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　　1.关于市场有效性，以下说法错误的是( )。

　　A.强有效市场意味着即便那些拥有“内部信息”的市场参与者也不能凭借该信息获得超额收益

　　B.在强有效市场下，任何为了预测未来证券价格走势而对历史价格，成交量等信息所实行的技术分析都是徒劳的

　　C.半强有效的市场下，价格对公开信息的反应是瞬间完成的

　　D.在强有效市场上，任何投资者不管采用任何分析方法，都不可能重复地，更不可能连续地取得成功

　　参考答案：C

　　2.风险价值VAR的估算方法包括以下哪些选项( )

　　Ⅰ、参数法

　　Ⅱ、蒙特卡洛模拟法

　　Ⅲ、现金流折现法

　　Ⅳ、历史模拟法

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　3.已知通货膨胀率为3%，实际利率为4%，则名义利率为( )。

　　A.7%

　　B.4%

　　C.1%

　　D.3%

　　参考答案：A

　　4.关于股票的价值和价格，以下表述错误的是( )

　　A. 股票的理论价值是指股票未来收益的现值

　　B. 股票的理论价值与账面价值很可能由较大出入

　　C. 股票的账目价值决定股票的市场价格

　　D. 各种价值模型计算出来的“内在价值”仅仅股票真实内在价值的估计

　　参考答案：C

　　5.关于土地投资，以下表述准确的是( )

　　A. 土地投资只能通过出租来获取投资收益

　　B. 基于未被开发这个特征，土地本身的不确定性非常高，土地投资可能具有较高投机性

　　C. 土地投资只能通过买卖价差来获取投资收益

　　D. 土地投资价值受宏观环境和法律法规因素影响很小

　　参考答案：B

　　6、以下资产配置策略中,不随市场变动而采取行动的策略是( )。

　　买入并持有策略

　　投资组合保险策略

　　恒定混合策略

　　动态资产配置策略

　　参考答案：A

　　7、以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴( )。

　　增发新股

　　A股交易

　　支付赎回款

　　支付管理费

　　参考答案：B

　　交易所交易资金清算是基金在证券交易所进行的股票、债券买卖和回购交易时所对应的资金清算

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　　8、基金管理公司投资管理业务控制的主要内容不包括( )。

　　基金交易业务控制

　　信息披露控制

　　投资决策控制

　　研究业务控制

　　参考答案：B

　　“信息披露”不属于投资管理业务的范畴。

　　9、指数化债券投资组合中所包含的债券数量越多,则( )。

　　由交易费用所产生的跟踪误差越小

　　投资组合与指数之间配比程度越高

　　收益越高

　　风险越大

　　参考答案：B

　　10、根据有关规定,对企业投资买卖基金份额暂免征收( )。

　　营业税

　　所得税

　　印花税

　　增值税

　　参考答案：C

　　11、目前,我国证券投资基金管理费计提后,按( )向管理人支付。

　　季

　　月

　　周

　　日

　　参考答案：B

　　12、目前,我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的( )。

　　0.05%

　　0.025%

　　0.5%

　　0.3%

　　参考答案：D

　　13、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,( )为股票基金。

　　50%以上的基金资产投资于股票

　　55%以上的基金资产投资于股票

　　60%以上的基金资产投资于股票

　　30%以上的基金资产投资于股票

　　参考答案：C

　　解析:根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产60%以上投资于股票的为股票基金。

　　14、( )不属于《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的要求。

　　支持基金销售适用性原则

　　保障基金投资人资金流动性的安全

　　能够为交易所提供监控信息

　　具备基金销售费率的监控机制

　　参考答案：C

　　《规定》从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则,并且满足以下六方面的要求:(1)具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能;

　　(2)具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制;(3)保障基金投资人资金流动的安全性;(4)具备基金销售费率的监控机制;(5)支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用;(6)具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制;能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。综上所述,不需要为交易所提供监控信息,毕竟大多数基金(开放式基金)是非上市基金,不需要与交易所打交道。

　　15、关于基金时间加权收益率的说法,正确的是( )。

　　分红次数对时间加权收益率的计算结果有直接影响

　　时间加权收益率考虑了基金分红的时间价值

　　分红多少对时间加权收益率的计算结果有直接影响

　　时间加权收益率的计算不需要知道基金分红的具体时间

　　参考答案：B

　　16、以下关于基金利润分配的表述,错误的是( )。

　　投资者周五申请赎回的货币基金份额,不享有周六、周日的利润分配

　　封闭式基金一般采用现金方式分红

　　开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数

　　基金进行利润分配会导致基金份额净值下降,但并不意味着投资者有投资损失

　　参考答案：A

　　17、公司型基金依据( )设立并营运。

　　基金招募说明书

　　发起人协议

　　基金合同

　　基金公司章程

　　参考答案：D

　　解析:公司型基金依据基金公司章程设立并营运。

　　18、基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是( )。

　　进行基金投资人风险承受能力调查

　　根据投资者的风险偏好,推荐适合其投资的基金产品

　　介绍投资人想要了解的基金产品情况

　　向投资者人承诺收益

　　参考答案：D

　　19、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是( )。

　　基金管理公司董事会

　　基金管理公司经营管理层

　　基金份额持有人

　　基金管理公司督察长

　　参考答案：A

　　从董事会层面,在制度建设过程中就应当保证公司的责任体系、决策体系和报告路径的清晰、独立。

　　20、证券投资基金的银行存款账户是以( )的名义开立。

　　基金

　　托管人和基金联名

　　基金管理人

　　基金托管人

　　参考答案：A

　　基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。该类账户是托管人为办理资金清算需要而设立,由托管人开立并管理。