】C

　　【解析】狭义的基金一般是指投资基金，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

　　按照不同的标准，基金可以分为多种类别：

　　①按照资金募集方式的不同可以分为公募基金和私募基金;

　　②按照基金组织形式的不同可以分为契约型基金、公司型基金和合伙型基金等;

　　③按照基金运作方式的不同可以分为开放式基金和封闭式基金等;

　　④按照基金投资对象的不同可以分为证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金以及另类投资基金等。

       精彩不容错过，更多详细真题，精彩直播视频，请点击来学网查看：模拟真题+精彩直播视频，等你来！

     【多选】按照基金组织形式的不同，基金可以分为( )。

　　A.契约型基金 　　B.公司性基金

　　C.合伙型基金 　　D.公募型基金

　　E.私募型基金

　　【答案】ABC

　　【解析】按照基金组织形式的不同，可以分为契约型基金、公司型基金和合伙型基金等。按照资金募集方式的不同可以分为公募基金和私募基金。

　　【多选】按照基金运作方式的不同，可以将基金分为( )。

　　A.封闭式基金 　　B.开放式基金

　　C.私募基金 　 　D.风险投资基金 E.契约型基金

　　【答案】AB

　　【解析】按照基金运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。

　　【判断】证券投资基金既可以是公募基金，也可以是私募基金。私募股权基金、风险投资基金、对冲基金以及另类投资基金一般都采用私募方式。(　　)

　　A.正确 B.错误

　　【答案】A

　　【解析】证券投资基金既可以是公募基金，也可以是私募基金。私募股权基金、风险投资基金、对冲基金以及另类投资基金一般都采用私募方式。

　　【单选】(　　)是我国基金监管法律体系的核心。

　　A.《基金法》 B. 《证券投资基金销售管理办法》

　　C.《证券法》 D.《证券投资基金管理公司管理办法》

　　【答案】A

　　【解析】《基金法》对基金的设立、募集、管理、托管、投资、交易、信息披露、清算、基金服务机构以及行业协会等进行了全面规范，是我国基金监管法律体系的核心。

　　【单选】下列关于证券投资基金特点的说法， 错误的是(　　)。

　　A.无须托管，方便灵活

　　B.集合理财，专业管理

　　C.组合投资，分散风险

　　D.利益共享，风险共担

　　【答案】A

　　【解析】证券投资基金的特点包括：①集合理财，专业管理;②组合投资，分散风险;③利益共享，风险共担;④严格监管，信息透明;⑤独立托管，保障安全。

　　【判断】根据我国《基金法》的规定，公募证券投资基金的基金财产须由独立于基金管理人的基金托管人进行托管，且基金托管人只能由具备托管资格的商业银行或者其他金融机构担任。(　　)

　　A.正确 B.错误

　　【答案】A

　　【解析】根据我国《基金法》的规定，公募证券投资基金的基金财产须由独立于基金管理人的基金托管人进行托管，且基金托管人只能由具备托管资格的商业银行或者其他金融机构担任。

　　【多选】下列关于证券投资基金类型的说法，正确的有(　　)。

　　A.百分之八十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金

　　B.百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金

　　C.百分之八十以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金

　　D.百分之八十以上的基金资产投资于货币市场工具的，为货币市场基金

　　E.投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，并且股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合前述规定的，为混合基金

　　【答案】ABCE

　　【解析】仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金。

　　【单选】我国对于私募证券投资基金的监管，采用的原则不包括(　　)。

　　A.适度监管 　　B.自律监管 C.底线监管 　　D.行政审批

　　【答案】D

　　【解析】我国对于私募证券投资基金的监管，采用适度监管、自律监管和底线监管的原则，对设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批。

　　【多选】相对于证券投资基金，私募股权基金的特点有(　　)。

　　A.投资期限短 　　B.流动性较好

　　C.投后管理投入资源多　　 D.专业性较强

　　E.投资收益波动性较大

　　【答案】CDE

　　【解析】相对于证券投资基金，私募股权基金具有投资期限长、流动性较差，投后管理投入资源多，专业性较强，投资收益波动性较大等特点。

　　【多选】商业银行申请注册基金销售业务资格，除应具备《证券投资基金销售管理办法》对于基金销售机构所规定的基本条件外，还应具备特别条件，下列说法正确有的(　　)。

　　A.有专门负责基金销售业务的部门

　　B.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定

　　C.最近3 年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚

　　D.公司主要分支机构基金销售业务负责人1/2以上已取得基金从业资格

　　E.国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于20 人

　　【答案】ABC

　　【解析】公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2 年以上或者在其他金融相关机构5 年以上的工作经历;公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格;国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30 人;城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20 人。

　　【单选】根据保险的实施方式，保险可以分为(　　)。

　　A.社会保险和普通保险

　　B.原保险和再保险

　　C.财产保险和人身保险

　　D.自愿保险和强制保险

　　【答案】D

　　【解析】根据保险的实施方式，保险可以分为自愿保险和强制保险。

　　【单选】下列选项关于保险分类的说法中，错误的　是(　　)。

　　A.按保险实施范围的不同，保险可以分为社会保险和普通保险

　　B.按保险承担的责任次序不同，保险可以分为原保险和再保险

　　C.按保险赔偿的方式不同，保险可以分为财产保险和人身保险

　　D.按保险的实施方式不同，保险可以分为自愿保险和强制保险

　　【答案】C

　　【解析】按保险对象的不同，保险可以分为财产保险和人身保险。

　　【判断】保险合同的当事人包括被保险人和受益人。(　　)

　　A.正确 B.错误

　　【答案】B

　　【解析】保险合同的当事人包括保险人和投保人，保险合同的关系人包括被保险人和受益人。

　　【判断】保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。(　　)

　　A.正确 B.错误

　　【答案】A

　　【解析】保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的机构或者个人。

　　【判断】个人保险代理人在代办人寿保险业务时，可以同时接受两个以上保险人的委托。(　　)

　　A.正确 B.错误

　　【答案】B

　　【解析】个人保险代理人在代办人寿保险业务时，不能同时接受两个以上保险人的委托。

　　【判断】保险代理机构包括专门从事保险代理业务的保险专业代理机构和兼营保险代理业务的保险兼业代理机构。商业银行属于保险专业代理机构。(　　)

　　A.正确 B.错误

　　【答案】B

　　【解析】保险代理机构包括专门从事保险代理业务的保险专业代理机构和兼营保险代理业务的保险兼业代理机构。商业银行属于保险兼业代理机构。