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　　第1题

　　下列行为，可以将风险转移到其他主体的是(　)。

　　Ⅰ.投机套利

　　Ⅱ.套期保值

　　Ⅲ.购买保险

　　Ⅳ.分散投资

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：风险转移有3种基本方法：保险、风险分散化和套期保值。

　　第2题

　　按募集方式的不同，可以将分级基金分为(　)。

　　Ⅰ.公募基金

　　Ⅱ.私募基金

　　Ⅲ.公司型基金

　　Ⅳ.契约性基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：按募集方式的不同，可以将分级基金分为公募基金和私募基金两种类型。

　　第3题

　　下列选项中属于我国证券登记结算机构业务范围和职能的有(　)。

　　Ⅰ.接受上市申请，安排证券上市

　　Ⅱ.证券的存管和过户

　　Ⅲ.证券持有人名册登记

　　Ⅳ.受发行人的委托派发证券权益

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：Ⅰ项“接受上市申请，安排证券上市”属于证券交易所的职能。

　　第4题

　　下列关于证券公司自营业务的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.自营业务证券公司自主买卖证券，所以具有确定的收益

　　Ⅱ.证券自营买卖的对象有股票、债券、权证等

　　Ⅲ.证券自营业务有交易的风险性

　　Ⅳ.自营业务是证券公司以盈利为目的、为自己买卖证券，通过买卖价差获利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：收益的不确定性是自营业务的特点之一。

　　第5题

　　下列选项中，(　)属于金融危机的特征。

　　Ⅰ.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减

　　Ⅱ.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条

　　Ⅲ.地区性债务危机凸显

　　Ⅳ.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：金融危机的特征是人们基于经济未来将更加悲观的预期，整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值，经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击，往往伴随着企业大量倒闭、失业率提高、社会普遍经济萧条的现象，甚至有时候伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。

　　第6题

　　下列关于交易商在固定收益平台进行固定收益证券交易的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.一级交易商履行做市义务的，可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券

　　Ⅱ.当日被待交收处理的固定收益证券当日可以卖出

　　Ⅲ.交易商申报卖出固定收益证券的数量不得超过其证券账户内可交易余额

　　Ⅳ.交易商当日买入的固定收益证券当日可以卖出

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：当日被待交收处理的固定收益证券，下一交易日可以卖出。

　　第7题

　　下列关于债券票面价值的说法中，错误的是(　)。

　　Ⅰ.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

　　Ⅱ.票面金额定得较小，发行成本也就较小

　　Ⅲ.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

　　Ⅳ.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：Ⅰ项，在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的币种，币种确定后，则要规定债券的票面金额;Ⅱ项，票面金额定得较小，债券本身的印刷及发行工作量大，费用可能较高;Ⅲ项，票面金额定得较大，有利于少数大额投资者认购，但使小额投资者无法参与。

　　第8题

　　下列关于全国性社会保障基金的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.全国性社会保障基金主要投向国债市场

　　Ⅱ.全国性社会保障基金主要用于支付失业救济和退休金

　　Ⅲ.在大多数国家，社保基金只含全国性社会保障基金

　　Ⅳ.全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：在大多数国家，社保基金分为两个层次： ①国家以社会保障税等形式征收的全国性社会保障基金。②由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。由于资金来源不一样，且最终用途不一样，这两种形式的社保基金管理方式亦完全不同。全国性的社会保障基金属于国家控制的财政收入，主要用于支付失业救济和退休金，是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和流动性要求非常高。这部分资金的投资方向有严格限制，主要投向国债市场。

　　第9题

　　目前，我国上海证券交易所公布的指数包括(　)。

　　Ⅰ.上证50指数

　　Ⅱ.国债指数

　　Ⅲ.中小板综指

　　Ⅳ.基金指数

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：上海证券交易所目前系列指数包括成分指数、综合指数、行业指数、策略指数、风格指数、主题指数、基金指数、债券指数、定制指数等类别。

　　第10题

　　金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产(　)的交易。

　　Ⅰ.所有权

　　Ⅱ.占有权

　　Ⅲ.使用权

　　Ⅳ.收益权

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：金融租赁指由出租人根据承租人的请求，按双方事先的合同约定，向承租人指定的出卖人，购买承租人指定的固定资产，在出租人拥有该固定资产所有权的前提下，以承租人支付所有租金为条件，将一个时期的该固定资产的占有、使用和收益权让渡给承租人。

　　第11题

　　下列属于证券自营业务内部控制内容的是(　)。

　　Ⅰ.建立“防火墙”制度

　　Ⅱ.加强自营账户的集中管理和访问权限控制

　　Ⅲ.建立完善的投资决策和投资操作档案管理制度

　　Ⅳ.建立健全客户账户管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：建立健全客户账户管理制度是证券“经纪业务”内部控制的内容，而非“自营业务”内部控制的内容。其他三项均属于“自营业务”内部控制的内容。

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　　第12题

　　企业集团财务公司发行金融债券的条件包括(　)。

　　Ⅰ.财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%

　　Ⅱ.财务公司设立2年以上，经营状况良好，申请前l年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

　　Ⅲ.近3年无重大违法违规记录

　　Ⅳ.申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期。

　　第13题

　　下列关于证券账户的说法中，不正确的是(　)。

　　Ⅰ.人民币普通股票账户简称B股账户

　　Ⅱ.B股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户

　　Ⅲ.证券账户按交易场所划分为上海证券账户和深圳证券账户

　　Ⅳ.基金账户只能用来买基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：人民币普通股票账户简称A股账户;A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户;基金账户除用于买卖上市基金外，还可购买上市国债等债券。

　　第14题

　　下列关于交易单元的说法中，错误的是(　)。

　　Ⅰ.深圳证券交易所会员取得席位后，可根据业务需要向交易所申请设立1个或l个以上的交易单元

　　Ⅱ.会员从事证券经纪、自营、融资融券等业务，可以用同一个交易单元进行

　　Ⅲ.会员可以通过其他会员的网关进行交易申报

　　Ⅳ.深圳证券交易所会员可以自由将其设立的交易单元提供给证券投资基金管理公司、保险资产管理公司等机构使用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：会员从事证券经纪、自营、融资融券等业务，应当分别通过专用的交易单元进行;会员不得通过其他会员的网关进行交易申报;经深圳证券交易所同意，会员可将其设立的交易单元提供给证券投资基金管理公司、保险资产管理公司等机构使用。

　　第15题

　　在证券公司住所地申请设立证券营业部的，应符合的条件有(　)。

　　Ⅰ.上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司所在的辖区内证券公司的平均水平

　　Ⅱ.最近一次证券公司分类评价类别在C类以上(含C类)

　　Ⅲ.上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名

　　Ⅳ.上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前20名

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：按照《关于进一步规范证券营业网点的规定》，在证券公司住所地申请设立证券营业部的，上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在的辖区内证券公司的平均水平，且最近一次证券公司分类评价类别在C类以上(含C类)，或者最近3年分类评价类别均在B类以上(含B类)，且有1年为A类。

　　第16题

　　下列关于深圳证券交易所交易单元的说法中，正确的有(　)。

　　Ⅰ.会员使用交易单元从事证券交易业务时是不收取费用的

　　Ⅱ.会员可以根据需要向交易所申请设立1个或1个以上的交易单元

　　Ⅲ.交易参与人应当通过在证券交易所申请开设的交易单元进行证券交易

　　Ⅳ.交易所可以为交易单元设立大宗交易的交易权限

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：会员使用交易单元从事证券交易业务时要向交易所交纳单元使用费、流速费和流量费等。

　　第17题

　　下列关于10年期国债期货合约的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.上市的10年期国债期货合约交易代码为T

　　Ⅱ.实行到期实物交割

　　Ⅲ.标的为面值1000万元人民币、票面利率6%的名义长期国债

　　Ⅳ.挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：据中国金融期货交易所公布的期货合约，将上市的10年期国债期货合约交易代码为T，实行到期实物交割，标的为面值100万元人民币、票面利率3%的名义长期国债，挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%，每日最大波动幅度则为前一交易日结算价的上下2%。

　　第18题

　　证券公司经纪业务的特点是(　)。

　　Ⅰ.业务对象的广泛性

　　Ⅱ.证券经纪商的中介性

　　Ⅲ.客户指令的权 威性

　　Ⅳ.决策的自主性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　参考答案：D

　　参考解析：决策的自主性是自营业务的特点。

　　第19题

　　境外证券经营机构驻华代表处申请成为证券交易所特别会员的条件包括(　)。

　　Ⅰ.承认交易所章程和业务规则

　　Ⅱ.其所属境外证券经营机构具有从事国际证券业务的经验

　　Ⅲ.依法设立且满2年

　　Ⅳ.代表处及其所属境外证券经营机构最近1年无因重大违法违规行为受到处罚

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：Ⅲ项依法设立且满1年。

　　第20题

　　下列关于上证50指数的说法中，正确的是(　)。

　　Ⅰ.上证50指数是用派许加权综合价格指数公式计算的

　　Ⅱ.上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前50位的股票组成的样本

　　Ⅲ.指数以2003年12月31 日为基日，以该日50只成分股的调整市值为基期，基点为1000点

　　Ⅳ.当样本股名单发生变化，或样本股的股本结构发生变化，或股价出现非交易因素的变动时，采用除数修正法修正原固定除数，以维护指数的连续性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：Ⅱ项，上证50指数是根据流通市值、成交金额对股票进行综合排名，从上证180指数样本中挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成的样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批龙头企业的整体状况。

　　第21题

　　证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于(　)。

　　Ⅰ.促进信息的有效利用和传播

　　Ⅱ.市场合理定价

　　Ⅲ.市场有效性的提高

　　Ⅳ.资源的合理配置

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。

　　第22题

　　我国证券公司的组织形式可以是(　)。

　　Ⅰ.有限责任公司

　　Ⅱ.无限责任公司

　　Ⅲ.股份有限公司

　　Ⅳ.合伙

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：A

　　参考解析：《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形式。

　　第23题

　　国际债券的特征包括(　)。

　　Ⅰ.存在汇率风险

　　Ⅱ.资金来源广

　　Ⅲ.以自由兑换货币作为计量货币

　　Ⅳ.发行规模大

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：C

　　参考解析：国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性：①资金来源广、发行规模大。②存在汇率风险。③有国家主权保障。④以自由兑换货币作为计量货币。

　　第24题

　　上海清算所托管的债券全额结算方式有(　)。

　　Ⅰ.现券

　　Ⅱ.质押式回购

　　Ⅲ.开放式回购

　　Ⅳ.债券借贷

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：D

　　参考解析：目前在上海清算所登记托管结算的债券产品包括超短融、信用风险缓释合约(CRM)和非公开定向融资工具(即私募债)。其全额结算方式包括：现券交易、质押式回购、买断式回购、债券远期和债券借贷。注：买断式回购(亦称开放式回购)。

　　第25题

　　在投资品种存在活跃市场的情况下，下列关于基金资产估值原则的说法中，正确的有(　)。

　　Ⅰ.如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值

　　Ⅱ.如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值

　　Ⅲ.如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值

　　Ⅳ.有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　参考答案：B

　　参考解析：对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值。估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值;估值日无市价且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值。有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值。