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　　1、QDII基金产品起点为( )元人民币。

　　A: 100

　　B: 1000

　　C: 1万

　　D: 10万

　　答案:B

　　解析: QDII基金产品的门槛较低，大部分金融投资产品认购门槛为几万元甚至几十万元人民币，而QDII基金产品起点仅为1000元人民币，适合更为广泛的投资者参与。

　　2、根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的( )的收益。

　　A: 现金

　　B: 现金等价物

　　C: 现金及现金等价物

　　D: 存款

　　答案:C

　　解析:根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益。

　　3、 下列不属于技术分析假定的是( )。

　　A: 历史会重演

　　B: 市场行为涵盖一切信息

　　C: 股价具有趋势性运动规律

　　D: 股票的价格围绕价值波动

　　答案:D

　　解析:技术分析的三项假定为：第一，市场行为涵盖一切信息;第二，股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动;第三，历史会重演。

　　4、上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为( )个月。

　　A: 3

　　B: 6

　　C: 9

　　D: 12

　　答案:B

　　解析:上海证券交易所规定的融资融券保证金比例不得低于50%;上海证券交易所规定的维持担保比例下限为130%;上海证券交易所规定融资融券业务最长时限为6个月。

　　5、下列不属于中央银行的货币政策采用的三项政策工具的是( )。

　　A: 公开市场操作

　　B: 调节税收

　　C: 利率水平的调节

　　D: 存款准备金率的调节

　　答案:B

　　解析:中央银行的货币政策采用的三项政策工具有：(1)公开市场操作，

　　其主要内容是央行在货币市场上买卖短期国债。(2)利率水平的调节。(3)

　　存款准备金率的调节。

　　6、投资组合的两个相关的特征之一是( )。

　　A: 市场是有效的

　　B: 理性人假说

　　C: 没有特定的预期收益率

　　D: 具有一个特定的预期收益率

　　答案:D

　　解析:投资组合的两个相关的特征是：(1)具有一个特定的预期收益率。(2)可能的收益率围绕其预期值的偏离程度，其中方差是这种偏离程度的一个最容易处理的度量方式。

　　7、( )是由发行公司委托存券银行发行的。

　　A: 全球存托凭证

　　B: 美国存托凭证

　　C: 无担保的存托凭证

　　D: 有担保的存托凭证

　　答案:D

　　解析:有担保的存托凭证是由发行公司委托存券银行发行的。发行公司、存券银行和托管银行三方就存托凭证与基础证券的关系，存托凭证持有者的权利，存托凭证的发行规模、转让、红利的支付及协议三方的权利义务等签署存券协议。

　　8、李先生将1000元存入银行，银行的年利率是5%，按照单利计算，5年后李先生能取到的总额是( )元。

　　A: 1250

　　B: 1050

　　C: 1200

　　D: 1276

　　答案:A

　　解析: 5年后李先生能取到的总额为：1000×(1+5%×5)=1250(元)。

　　9、 为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入( )制度安排。

　　A: 货银对付

　　B: 分级结算

　　C: 净额清算

　　D: 共同对手方

　　答案:D

　　解析: 为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方的制度安排。

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　　10、 现金流量表的作用不包括( )。

　　A: 分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因

　　B: 直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势

　　C: 评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况

　　D: 反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力

　　答案:B

　　解析:现金流量表的作用包括反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力;评价企业偿还债务、支付投资利润的能力，谨慎判断企业财务状况;分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因;通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。

　　11、 UCITS指令的管辖中，东道国可以在( )等方面行使管辖权。

　　A: 监管

　　B: 投资、销售

　　C: 法律适用

　　D: 基金销售及信息披露

　　答案:D

　　解析:根据母国管辖为主的原则，在基金及基金管理公司的核准、监管、投资、销售、信息披露、法律适用等方面都由母国的监管机关行使管辖权，东道国则可以在基金销售及信息披露等方面行使管辖权。

　　12、 ( )是用来衡量随机变量X取值在特定范围内的函数。

　　A: 概率密度函数

　　B: 连续型随机变量函数

　　C: 相关系数函数

　　D: 离散型随机变量函数

　　答案:A

　　解析:如果X是一个连续型随机变量，由于无法列出X取每个特定值的概率，我们改用概率密度函数来刻画X的分布性质。概率密度函数是用来衡量随机变量X取值在特定范围内的函数，其图像称为概率密度函数曲线。

　　13、 下列关于夏普比率的说法中，不正确的是( )。

　　A: 夏普比率是针对总波动性权衡后的回报率

　　B: 夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好

　　C: 夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差

　　D: 夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越低，基金业绩越差

　　答案:D

　　解析: 夏普比率数值越大，代表单位风险超额回报率越高，基金业绩越好。

　　14、 单个机构自债券借贷的融入余额超过其自有债券托管总量的( )或单只债券融人余额超过该只债券发行量( )起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。

　　A: 30%;30%

　　B: 30%;15%

　　C: 30%;20%

　　D: 15%;15%

　　答案:B

　　解析:单个机构自债券借贷的融入余额超过其自有债券托管总量的30%(含30%)或单只债券融入余额超过该只债券发行量15%(含15%)起，每增加5个百分点，该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。

　　15、主动收益的计算公式为( )。

　　A: 主动收益=证券组合的真实收益+基准组合的收益

　　B: 主动收益=证券组合的真实收益一基准组合的收益

　　C: 主动收益=证券组合的真实收益×基准组合的收益

　　D: 主动收益=证券组合的真实收益÷基准组合的收益

　　答案:B

　　解析:证券组合的真实收益一基准组合的收益。

　　16、 金融期货不包括( )。

　　A: 货币期货

　　B: 利率期货

　　C: 股票期货

　　D: 期权合约

　　答案:D

　　解析:期货合约是指交易双方签署的在未来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。

　　17、 金融期货中率先出现的是( )。

　　A: 股票指数期货

　　B: 利率期货

　　C: 外汇期货

　　D: 股票期货

　　答案:C

　　解析:金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货四种。率先出现的是外汇期货，利率期货和股票指数期货也紧接着产生。20世纪90年代之后在欧洲和亚洲地区，金融期货交易已经占据了市场的大部分份额。