【摘要】2020年11月证券业从业资格考试11月28日至29日举行，证券从业资格考试的复习离不开刷题。尤其是中后期阶段，通过刷模拟试题检验复习水平，及时查漏补缺。 小编搜集整理了2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题及答案，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　1. 一般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险说法有误的是( )。

　　A.债务人不履行债务导致债券不能收回投资

　　B.市场利率水平影响债券的转让价格

　　C.不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的

　　D.政府债券不履行债务的风险较高

　　2. 一般性货币政策工具属于对货币( )的调节。

　　A.总量

　　B. 规 模

　　C.流通时间

　　D.流通速度

　　3. 证券服务机构从事证券服务业务必须得到( )和有关主管部门批准。

　　A.中国证监会

　　B.中国证券业协会

　　C.证券公司

　　D.证券交易所

　　4. 一般来讲，政府债券与公司债券相比( )。

　　A.公司债券风险大，收益低

　　B.公司债券风险小，收益高

　　C.政府债券风险大，收益高

　　D.政府债券风险小，收益稳定

　　5. 资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是( )。

　　A. 资产证券化的发起人是资产证券化的起点

　　B. 特殊目的机构是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人

　　C.可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级

　　D.受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能

　　6. 债券的( )是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动， 并且可按期收回本金。

　　A.偿还性

　　B.流动性

　　C.安全性

　　D.收益性

　　7. 证券投资基金的资金主要投向( )。

　　A. 实 业

　　B. 邮 票

　　C.有价证券

　　D.珠宝

　　8. 证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入( )。

　　A.注册资本

　　B. 总资本

　　C.净资本

　　D.净资产

　　9. 国务院证券监督管理机构由( )组成。

　　A.中国证券监督管理委员会和中国银行监督管理委员会及其派出机构

　　B.中国银行监督管理委员会及其派出机构

　　C.中国证券监督管理委员会及其派出机构

　　D.中国证券监督管理委员会和证券交易所

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　　10. ( )的持有者是股份公司的基本股东。

　　A.优先股

　　B.普通股

　　C.蓝筹股

　　D.绩优股

　　11. 关于政府和政府机构直接融资的特点，下列说法正确的有( )。

　　①政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现

　　②在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”

　　③政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常小

　　④为了鼓励人们投资政府债券，大多数国家规定，对于购买政府债券所获得的收益，可以享受免税待遇

　　A.①②④ B.①②③④ C.②③④ D.①③④

　　12. 金融衍生工具所具有的风险包括( )。

　　①信用风险

　　②系统风险

　　③流动性风险

　　④结算风险

　　A.②③ B.①③④ C.①② D.①②③④

　　13. 下列选项中，属于影响股价的宏观经济与政策因素的是( )。

　　①公司治理能力

　　②财政政策

　　③经济增长

　　④货币政策

　　A.①②③ B.①②④

　　C.②③④ D.①②③④

　　14. 股权类期权包括( )。

　　①单只股票期权

　　②股票组合期权

　　③认股权证期权

　　④股价指数期权

　　A.②③④ B.①②③④

　　C.①④ D.①②④

　　15. 关于指数型基金，下列说法正确的有( )。

　　①管理费较高，尤其交易费用较高

　　②指数型基金的投资非常分散，可以降低投资组合的非系统风险

　　③指数型基金可获得市场平均收益率

　　④可以作为避险套利的工具

　　A.②④

　　B.①②③

　　C.②③④

　　D.③④

　　16. 国际债券的投资者主要是( )。

　　①基金会

　　②银行或其他金融机构

　　③自然人

　　④工商财团

　　A.③④ B.①②④

　　C.①②③④ D.①③④

　　17. 关于 QDII 基金的投资风险，下列说法正确的有( )。

　　①国际市场投资会面临国内基金所具有的汇率风险

　　②国际市场将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险

　　③进行国际市场投资能排除市场风险

　　④进行国际市场投资不能排除市场风险

　　A.①②

　　B.②④

　　C.③④

　　D.①④

　　18. 1997 年 11 月国务院颁布《证券投资基金管理暂行办法》后，最先设立的两只基金为 ( )。

　　①基金兴华

　　②基金金泰

　　③基金安信

　　④基金开元

　　A.①②③④ B.②④

　　C.①③④ D.②③④

　　19. 经济周期的阶段包括( )。

　　①繁荣期

　　②衰退期

　　③萧条期

　　④复苏期

　　A.①②④ B.②③④

　　C.①②③ D.①②③④

　　20. 企业集团财务公司发行金融债券应具备( )。

　　①良好的公司治理机制

　　②资本充足率不低于 10%

　　③风险监管指标符合监管机构的有关规定

　　④近 3 年无重大违法违规记录

　　A.①②③

　　B.①③④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　参考答案及解析:

　　1. 【答案】D

　　【解析】本题考查债券的安全性。债券不能收回投资的风险有两种情况：(1)债务人不履行债务，即债务人不能按时足额按约定的利息支付或者偿还本金。不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般来说，政府债券不履行债务的风险最低(并非较高)， D 选项错误;(2)流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。许多因素会影响债券的转让价格，其中较重要的是市场利率水平。故本题选 D 选项。

　　2. 【答案】A

　　【解析】本题考查一般性货币政策工具。一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规用的货币政策工具，其实施对象是整体经济和金融活动，侧重于对货币总量的调节，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具。故本题选 A 选项。

　　3.【答案】A

　　【解析】本题考查证券服务机构的申请调节。根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关主管部门批准。故本题选 A 选项。

　　4. 【答案】D

　　【解析】本题考查政府债券的特征。政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现。政府债券的付息由政府税收保证，其信用度最高，风险最小，对于投资者来说，投资政府债券的收益是比较稳定的。故本题选 D 选项。

　　5. 【答案】C

　　【解析】本题考查资产证券化的参与者。A 选项说法正确，资产证券化的发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方。B 选项说法正确，特殊目的机构是以资产证券化为目的特别组建的独立法律主体， 特殊目的机构(SPV)是介于发起人和投资者之间的中介机构，是资产支持证券的真正发行人。C 选项说法错误， 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。D 选项说法正确，资产证券化的受托人托管资产组合以及与之相关的一切权利，代表投资者行使职能。故本题选 C 选项。

　　6. 【答案】C

　　【解析】A 选项：偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。B 选项：流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。C 选项：安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。D 选项：收益性是指

　　债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。故本题选 C 选项。

　　7.【答案】C

　　【解析】本题考查基金的投资。证券投资基金主要投资于有价证券，而股票、债券主要投资于实业。故本题选C 选项。

　　8. 【答案】C

　　【解析】本题考查长期次级债。证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入净资本，到期期限在 3 年、2 年、1 年以上的，原则上分别按 100%、70%、50%的比例计入净资本。短期次级债不计入净资本。故本题选 C 选项。

　　9. 【答案】C

　　【解析】我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理，维护证券市场秩序，保障其合法运行。国务院证券监督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。故本题选 C 选项。

　　10. 【答案】B

　　【解析】普通股的持有者是股份公司的基本股东，按照我国《公司法》的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。故本题选 B 选项。

　　11. 【答案】A

　　【解析】③项错误，政府债券是一国政府的债务，它的发行量一般都非常大，同时，由于政府债券的信用好，竞争力强，市场属性好，所以，许多国家政府债券的二级市场十分发达，一般不仅允许在证券交易所上市交易，还允许在场外市场进行买卖。故本题选A 选项。

　　12. 【答案】B

　　【解析】金融衍生工具伴随着以下风险：信用风险、市场风险、流动性风险、结算风险、操作风险和法律风险。故本题选 B 选项。

　　13. 【答案】C

　　【解析】本题考查宏观经济与政策因素。影响股价的宏观经济与政策因素包括：(1)经济增长;(2)经济周期循环;(3)货币政策;(4)财政政策;(5)市场利率;(6)通货膨胀;(7)汇率变化;(8)国际收支状况。②、③、④项符合题意，故本题选 C 选项。

　　14.【答案】D

　　【解析】本题考查股权类期权。股权类期权包括三种类型：单只股票期权，股票組合期权和股价指数期权。①、②、④项符合题意，故本题选 D 选项。

　　15. 【答案】C

　　【解析】①项错误，被动(指数)型基金的管理费较低，尤其交易费用较低。故本题选C 选项。

　　16. 【答案】C

　　【解析】国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等，国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。

　　17.【答案】B

　　【解析】QDII 基金(国内圈钱国外投资)的投资风险包括：(1)国际市场投资会面临国内基金所没有的汇率风险。(2)国际市场将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险。(3)尽管进行国际市场投资有可能降低组合投资风险，但并不能排除市场风险。(4)QDII 基金的流动性风险也需注意。由于 QDII 基金涉及跨境交易，基金申购、赎回的时间要长于国内其他基金。故本题选 B 选项。

　　18. 【答案】B

　　【解析】1998 年 3 月底，按照 1997 年 11 月国务院发布的《证券投资基金管理暂行办法》而规范设立的基金金泰、基金开元问世，揭开了基金业发展的新纪元。故本题选 B 选项。

　　19. 【答案】D

　　【解析】经济周期的过程大体经过四个阶段：繁荣期、衰退期、萧条期、复苏期。故本题选 D 选项。

　　20. 【答案】D