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　　1.需要金融中介机构的参与，但金融中介机构并不和资金供求双方形成债权债务关系，这种融资方式称为( )。

　　A.境外融资

　　B.信贷融资

　　C.间接融资

　　D.直接融资

　　答案：D

　　解析：本题考查直接融资的概念。A选项不符合题意，境外融资是指资金需求者向境外发行证券或其他方式从本国以外区域获得资金的融资方式。B选项不符合题意，信贷融资是指企业为满足自身生产经营的需要，同金融机构(主要是银行)签定协议，借入一定数额的资金，在约定的期限还本付息的融资方式。C选项不符合题意，间接融资是指资金盈余者将资金通过存款等形式交给金融中介(主要是银行)，再由金融中介向资金需求者提供贷款输出资金，资金盈余者和资金需求者不直接发生债务关系。D选项符合题意，直接融资是资金需求者和资金盈余者直接进行资金借贷的融资方式，通常需要金融中介为交易双方提供服务，但不会和金融中介发生债务关系。

　　2.下列不属于货币市场工具的是( )。

　　A.商业票据

　　B.回购协议

　　C.公司债券

　　D.短期公债

　　答案：C

　　解析：本题考查货币市场的工具A、B、D选项不符合题意，货币市场是指所交易金融资产到期期限在一年以内的金融市场。货币市场工具包括政府发行的短期政府债券、商业票据、回购协议、可转让的大额定期存单以及货币市场共同基金等。C选项符合题意，公司债券是公司按照法定程序发行，约定在一定期限还本付息的有价证券。公司债券一般为中长期，属于资本市场。

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　　3.世界上最早的证券交易所是( )证券交易所。

　　A.纳斯达克

　　B.阿姆斯特丹

　　C.纽约

　　D.东京

　　答案：B

　　解析：本题考查世界最早的证券交易所。1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所—阿姆斯特丹证券交易所。

　　4.党的十九大提出加强和改进中央银行宏观调控职能，健全( )双支柱调控框架。

　　A.货币政策和宏观审慎政策

　　B.维持经济增长政策和维持物价稳定政策

　　C.维持经济增长政策和货币政策

　　D.货币政策和维持物价稳定政策

　　答案：A

　　解析：本题考查我国的金融体系改革。2017年党的十九大报告进一步提出，“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展。健全货币政策和宏观审慎政策双支柱调控框架，深化利率和汇率市场化改革。

　　5.属于商业银行的主要负债的是( )。

　　A.发行债券

　　B.吸收存款

　　C.发放贷款

　　D.购入债券

　　答案：B

　　解析：本题考查商业银行的业务。A选项不符合题意，发行债券属于借款负债，是商业银行负债的重要组成，但并不是主要负债。B选项符合题意，吸收存款属于商业银行的负债，是银行负债业务中最重要的业务，是商业银行经营资金的主要来源。吸收存款是商业银行赖以生存和发展的基础，一般占到负债总额的70%以上。C选项不符合题意，发放贷款属于收入资产业务。D选项不符合题意，购入债券属于投资而不是负债。

　　6.上海证券交易所和深圳证券交易所分别于( )正式营业。

　　A.1991年7月和1992年10月

　　B.1991年7月和1990年12月

　　C.1990年12月和1991年7月

　　D.1992年10月和1991年7月

　　答案：C

　　解析： 1990年12月19日和1991年7月3日，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式营业，各证券经营机构的业务开始转入集中交易市场。

　　7.为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是( )。

　　A.证券交易所市场

　　B.银行间市场

　　C.创业板市场

　　D.中小企业板市场

　　答案：C

　　解析： A选项不符合题意，证券交易所即场内市场，是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。B选项不符合题意，银行间市场是由同业拆借市场、票据市场、债券市场、外汇市场、黄金市场等构成的，调节银行之间的货币余缺以及金融机构货币保值增值的市场。C选项符合题意，创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务资本市场。D选项不符合题意，中小企业板市场是在深圳证券交易所内设置的，为通过发审委审核、流通规模较小的公司股票交易流通的市场。

　　8.西方某些国家中央银行发行股票，其股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于( )。

　　A.优先股

　　B.长期债券

　　C.中央银行票据

　　D.短期债券

　　答案：A

　　解析：在一些国家(如美国)，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。

　　9.公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东其对公司的控股权，上述融资方式是指( )。

　　A.首次公开发行股票

　　B.增发

　　2/52

　　C.定向增发

　　D.配股

　　答案：D

　　解析：本题考查配股的概念。A选项不符合题意，首次公开发行股票是指公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并上市的行为。B选项不符合题意，增发是指上市公司向不特定对象公开募集股份的行为。C选项不符合题意，非公开发行股票，也称定向增发，是指上市公司采用非公开方式向特定对象发行股票的行为。D选项符合题意，向原股东配售股份，简称配股，是公司按股东的持股比例向原股东分配公司的新股认购权，准其优先认购新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保护原股东的权益及其对公司的控制权。

　　10.证券公司为期货公司提供中间介绍业务(IB业务)时，可以提供( )服务。

　　A.办理期货保证金业务

　　B.期货交易的结算和风险控制

　　C.期货交易的代理

　　D.协助办理开户手续

　　答案：D

　　解析：证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括：(1)协助办理开户手续;(2)提供期货行情信息、交易设施;(3)中国证监会规定的其他服务。A、B、C选项属于证券公司从事中间介绍业务的禁止事项

　　1.下列各项关于直接融资的说法，错误的有( )。

　　Ⅰ.直接融资的活动分散于各种场合

　　Ⅱ.在法律允许的范围内，直接融资主体可以自己决定融资的对象和数量

　　Ⅲ.相对间接融资而言，直接融资的信誉程度高，风险相对较小

　　Ⅳ.商品赊购不属于直接融资的范畴

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　11/52

　　答案：A

　　解析：本题考查直接融资的特点。直接融资的特点包括：(1)直接性。(2)分散性，直接融资是在无数个企业相互之间、政府与企业和个人之间、个人与个人之间，或企业与个人之间进行的，因此，融资活动分散于各种场合，Ⅰ项说法正确。(3)融资的信誉有较大的差异性。(4)部分融资方式具有不可逆性。

　　(5)融资者有相对较强的自主性。在法律允许的范围内，融资者可以自己决定融资的对象和数量，Ⅱ项说法正确。

　　Ⅲ项说法错误，间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，由于国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，加上一些国家实行了存款保险制度，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度高，风险也相对较小，融资的稳定性较强。Ⅳ项说法错误，商业信用融资是企业在商品交易过程中货物与资金交付在时间、空间上分离而产生的，如企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等。商业信用融资属于直接融资，因此，商品赊购属于直接融资的范畴。综上所述，Ⅲ、Ⅳ项符合题意

　　2.中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”包括( )。

　　Ⅰ.运行独立

　　Ⅱ.检查独立

　　Ⅲ.代码独立

　　Ⅳ.指数独立

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　解析：“四个独立”是指中小企业板块是主板市场的组成部分，同时实行运行独立、监察独立、代码独立、指数独立。

　　3.与个人投资者相比，机构投资者一般具有( )等特点。

　　Ⅰ.投资管理专业化

　　Ⅱ.投资结构组合化

　　Ⅲ.投资行为规范化

　　Ⅳ.投资操作频繁化

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：本题考查机构投资者的特点。与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：(1)投资资金规模化;(2)投资管理专业化;(3)投资结构组合化;(4)投资行为规范化。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项符合题意

　　4.证券服务机构包括( )。

　　Ⅰ.资信评级机构

　　Ⅱ.证券业协会

　　Ⅲ.资产评估机构

　　Ⅳ.律师事务所

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：本题考查证券服务机构的类别。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项符合题意，证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。Ⅱ项不符合题意，中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人，不属于证券服务机构。

　　5.关于股票，下列说法正确的有( )。

　　Ⅰ.股票是一种有价证券

　　Ⅱ.股票属于物权证券

　　Ⅲ.股票属于债权证券

　　Ⅳ.股票是证权证券

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：本题考查股票的性质。股票性质主要有：(1)股票是有价证券;(2)股票是要式证券;(3)股票是证权证券;(4)股票是资本证券;(5)股票是综合权利证券。

　　6.记名股票的特点包括( )。

　　Ⅰ.股东股权利归属于记名股东

　　Ⅱ.可以一次或分次缴纳出资

　　Ⅲ.转让相对复杂或受限制

　　Ⅳ.安全性差

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：本题考查记名股票的特点。记名股票有如下特点：(1)股东权利归属于记名股东;(2)可以一次或分次缴纳出资;(3)转让相对复杂或受限制;(4)便于挂失，相对安全。

　　7.股东权是一种综合权利，股东依法享有( )等权利。

　　Ⅰ.资产收益

　　Ⅱ.重大决策

　　Ⅲ.选择管理者

　　Ⅳ.日常管理

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：本题考查股东的权利。股东权是一种综合权利，股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利。

　　8.股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的外资股，除了应符合我国的有关法规外，还须符合( )制定的上市条件。

　　Ⅰ.我国证券交易所

　　Ⅱ.上市所在地证券交易所

　　Ⅲ.上市所在地国家或者地区

　　Ⅳ.我国证券登记公司

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：C

　　解析：本题考查境外上市外资股的相关规定。境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。在境外上市的外资股除了应符合我国的有关法规外，还须符合上市所在地国家或者地区证券交易所制定的上市条件。

　　9.根据我国《证券法》，证券交易必须遵循公开，公平，公正的“三公”原则。其中，按照公开原则，证券交易参与各方( )向社会发布有关信息。

　　Ⅰ.简洁

　　Ⅱ.真实

　　Ⅲ.准确

　　Ⅳ.完整

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　答案：A

　　解析：本题考查公开原则。公开原则又被称为信息公开原则，指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的公开化。根据这一原则的要求，证券交易参与各方应依法及时、真实、准确、完整地向社会发布有关信息。

　　10.下列关于做市商交易的说法，正确的有( )。

　　Ⅰ.为该金融产品连续报出买价和卖价

　　Ⅱ.用自有资金或证券库存，无条件地按自己所报出的买价或卖价，买入或卖出投资者指定数量的金融产品

　　Ⅲ.投资者买卖双方必须是同时进行的交易

　　Ⅳ.交易是在投资者和做市商之间完成的，它作为买者和卖者的中介，解决了买者和卖者在出价时间上的不对称问题

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：本题考查做市商交易的内容。Ⅰ项符合题意，做市商交易中，做市商为该金融产品连续报出买价和卖价。Ⅱ项符合题意，做市商用自有资金或证券库存，无条件地按自己所报出的买价或卖价，买入或卖出投资者指定数量的金融产品。Ⅲ项不符合题意，投资者买卖双方必须是同时进行的交易属于撮合交易的交易方式。Ⅳ项符合题意，交易是在投资者和做市商之间完成的，它作为买者和卖者的中介，解决了买者和卖者在出价时间上的不对称问题。