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　　第1题

　　全面的风险管理的含义不包括(　　)。

　　A.全过程的风险管理

　　B.全部风险的管理

　　C.全方位的管理

　　D.全天候的管理

　　参考答案：D

　　参考解析： 全面的风险管理有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理。(2)全部风险的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的组织措施。

　　第2题

　　按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为(　　)。

　　A.独立型与非独立型

　　B.可分型与综合型

　　C.独立型与分离型

　　D.可分离型与非分离型

　　参考答案：D

　　参考解析： 按附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为：(1)可分离型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让。(2)非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。

　　第3题

　　通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有(　　)。

　　A.扩散性

　　B.加速性

　　C.可管理性

　　D.不确定性

　　参考答案：C

　　参考解析： 金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。

　　第4题

　　回购交易通常情况下只有(　　)小时，是一种超短期的金融工具。

　　A.6

　　B.12

　　C.18

　　D.24

　　参考答案：D

　　参考解析： 回购交易长的有几个月，但通常情况下只有24小时，是一种超短期的金融工具。

　　第5题

　　填写委托单的第一要点是填写(　　)。

　　A.证券账号

　　B.交割日期

　　C.数量

　　D.品种

　　参考答案：D

　　参考解析： 品种指客户委托买卖证券的名称，也是填写委托单的第一要点。

　　第6题

　　下列有关证券除权除息的说法中，错误的是(　　)。

　　A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息

　　B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益

　　C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨

　　D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额

　　参考答案：C

　　参考解析： 从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额;除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应下降。但是，实践中，除息除权后，股价变化与理论价格之间通常会存在差异。

　　第7题

　　在资本市场上占有重要地位的国债是(　　)。

　　A.无期限国债

　　B.长期国债

　　C.国库券

　　D.短期国债

　　参考答案：B

　　参考解析： 长期国债是指偿还期限在10年或l0年以上的国债。长期国债由于期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要的地位。

　　第8题

　　互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换(　　)的金融交易。

　　A.证券

　　B.负债

　　C.现金流

　　D.资产

　　参考答案：C

　　参考解析： 互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用互换等类别。

　　第9题

　　货币市场基金的英文缩写是(　　)。

　　A.OTC

　　B.MMF

　　C.CPI

　　D.LOF

　　参考答案：B

　　参考解析： 货币市场基金(简称MMF)是指投资于货币市场上短期(1年以内，平均期限120天)有价证券的一种投资基金。A项是场外交易市场的英文缩写，C项是消费者物价指数的英文缩写，D项是上市开放式基金的英文缩写。

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　　第10题

　　下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是(　　)。

　　A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%

　　B.任一企业集合票据募集资金额不超过l亿元人民币

　　C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

　　D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

　　参考答案：B

　　参考解析： 根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。故B项错误。

　　第11题

　　一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指(　　)。

　　A.国际贷款

　　B.银行资金调拨

　　C.国际证券投资

　　D.国际直接投资

　　参考答案：A

　　参考解析： 国际贷款是指一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民(包括外国政府、银行、企业等)所进行的期限为一年以上的放款活动。

　　第12题

　　在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向(　　)等窗口单位递交债券发行申请。

　　A.中国证监会

　　B.中国人民银行

　　C.财政部

　　D.中国银监会

　　参考答案：C

　　参考解析： 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核通过后，报国务院同意。

　　第13题

　　下列选项中，属于银行间债券市场特征的是(　　)。

　　A.交易结算风险由交易双方自行承担

　　B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业个人投资者

　　C.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能

　　D.由交易所提供结算担保和承担交易结算风险

　　参考答案：A

　　参考解析： 选项B、C、D属于交易所债券市场的特征，选项A属于银行间债券市场的特征。

　　第14题

　　如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过(　　)进行信用评级。

　　A.承销人

　　B.投资人

　　C.信用增级机构

　　D.信用评级机构

　　参考答案：D

　　参考解析： 在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。

　　第15题

　　按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为(　　)。

　　A.债券基金、股票基金和货币市场基金

　　B.封闭式基金与开放式基金

　　C.成长型基金与收入型基金

　　D.契约型基金与公司型基金

　　参考答案：A

　　参考解析： 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。

　　第16题

　　按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为()

　　A.债券基金、股票基金和货币市场基金

　　B.封闭式基金与开放式基金

　　C.成长型基金与收入型基金

　　D.契约型基金与公司型基会

　　参考答案：A

　　参考解析：按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金和货币市场基金。

　　第17题

　　实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为(　　)。

　　A.经营租赁

　　B.设备租赁

　　C.短期租赁

　　D.长期租赁

　　参考答案：B

　　参考解析： 融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

　　第18题

　　根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，股票基金应有(　　)以上的资产投资于股票。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　参考答案：D

　　参考解析：根据2014年7月7号颁布的第104号令规定

　　(一)百分之八十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金;

　　(二)百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金;

　　(三)仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金;

　　(四)百分之八十以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金;

　　第19题

　　证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后(　　)个月内有效。

　　A.3

　　B.6

　　C.10

　　D.12

　　参考答案：B

　　参考解析：证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近1期财务会计资料在财务报告截止日后6个月内有效。特别情况下可由发行人申请适当延长，但至多不超过1个月。

　　第20题

　　证券公司的(　　)或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正。

　　A.总资产

　　B.固定资产

　　C.负债

　　D.净资本

　　参考答案：D

　　参考解析： 证券公司的净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日;证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。

　　第21题

　　证券投资基金筹集的资金主要是投向(　　)。

　　A.实业

　　B.有价证券

　　C.房地产

　　D.第三产业

　　参考答案：B

　　参考解析： 股票和债券是直接投资工具。筹集的资金主要投向实业。而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。

　　第22题

　　沪深300指数的计算采用(　　)，按照样本股的调整股本为权数加权计算。

　　A.除数修正法

　　B.派许加权方法

　　C.市值总价加权法

　　D.加权平均法

　　参考答案：B

　　参考解析： 沪深300指数的计算采用派许加权方法，按照样本股的调整股本为权数加权计算。

　　第23题

　　下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是(　　)。

　　A.股份公司只能用留存收益支付红利

　　B.红利的支付用于减少其注册资本

　　C.公司对现金的需要

　　D.公司进入资本市场获得资金的能力

　　参考答案：B

　　参考解析： 普通股票股东行使资产收益权有一定的限制条件：(1)法律上的限制。一般原则是，股份公司只能用留存收益支付红利，红利的支付不能减少其注册资本，公司在无力偿债时不能支付红利;(2)其他方面的限制。如公司对现金的需要，股东所处的地位，公司的经营环境，公司进入资本市场获得资金的能力等。

　　第24题

　　证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为(　　)亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为(　　)亿元。

　　A.5;3

　　B.2;3

　　C.3;5

　　D.3;2

　　参考答案：C

　　参考解析： 证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格;公司净资本不低于2亿元。且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为5亿元。

　　第25题

　　2010年6月29 日，投资人刘先生出售的股票金额为50万元，按照我国证券交易的纳税要求，应当缴纳的印花税为(　　)元。

　　A.0

　　B.200

　　C.500

　　D.1000

　　参考答案：C

　　参考解析：从2008年9月19日起，证券交易印花税只对出让方按1‰(千分之一)的税率征收，对受让方不再征收，刘先生应当缴纳的印花税为500000×1‰=500(元)。

　　第26题

　　《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为(　　)。

　　A.清算费用、缴付所欠税款、员工工资、劳动保险费用、清偿公司债务

　　B.清算费用、缴付所欠税款、劳动保险费用、员工工资、清偿公司债务

　　C.清算费用、员工工资、劳动保险费用、缴付所欠税款、清偿公司债务

　　D.清算费用、员工工资、缴付所欠税款、劳动保险费用、清偿公司债务

　　参考答案：C

　　参考解析： 普通股票股东行使剩余财产分配权也有一定的先决条件。(1)普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在公司解散清算之时。(2)公司的剩余资产在分配给股东之前，一般应按下列顺序支付：支付清算费用，支付公司员工工资和劳动保险费用，缴付所欠税款，清偿公司债务;若还有剩余资产，再按照股东持股比例分配给各股东。

　　第27题

　　公司与资信评级机构应当约定，在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告(　　)次跟踪评级报告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　参考答案：A

　　参考解析：《公司债券发行试点办法》规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。

　　第28题

　　通常，在金融期权交易中，(　　)需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。

　　A.期权买卖双方均

　　B.期权买卖双方均不

　　C.期权购入者

　　D.期权出售者

　　参考答案：D

　　第29题

　　股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之(　　)。

　　A.和

　　B.差

　　C.乘积

　　D.商

　　参考答案：C

　　第30题

　　股票的市场价格总是围绕其(　　)波动。

　　A.内在价值

　　B.清算价值

　　C.票面价值

　　D.外在价值

　　参考答案：A

　　参考解析： 股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。