【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题及答案，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　1. 下列说法中正确的是( )。

　　A.目前我国证券市场采用的结算模式是机构结算模式

　　B.证券公司在证券登记结算机构只需开立证券交收账户

　　C.证券公司与其客户之间的资金清算交收可以由证券公司自行负责完成

　　D.证券公司与客户之间的证券清算交收，应当由证券公司全权办理

　　2.A 公司当年的公司净利润为 6 000 万元，发行在外的总股数为 3 000 万股，净资产为 8 000 万元，则A 公司的每股收益为( )元，股本收益率为( )。

　　A.2;75%

　　B.0.75;200%

　　C.0.75;75%

　　D.2;50%

　　3.A 公司当年的净资产收益率为 75%，已知当年的销售利润率为 25%，资产周转率为2,那么杠杆比率为( )。

　　A. 3

　　B.0.375

　　C.1.5

　　D.0.67

　　4.长期资本流动的方式不包括( )。

　　A.国际直接投资

　　B. 银行资金划拨

　　C.国际证券投资

　　D.国际贷款

　　5.( )，创业板正式启动。

　　A.2009 年 10 月 23 日

　　B.2001 年 10 月 23 日

　　C.2007 年 10 月 1 日

　　D.2002 年 10 月 1 日

　　6. 小文放高利贷，放给彪彪同学 1000 块钱，约定以 8%的年利率复利计息，4 年后还本付息，请问 4 年后彪彪得还给小文多少钱?( )元。

　　A.1000 元

　　B.1320 元

　　C.1680.49 元

　　D.关系好，不用还了

　　7. 债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。以下债券票面上的四个基本要素正确的是( )。

　　A.银行活期存款利率

　　B.债券的发行日期

　　C.债券的票面利率

　　D.债券发行者地址

　　8.2007 年 6 月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内( )和( )经( )可在香港发行人民币债券。

　　A. 政策性银行;商业银行;批准

　　B. 政策性银行;金融机构;备案 C.政策性银行;非金融机构;批准

　　D.政策性银行;商业银行;备案

　　9. 传统的证券发行是以( )为基础，而资产证券化是以( )为基础发行证券。

　　A.企业;特定的资产池

　　B.特定的资产池;企业

　　C.个人;特定的资产池

　　D.特定的资产池;公司

　　10. 基金管理费费率的高低通常( )。

　　A. 与基金规模成反比，与风险大小成正比

　　B.与基金规模成正比，与风险大小成反比

　　C.与基金规模成反比，与风险大小成反比

　　D.与基金规摸成正比，与风险大小成正比

　　11. 股份有限公司公开发行企业债券必须满足净资产额不低于( )。

　　A.1 000 万元

　　B.3 000 万元

　　C.6 000 万元

　　D.8 000 万元

　　12. 普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在( )前。

　　A.出席股东大会的股东所持表决权的 2/3 以上通过

　　B. 公司解散清算

　　C. 公司连续 5 年亏损

　　D. 股东大会作出减少公司注册资本的决议

　　13.记名股票的特点不包括( )。

　　A.股东权利归属于记名股东

　　B.可以一次或分次缴纳出资

　　C.安全性较差

　　D.转让相对复杂或受限制

　　14.( )是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。

　　A. 项目收益债券

　　B. 小微企业增信集合债券

　　C. 专项债券

　　D. 中小企业集合债券

　　15. 下列项目中，属于债权类资产的远期合约是( )。

　　A.定期存款单的远期合约

　　B. 远期汇率协议

　　C. 一揽子股票的远期合约

　　D.单个股票的远期合约

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　　16. 下列说法错误的是( )。

　　A.证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务

　　B.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节

　　C. 经纪关系的建立形成了实质上的委托关系

　　D. 证券经纪人应当在证券公司的授权范围内从事业务，并应当向客户出示证券经纪人证书

　　17. 依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过( )。亿元

　　B.2 亿元

　　C.3 亿元

　　D.5 亿元

　　18.( )是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权。

　　A. 商品证券

　　B.货币证券

　　C.资本证券

　　D.商业证券

　　19. 下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是( )。

　　A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

　　B. 具体投资的方向在资产管理合同中约定

　　C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务

　　D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

　　20. 基金募集期届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

　　A.15

　　B.20

　　C.25

　　D.30

　　参考答案及解析：

　　1.【答案】C

　　【解析】目前我国证券市场采用的结算模式是法人结算模式;证券公司在证券登记结算机构需开立证券交收账户和资金交收账户;证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成;证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。

　　2. 【答案】A

　　【解析】考查每股收益和股本收益率的计算。每股收益等于公司净利润除以发行在外的总股数，股本收益率等于公司净利润除以净资产。

　　3. 【答案】C

　　【解析】考查利用杜邦公式进行简单计算。净资产收益率等于销售利润率、资产周转率和杠杆比率三者的乘积。

　　4. 【答案】B

　　【解析】长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。B 选项，银行资金划拨，不属于长期资本流动，故本题选 B。

　　5. 【答案】A

　　【解析】经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于 2009 年 10 月 23 日在深圳证券交易所正式启动。故本题选 A 选项。

　　6. 【答案】C

　　【解析】不用还了!开玩笑。考查复利计息的计算方式。4 年后彪彪应该还1000 × (1 + 8%)4 ≈ 1680.49(元)。珍惜生命，远离高利贷。

　　7. 【答案】C

　　【解析】考查债券的票面要素。债券票面上的四个基本要素包括：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率、债券发行者名称。

　　8. 【答案】A

　　【解析】我国金融债券的管理规定。2007 年 6 月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内政策性银行和商业银行经批准可在香港发行人民币债券。

　　9. 【答案】A

　　【解析】考查资产证券化的定义。资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持， 发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。

　　10. 【答案】A

　　【解析】基金管理费费率的高低通常与基金规模成反比，与风险大小成正比。故本题选 A 选项。

　　11. 【答案】B

　　【解析】股份有限公司发行企业债券的条件。

　　12.【答案】B

　　【解析】普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算前。故本题选 B 选项。

　　13. 【答案】C

　　【解析】记名股票特点有：(1)股东权利归属于记名股东;(2)可以一次或分次缴纳出资;(3)转让相对复杂或便于受限制;(4)挂失，相对安全。C 选项，安全性较差，错误。故本题选 C 选项。

　　14. 【答案】B

　　【解析】考查小微企业增信集合债券的定义。小微企业增信集合债券是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。

　　15. 【答案】A

　　【解析】债权类资产的远期合约主要包括定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约。故本题选 A 选项。

　　16. 【答案】C

　　【解析】经纪关系的建立只是建立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，两者就建立了受法律保护和约束的委托关系。所以选项C 说法错误，本题选C 选项。

　　17. 【答案】B

　　【解析】集合票据相关规则。依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过 2 亿元，单只集合票据注册金额不起过10 亿元。

　　18. 【答案】A

　　【解析】本题主要考查商品证券的概念。

　　19.【答案】C

　　【解析】定向资产管理业务的特点是：(1)证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务;(2)具体投资的方向在资产管理合同中约定;(3)必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行。C 选项不属于定向资产管理业务的特点，故本题选择 C 选项。

　　20.【答案】D

　　【解析】考查基金募集失败后还款时限。