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　　1. 西方某些国家中央银行发行股票，其股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于( )。

　　A.短期债券

　　B.长期债券

　　C.优先股

　　D.中央银行票据

　　正确答案：C

　　文字解析：【解析】本题考查政府和政府机构的相关内容。在一些国家(如美国)，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。故本题选C选项。

　　2. 我国证券交易所章程的制定和修改，必须经( )批准。

　　A.全国人大

　　B.地方人民政府

　　C.国务院

　　D.国务院证券监督管理机构

　　正确答案：D

　　文字解析：【解析】本题考查证券交易所的设立。我国《证券法》规定，证券交易所的设立和解散由国务院决定。设立证券交易所必须制定章程，证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准。故本题选D选项。

　　3. 目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由( )开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。

　　A.保险公司

　　B.中央银行

　　C.商业银行

　　D.证券交易所

　　正确答案：C

　　文字解析：【解析】本题考查结构化金融衍生产品的定义。目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。故本题选C选项。

　　4. 下列各项中，( )制度实质是一种有限度地引进外资、开放证券市场的过渡性制度。

　　A.QFII

　　B.LOF

　　C.ETF

　　D.QDII

　　正确答案：A

　　文字解析：【解析】本题考查合格境外机构投资者制度。A选项符合题意，合格境外机构投资者(QFII)制度，是在一定规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。其实质是一种有限度地引进外资、开放证券市场的过渡性制度。B选项不符合题意，上市开放式基金(LOF)是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。C选项不符合题意，交易所交易基金(ETF)是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。D选项不符合题意，合格境内机构投资者(QDII)制度是在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。故本题选A选项。

　　15. 证券公司经纪业务收入主要来自( )。

　　A.客户保证金利息

　　B.客户资产管理费

　　C.代理客户买卖证券的提成

　　D.佣金收入

　　正确答案：D

　　文字解析：【解析】本题考查证券经纪业务的收入来源。证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。所以，证券公司经纪业务收入主要来自佣金收入。故本题选D选项。

　　6. 股份公司向不特定对象公开募集股份的再融资方式是( )。

　　A.增发

　　B.IPO

　　C.公募

　　D.配股

　　正确答案：A

　　文字解析：【解析】本题考查增发的含义。上市公司再融资的方式有：向原股东配售股份(简称配股)、向不特定对象公开募集股份(简称增发)、发行可转换公司债券、非公开发行股票。A选项符合题意，增发是股份公司向不特定对象公开募集股份的行为。B选项不符合题意，首次公开发行股票(IPO)，是指公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并上市的行为，不属于再融资方式。C选项不符合题意，公募，又称公开发行，是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众广泛地发售证券，通过公开营销等方式向没有特定限制的对象募集资金的业务模式，不属于再融资方式。D选项不符合题意，配股是上市公司向原股东配售股份的行为。故本题选A选项。

　　7. 金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可以签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这体现的是金融衍生工具的( )。

　　A.联动性

　　B.杠杆性

　　C.跨期性

　　D.高风险性

　　考 点：7.1.1金融衍生工具的概念和特征;

　　正确答案：B

　　文字解析：【解析】本题考查金融衍生工具的基本特征。金融衍生工具的特征为：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。A选项不符合题意，联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。B选项符合题意，杠杆性是指金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。C选项不符合题意，跨期性是指金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。D选项不符合题意，基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的重要诱因。故本题选B选项。

　　8. 下列关于中国证券业协会的说法错误的是( )。

　　A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会

　　B.中国证券业协会是行业自律性组织

　　C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人

　　D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准

　　考 点：3.4.4证券业协会的性质和宗旨;

　　正确答案：D

　　文字解析：【解析】本题考查证券业协会的内容。A选项说法正确，中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会。B选项说法正确，中国证券业协会是行业自律性组织。C选项说法正确，中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人。D选项说法错误，中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案(并非批准)。D选项符合题意，故本题选D选项。

　　9. 国债期货属于( )。

　　A.商品期货

　　B.股权类期货

　　C.利率期货

　　D.外汇期货

　　正确答案：C

　　文字解析：【解析】本题考查利率期货的内容。A选项不符合题意，商品期货是指标的物为实物商品的期货合约，主要包括农副产品、金属产品、能源产品等几大类。B选项不符合题意，股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约。C选项符合题意，利率期货是以一定数量的与利率相关的某种金融工具为基础资产的期货，主要是各类固定收益金融工具。以国债期货为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。D选项不符合题意，外汇期货又被称为货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。故本题选C选项。

　　10. 关于拟募集基金应当具备的条件，下列说法错误的是( )。

　　A.有明确、合法的投资方向

　　B.基金品种符合中国证监会的相关规定

　　C.运作方式明确

　　D.对基金名称是否表明基金的类别和投资特征不作要求

　　正确答案：D

　　文字解析：【解析】本题考查拟募集基金应具备的条件。申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：(1)有明确、合法的投资方向，A选项说法正确;(2)有明确的基金运作方式，C选项说法正确;(3)符合中国证监会关于基金品种的规定，B选项说法正确;(4)基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定;(5)基金名称表明基金的类别和投资特征(并非对基金名称是否表明基金的类别和投资特征不作要求)，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容，D选项说法错误;(6)招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力;(7)有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。D选项符合题意，故本题选D选项。

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　　1. 根据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于( )投资或者活动。

　　Ⅰ.承销证

　　Ⅱ.向他人贷款或者提供担保

　　Ⅲ.从事承担无限责任的投资

　　Ⅳ.买卖其他基金份额

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　文字解析：【解析】本题考查证券投资基金禁止投资的范围。按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或活动：(1)承销证券，Ⅰ项符合题意;(2)向他人贷款或者提供担保，Ⅱ项符合题意;(3)从事承担无限责任的投资，Ⅲ项符合题意;(4)买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外，Ⅳ项符合题意;(5)向其基金管理人、基金托管人出资;(6)从事内幕交易，操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;(7)依照法律，行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均符合题意，故本题选D选项。

　　62. 开放式基金申购、赎回的原则为( )。

　　Ⅰ.金额赎回Ⅱ.金额申购Ⅲ.份额赎回Ⅳ.份额申购

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　文字解析：【解析】本题考查开放式基金的申购、赎回原则。开放式基金的申购、赎回采取“金额申购、份额赎回”的原则。即申购以金额申请，赎回以份额申请。Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选D选项。

　　3. 下列关于债券收益率的说法，正确的有( )。

　　Ⅰ.当期收益率的优点在于简便易算，可以用于期限和发行人均较为接近的债券之间进行比较

　　Ⅱ.不同期限附息债券之间，不能仅仅因为当期收益高低而评判优劣

　　Ⅲ.通常在预期市场利率上升时，发行人会发行可赎回债券

　　Ⅳ.持有期收益率和到期收益率的区别在于末笔现金流是卖出价格而非债券到期偿还金额

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　文字解析：【解析】本题考查债券的收益率。Ⅰ项正确，当期收益率的优点在于简便易算，可以用于期限和发行人均较为接近的债券之间进行比较。Ⅱ项正确，当期收益率的缺点是：零息债券无法计算当期收益;不同期限附息债券之间，不能仅仅因为当期收益高低而评判优劣。Ⅲ项错误，通常在预期市场利率下降(并非上升)时，发行人会发行可赎回债券，以便未来用低利率成本发行的债券替代成本较高的已发债券。Ⅳ项正确，持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益，它与到期收益率的区别仅仅在于末笔现金流是卖出价格而非债券到期偿还金额。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，故本题选B选项。

　　64. 私募基金的特点包括( )。

　　Ⅰ.不能进行公开发售和宣传推广

　　Ⅱ.投资金额较高，风险较大

　　Ⅲ.监管机构不限制私募基金投资者的资格和人数

　　Ⅳ.在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　文字解析：【解析】本题考查私募基金的特点。私募基金是向特定合格投资者发售基金份额，募集资金而设立的基金。Ⅰ项正确，私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。Ⅱ项正确，Ⅲ项错误，私募基金的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制(并非不限制)。Ⅳ项正确，私募基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，故本题选D选项。

　　5. 关于债券收益率的说法，正确的是( )。

　　Ⅰ.债券发行人信用级别越高，信用利差越大

　　Ⅱ.债券的条款越有利于债券投资者，投资者所要求的收益率越低

　　Ⅲ.债券流动性与债券收益率成正比

　　Ⅳ.债券投资者的税收状况将影响其税后收益率

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：D

　　文字解析：【解析】本题考查债券收益率的相关内容。Ⅰ项错误，信用利差是指除了信用等级不同，其他各方面都相同的两种债券收益率之间的差额。信用等级越高的债券，其信用利差越小(并非越大)。Ⅱ项正确，债券的条款对债券投资者越有利，投资者所要求的收益率越低。Ⅲ项错误，债券的流动性是指债券投资者将手中的债券的变现能力。债券流动性与债券收益率成反比(并非正比)。Ⅳ项正确，债券投资者的税收状况将影响其税后收益率，其中包括所得税和资本利得税。综上所述，Ⅱ、Ⅳ项符合题意，故本题选D选项。

　　6. 下列关于资产证券化发起人的说法，正确的有( )。

　　Ⅰ.发起人是资产证券化的起点

　　Ⅱ.发起人是基础资产的原始权益

　　Ⅲ.发起人是基础资产的卖方

　　Ⅳ.发起人直接将基础资产转让给投资者

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案：D

　　文字解析：【解析】本题考查资产证券化的发起人。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项正确，资产证券化的发起人是资产证券化的起点，是基础资产的原始权益人，也是基础资产的卖方。Ⅳ项错误，发起人的作用首先是发起贷款等基础资产，这是资产证券化的基础和来源;其次在于组建资产池，然后将其转移给特殊目的机构(并非直接将基础资产转让给投资者)。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选D选项。

　　7. 全国银行间债券市场面向的对象有( )。

　　Ⅰ.商业银行Ⅱ.保险公司Ⅲ.证券公司Ⅳ.农村信用联社

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　文字解析：【解析】本题考查全国银行间债券市场面向的对象。全国银行间债券市场是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心和中央国债登记结算有限责任公司的，包括商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构以及一些非金融机构合格投资人进行债券买卖和回购的市场。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选A选项。

　　8. 下列关于金融市场功能的说法，正确的有( )。

　　Ⅰ.金融市场的重要功能之一就是通过套利、对冲等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理

　　Ⅱ.金融市场可以降低那些与评估金融资产投资特点有关的成本

　　Ⅲ.提供金融资产交易变现或赎回的渠道和机制是金融市场的重要功能之一

　　Ⅳ.金融市场中形成的价格为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：B

　　文字解析：【解析】本题考查金融市场的功能。Ⅰ项错误，金融市场的一个重要功能就是通过保险(并非套利)、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。Ⅱ项正确，金融市场能够降低搜寻成本和信息成本两种交易成本。其中，信息成本是那些与评估金融资产投资特点有关的成本。因此，金融市场可以降低那些与评估金融资产投资特点有关的成本。Ⅲ项正确，金融市场的一个重要功能就是提供流动性，即金融资产交易变现或赎回的渠道和机制。因此，提供金融资产交易变现或赎回的渠道和机制是金融市场的重要功能之一。Ⅳ项正确，金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供了信号，引导资金在不同的金融资产之间进行配置。综上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选B选项。

　　9. 根据《中国证券业协会章程》，中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使自律管理职能，其职能包括( )。

　　Ⅰ.推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任

　　Ⅱ.推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益

　　Ⅲ.推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高

　　Ⅳ.分析师职称评定工作

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案：C

　　文字解析：【解析】本题考查中国证券业协会的自律管理职能。根据《中国证券业协会章程》，中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职能：(1)推动行业诚信建设，督促会员履行社会责任，Ⅰ项符合题意;(2)组织证券从业人员水平考试;(3)推动会员开展投资者教育和保护工作，维护投资者合法权益，Ⅱ项符合题意;(4)推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引，Ⅲ项符合题意;(5)组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织推动相关资质互认;(6)对会员及会员间开展与证券非公开发行、交易相关业务活动进行自律管理;(7)其他涉及自律、服务、传导的职责。综上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意，故本题选C选项。

　　10. 关于信用违约互换(简称CDS)，下列说法中正确的有( )。

　　Ⅰ.信用违约互换交易具有较高的杠杆性

　　Ⅱ.最基本的信用违约互换，涉及两个或者两个以上的当事人

　　Ⅲ.信用违约互换，双方约定以某一信用工具做参考

　　Ⅳ.若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方需向购买方支付赔偿

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案：A

　　文字解析：【解析】本题考查信用违约互换的定义和特点。Ⅰ项正确，信用违约互换交易具有较高的杠杆性。信用保护买方只需要支付少量保费，最多可以获得等于名义金额的赔偿。Ⅱ项错误，Ⅲ、Ⅳ项正确，最基本的信用违约互换涉及两个(并非两个或者两个以上)当事人，双方约定以某一信用工具为参考，一方向另一方出售信用保护，若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向买方支付赔偿。综上所述，Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，故本题选A选项。