11.相对应的证券收益率被称为“无风险利率”的证券是(　　)：

A.中央政府债券

B.政府债券

C.政府机构债券

D.中央银行发行的债券

12.下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是(　　)。

A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖

B.可以买卖可转换债券

C.可以买卖政府债券和金融债券

D.只可用自有资金投资证券

13.政府发行的证券品种一般为(　　)。

A.股票

B.权证

C.债券

D.期货

14.下列关于企业年金的表述错误的是(　　)。

A.企业年金不得购买投资性保险产品

B.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款，但可短期债券回购

C.企业年金的受托人可以指定专业投资机构运用企业年金进行证券投资

D.企业年金是一种养老保险基金

15.证券交易所具有监督职能，它属于(　　)。

A.立法机构委派的监管部门

B.政府监管部门

C.自律性监管机构

D.地方所属的监管机构

16.(　　)于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，提出了九个方面的纲领性意见，被称为“国九条”。

A.中国证监会

B.国务院

C.国家发展和改革委员会

D.国务院证券委

17.1929--1933年，资本主义国家爆发了严重的经济危机，导致美国证券业和银行业走向(　　)。

A.同业经营

B.分业经营

C.交叉经营

D.混业经营

18.《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》(即“国九条”)明确提出了对证券公司规范发展的要求，下列有关表述错误的是(　　)。

A.完善治理结构，规范股东行为

B.严禁挪用客户资产，切实维护投资者合法权益

C.完善内控机制，加强对分支机构的集中统一管理

D.完善以总资产为核心的风险监控指标体系，督促证券公司实施稳键的财务政策

19.美国次贷危机引发的全球金融危机和经济危机爆发后，各国对金融监管改革形成的共识主要体现在(　　)。

A.金融分业经营

B.对金融监管边界的重新界定

C.限制高管年薪

D.金融混业经营

20.美国最早的证券交易所是(　　)。

A.纽约证券交易所

B.芝加哥证券交易所

C.费城证券交易所

D.波士顿证券交易所

11.来学网参考答案：A

　　【解析】中央政府拥有税收、货币发行等特权，一般情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为“无风险利率”，是金融市场上最重要的价格指标。

12.来学网参考答案：C

　　【解析】根据《中华人民共和国商业银行法》第四十三条规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

13.来学网参考答案：C

　　【解析】随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，不过政府发行证券的品种仅限于债券。

14.来学网参考答案：A

　　【解析】按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资，企业年金基金财产的投资范围，限于银行存款、国债和其他具有良好流动性的金融产品，其中包括短期债券回购、信用等级在投资级以上的金融债和企业债、可转换债、投资性保险产品、证券投资基金、股票等。

15.来学网参考答案：C

　　【解析】根据《证券法》的规定，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的监管职能包括对证券交易活动进行管理，对会员进行管理，和对上市公司进行管理。

16.来学网参考答案：B

　　【解析】国务院于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，首次就发展资本市场的作用、指导思想和任务进行全面明确的阐述，对发展资本市场的政策措施进行整体部署，将发展中国资本市场提升到国家战略任务的高度，提出了九个方面的纲领性意见，被称为“国九条”，“国九条”对中国资本市场的改革与发展具有重要的现实意义和深远的历史影响。

17.来学网参考答案：B

　　【解析】1999年11月4日，美国国会通过了《金融服务现代化法案》，废除了1933年经济危机时代制定的《格拉斯一斯蒂格尔法案》，并取消了银行、证券保险公司相互渗透业务的障碍，正式标志着金融业分业制度的终结。

18.来学网参考答案：D

　　【解析】“国九条”第六条要求：完善以净资本为核心的风险监控指标体系，督促证券、期货公司实施稳健的财务政策。

19.来学网参考答案：B

　　【解析】随着金融危机的不断蔓延，各国(地区)监管机构逐步形成了对现行金融监管体系进行改革的共识，最主要是对金融监管边界的重新界定。自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以放松金融管制为主要目标的金融自由化运动。放松金融管制的实际结果是明显地缩小了监管的范围和边界，扩大了无监管或少监管的范围，特别是对近年来出现的创新金融产品和基金业几乎没有监管。

20.来学网参考答案：C

　　【解析】证券交易首先从费城、纽约开始，随后向芝加哥、波士顿等大城市蔓延，为美国证券市场的发展打下了坚实的基础。并且于1790年成立了美国第一个证券交易所——费城证券交易所。

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小编：六月