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　　1、投资期限越短，投资者对投资者流动性的要求()。

　　A.越低

　　B.越高

　　C.不变

　　D.高低都可以

　　答案：B

　　【解析】流动性要求会影响投资机会的选择。投资期限越短，投资者对投资者流动性的要求越高。

　　2、下列属于从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金的是()。

　　A.证券投资基金

　　B.对冲基金

　　C.不动产基金

　　D.私募股权和风险投资基金

　　答案：A

　　【解析】欧盟金融市场的投资基金大体上可以分为两类：①是从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金，即证券投资基金;②是所谓的另类投资基金，它是活跃在欧盟市场上的诸如对冲基金、不动产基金、私募股权和风险投资基金、商品基金、基础设施基金以及投资于这些基金的基金等各类型投资基金的合称。

　　3、按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过()。

　　A.10%

　　B.20%

　　C.30%

　　D.50%

　　答案：B

　　【解析】按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过20%。

　　4、债券基金的主要投资风险不包括()。

　　A.提前赎回风险

　　B.系统性风险

　　C.可转债的特定风险

　　D.债券回购风险

　　答案：B

　　【解析】债券基金的主要投资风险包括利率风险、信用风险、流动性风险、再投资风险、可转债的特定风险、债券回购风险和提前赎回风险。

　　5、下列不属于货币市场工具的特点的是()。

　　A.均是债务契约

　　B.期限在1年以上

　　C.流动性高

　　D.本金安全性高

　　答案：B

　　【解析】货币市场工具具有以下特点：(1)均是债务契约;(2)期限在1年以内(含1年);(3)流动性高;(4)大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖;(5)本金安全性高，风险较低。

　　6、封闭式基金只能采用()分红。

　　A.基金

　　B.债券

　　C.现金

　　D.支票

　　答案：C

　　【解析】封闭式基金只能采用现金分红。

　　7、某投资者持有5000份A基金，当前的基金份额净值为1.2元。假设A基金按1:2的比例进行了分拆，下列选项中表述正确的是()。

　　A.该投资者持有的A基金资产变为3000元

　　B.A基金份额净值变为2.4元

　　C.A基金的资产规模不变

　　D.该投资者持有的基金份额仍为5000份

　　答案：C

　　【解析】基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。基金分拆后，基金总资产和资产规模不发生改变，该投资者持有的A基金资产仍为6000元，持有的基金份额变为10000份，基金份额净值变为0.6元。

　　8、在卖空交易中，标的证券价格变化时，融券业务的维持担保比例必须大于()。

　　A.80%

　　B.100%

　　C.120%

　　D.130%

　　答案：D

　　【解析】在卖空交易中，标的证券价格变化时，融券业务的维持担保比例必须大于130%。

　　9、下列不属于我国QDII基金投资风格的是()。

　　A.自营模式

　　B.增值型

　　C.稳健成长型

　　D.指数型

　　答案：A

　　【解析】从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和指数型等各种投资风格。

　　10、息票率6%的3年期债券，市场价格为95.3620元，到期收益率为7%，久期为3.12年。那么，该债券的到期收益率增加至7.1%，价格的变动为()。

　　A.上升0.278元

　　B.下降0.278元

　　C.上升0.265元

　　D.下降0.265元

　　答案：B

　　【解析】

　　即利率上升0.1个百分点，债券的价格将下降0.278元。

　　11、根据UCITS一号指令的管辖原则，东道国可以行使的管辖权是()。

　　A.核准

　　B.监管

　　C.投资

　　D.销售

　　答案：D

　　【解析】UCITS一号指令的管辖原则以母国为主，东道国为辅。根据母国管辖为主的原则，在基金及基金管理公司的核准、监管、投资、销售、信息披露、法律适用等方面都由母国的监管机关行使管辖权，东道国则可以在基金销售及信息披露等方面行使管辖权。

　　12、我国现行的交易规则下，不可能成为交易所当日股票收盘价的是()。

　　A.股票大宗交易的收盘价

　　B.当日该股票最后一笔交易前1分钟的成交量加权平均价

　　C.股票收盘的集合竞价

　　D.前一交易日的收盘价

　　答案：A

　　【解析】深圳证券交易所证券的收盘价通过集合竞价的方式产生。收盘集合竞价不能产生收盘价或未进行收盘集合竞价的.以当日该股票最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价(含最后一笔交易)为收盘价。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。

　　13、债券型基金需要在其招募说明书中说明的内容不包括()。

　　A.投资目标

　　B.投资比例

　　C.投资策略

　　D.业绩基准

　　答案：B

　　【解析】同股票型基金类似，债券型基金需要在其招募说明书中说明基金的投资目标、投资理念、投资策略、投资范围、业绩基准、风险收益特征等重要内容。

　　14、在两个风险资产的投资组合中加入无风险资产，其可行投资组合集的下列变化中，错误的是()。

　　A.风险最小的可行投资组合风险为零

　　B.可行投资组合集的上下沿为双曲线

　　C.可行投资组合集是一片区域

　　D.可行投资组合集的上下沿为射线

　　答案：B

　　【解析】在标准差——预期收益率平面中，加入无风险资产的可行投资组合集的上沿及下沿为射线，而不是双曲线。

　　15、下列关于影响回购协议利率的因素的说法错误的是()。

　　A.抵押证券的流动性越好，信用程度越高，回购利率越低

　　B.回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低

　　C.若采用实物交割，回购利率较高

　　D.货币市场的各个子市场的利率主要反映市场短期的流动性情况

　　答案：C

　　【解析】影响回购协议利率的因素中，若采用实物交割，回购利率较低。目前的大部分回购协议尤其是期限较短的回购协议一般不采用实物交付，而是将抵押的证券交付至贷款人的清算银行的保管账户或借款人专用的证券保管账户中。

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　　16、根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金，是交易费用的重要组成部分的是()。

　　A.佣金

　　B.印花税

　　C.过户费

　　D.买卖价差

　　答案：B

　　【解析】印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金，是交易费用的重要组成部分。

　　17、沪深300指数是由中证指数公司编制，用以反映()整体走势的指数。

　　A.A股市场

　　B.B股市场

　　C.银行间债券市场

　　D.沪深交易所债券市场

　　答案：A

　　【解析】沪深300指数是由中证指数公司编制，用以反映A股市场整体走势的指数。

　　18、按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为()。

　　A.契约型基金和公司型基金

　　B.封闭式基金和开放式基金

　　C.国债基金、股票基金、货币市场基金

　　D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金

　　答案：A

　　【解析】契约型基金和公司型基金是按基金的组织形式对基金进行的分类;封闭式基金和开放式基金是按基金的运作方式对基金进行的分类;国债基金、股票基金、货币市场基金是按基金的投资标的对基金进行的分类;成长型基金、收入型基金和平衡型基金是按投资目标对基金进行的分类。

　　19、系统的基金业绩评估的入手点不包括()。

　　A.计算绝对收益

　　B.计算相对收益

　　C.计算风险利率

　　D.进行业绩归因

　　答案：C

　　【解析】系统的基金业绩评估需要从四个方面入手：计算绝对收益、计算风险调整后收益、计算相对收益、进行业绩归因。

　　20、银行存款等现金类资产占基金资产净值的比例为()。

　　A.股票投资除以基金资产净值

　　B.债券投资除以基金资产净值

　　C.现金类资产合计除以基金资产净值

　　D.行业股票投资市值除以股票投资总额

　　答案：C

　　【解析】银行存款等现金类资产占基金资产净值的比例=现金类资产合计/基金资产净值。

　　21、下列不属于投资债券风险的是()。

　　A.利率风险

　　B.通货膨胀风险

　　C.流动性风险

　　D.投资风险

　　答案：D

　　【解析】投资债券的风险可以划分为六大类：信用风险，利率风险，通货膨胀风险，流动性风险，再投资风险，提前赎回风险。

　　22、下列不属于办理债券结算业务系统的是()。

　　A.中债综合业务平台

　　B.中国外汇交易中心本币交易系统

　　C.证券综合结算平台

　　D.中国现代化支付系统

　　答案：C

　　【解析】目前，办理债券结算的业务系统是中债综合业务平台、上海清算所客户终端系统，与之相关的业务系统主要包括中国外汇交易中心本币交易系统和中国现代化支付系统。

　　23、托管人结算模式中，最后由()进行二次清算。

　　A.托管人与中国结算公司

　　B.证券公司负责与其客户

　　C.托管人负责与托管资产组合

　　D.中国结算公司与其客户

　　答案：C

　　【解析】托管人结算模式，是指托管资产场内交易形成的交收资金由托管人作为结算参与人与中国结算公司进行净额交收。然后由托管人负责与托管资产组合进行二次清算。

　　24、下列关于交易所发行未上市品种的基金资产估值的说法错误的是()。

　　A.首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值

　　B.发行未上市的送股，按交易所上市的同一股票的市价估值

　　C.发行未上市的配股，按交易所上市的同一股票的市价估值

　　D.如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应采用在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值

　　答案：D

　　【解析】如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本高于在证券交易所上市交易的同一股票的市价.应采用在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值。

　　25、若某基金在2013年12月3日的单位净值为1.5386元，2014年9月1日的单位净值为1.8669元。期间该基金曾于2014年2月28日每份额派发红利0.285元。该基金2014年2月27日(除息日前一天)的单位净值为1.9683元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为()。

　　A.40.56%

　　B.40.98%

　　C.41.65%

　　D.41.88%

　　答案：D

　　【解析】

　　26、()指的是债券的平均到期时间，从现值角度度量了债券投资者回收其全部本金和利息的平均时间。

　　A.凸性

　　B.麦考利久期

　　C.信用利差

　　D.利率期限结构

　　答案：B

　　【解析】麦考利久期(duration)，又称为存续期，指的是债券的平均到期时间，它是从现值角度度量了债券现金流的加权平均年限，即债券投资者收回其全部本金和利息的平均时间。

　　27、国内证券交易所进行证券交收时，分成中国结算公司上海分公司和中国结算公司深圳分公司与结算参与人的证券交收以及结算参与人与客户之间的证券交收。这个交收制度体现了()。

　　A.净额结算原则

　　B.共同对手方原则

　　C.分级结算原则

　　D.货银对付原则

　　答案：C

　　【解析】分级结算原则要求，证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收，结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收。但结算参与人与其客户的证券划付，应当委托证券登记结算机构代为办理。依题干描述，这个交收制度体现了分级结算原则。

　　28、境内基金管理公司、证券公司在境外设立的分支机构担任投资顾问的，可以不受()的限制。

　　A.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务

　　B.所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

　　C.最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币

　　D.有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范

　　答案：C

　　【解析】境内机构投资者可以委托符合下列条件的投资顾问进行境外证券投资：(1)在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务;(2)所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系;(3)经营投资业务达5年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币;(4)有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，最近5年没有受到所在国家或地区监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。境内基金管理公司、证券公司在境外设立的分支机构担任投资顾问的，可以不受第(3)项规定的限制。

　　29、又称在险价值、风险报酬的是()。

　　A.风险指标

　　B.风险敞口

　　C.风险价值

　　D.风险收益

　　答案：C

　　【解析】风险价值，又称在险价值、风险价值、风险报酬，是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。

　　30、下列不属于债券结算方式的是()。

　　A.纯券过户

　　B.见券付款

　　C.券款对付

　　D.券券交换

　　答案：D

　　【解析】债券结算可采用纯券过户、见券付款、见款付券、券款对付四种结算方式。