21、目前,我国股票基金大部分按照( )比例计提基金管理费,债券基金的管理费率一般低于( ),货币基金的管理费率为0.33%。

  A、2.5%,2%

  B、2%.2.5%

  C、1.5%,1%

  D、1%,1.5%

  22、基金托管费年费率国际上通常为( )左右。

  A、5%

  B、0.2%

  C、1.25%

  D、0.5%

  23、我国目前收取基金销售服务费的基金类型是( )。

  A、股票基金

  B、债券基金

  C、货币市场基金

  D、保本基金

  24、基金份额交易价格的内在价值和计算依据是( )。

  A、基金资产总值

  B、基金资产净值

  C、基金份额净值

  D、基金资产总值与基金负债的差额

  25、基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和指的是( )。

  A、基金资产全值

  B、基金资产净值

  C、基金资产总值

  D、基金资产的估值

  26、通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程指的是( )。

  A、基金份额估值

  B、基金资产净值

  C、基金资产估值

  D、基金份额净值

  27、我国封闭式基金的收益分配应当采用( )方式。

  A、现金

  B、红利再投资转换为基金份额

  C、一篮子股票

  D、现金或红利再投资

  28、根据有关法律规定,封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。

  A、50%

  B、60%

  C、80%

  D、90%

  29、基金的投资风险中,开放式基金所特有的风险是( )。

  A、市场风险

  B、管理能力风险

  C、技术风险

  D、巨额赎回风险

  30、按照相关规定,基金管理人运用基金财产进行证券投资时,一只基金持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金( )。

  A、资产总值的10%

  B、资产净值的10%

  C、资产总值的25%

  D、资产净值的25%

  31、金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测,约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约体现了金融衍生工具的( )特征。

  A、跨期性

  B、杠杆性

  C、联动性

  D、不确定性或高风险性

  32、将金融衍生工具分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具的依据是( )。

  A、产品形态

  B、交易场所

  C、基础工具种类

  D、金融衍生工具自身交易的方法及特点

  33、金融衍生工具中,20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品是( )。

  A、信用衍生工具

  B、嵌入式衍生工具

  C、金融期权

  D、结构化金融衍生工具

  34、关于金融期货的说法不正确的是( )。

  A、其对象是某一具体形态的金融工具

  B、不是投资工具,而是风险管理工具

  C、期货交易则实行保证金交易和逐日盯市制度,交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具

  D、在金融期货交易中,仅有极少数的合约到期进行交割交收,绝大多数的期货合约通过做相反交易实现对冲平仓

  35、以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约指的是( )。

  A、利率期货

  B、股权类期货

  C、外汇期货

  D、债权类期货

  36、金融期货的主要交易制度不包括( )。

  A、结算所和负债结算制度

  B、集中交易制度

  C、每日价格波动限制及断路器规则

  D、强制减仓制度

  37、交易所将当日以涨跌停板申报的未成交平仓报单,以当日涨跌停板价格与该合约净持仓营利客户按照持仓比例自动撮合成交指的是( )。

  A、强制减仓

  B、强行平仓

  C、强行开仓

  D、强制开仓

  38、企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等,指定一项或一项以上套期工具,使套期工具的公允价值或现金流量变动,预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动指的是( )。

  A、套期保值

  B、套利

  C、投机

  D、价格发现

  39、购买者在向出售者支付一定费用后,就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利指的是( )。

  A、金融期货

  B、金融远期

  C、金融期权

  D、金融互换

  40、关于金融期权的说法不正确的是( )。

  A、从理论上说,期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的,仅限于所支付的期权费,而可能取得的营利却是无限的

  B、从理论上说,期权出售者在交易中所取得的营利是有限的,而可能遭受的损失却是无限的

  C、金融期权与金融期货都是常用的套期保值工具,它们的作用与效果基本相同

  D、通过金融期权交易,既可避免价格不利变动造成的损失,又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益

 21、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查基金管理费。目前,我国股票基金大部分按照1.5%比例计提基金管理费,债券基金的管理费率一般低于1%,货币基金的管理费率为0.33%。

  【该题针对“证券投资基金的费用”知识点进行考核】

  22、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查基金托管费。基金托管费年费率国际上通常为0.2%左右。

  【该题针对“证券投资基金的费用”知识点进行考核】

  23、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查基金销售服务费。基金销售服务费目前只有货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品收取,基金管理人可以按照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费,费率大约为0.25%。

  【该题针对“证券投资基金的费用”知识点进行考核】

  24、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查基金资产净值。基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标,也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。一般情况下,基金份额价格与份额净值趋于一致,即资产净值增长,基金份额价格也随之提高。

  【该题针对“基金资产净值”知识点进行考核】

  25、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查基金资产总值。基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。

  【该题针对“基金资产净值”知识点进行考核】

  26、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查基金资产估值。基金资产估值是通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算,进而确定基金资产公允价值的过程。

  【该题针对“基金资产估值”知识点进行考核】

  27、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的利润分配。封闭式基金分配方式:我国《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定,基金收益分配应当采用现金方式,但中国证监会规定的特殊基金品种除外。

  【该题针对“证券投资基金的利润分配”知识点进行考核】

  28、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查基金的利润分配原则。根据有关法律规定,封闭式基金的收益分配,每年不得少于一次,封闭式基金年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。封闭式基金当年收益应先弥补上一年的亏损,如当年发生亏损则不进行收益分配。

  【该题针对“基金的利润分配原则”知识点进行考核】

  29、

  【正确答案】 D

  【答案解析】 本题考查基金的投资风险。巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回,并导致基金管理人出现现金支付困难时,基金投资者申请赎回基金份额,可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。

  【该题针对“基金的投资风险”知识点进行考核】

  30、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查证券投资基金的投资。基金管理人运用基金财产进行证券投资时,一只基金持有一家上市公司的股票,其市值不得超过基金10%。

  【该题针对“证券投资基金的投资”知识点进行考核】

  31、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查基金衍生工具的基本特征。跨期性:金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测,约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。

  【该题针对“金融衍生工具的概念及特征”知识点进行考核】

  32、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查金融衍生工具的分类。金融衍生工具按交易场所可以分为交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具。

  【该题针对“金融衍生工具的分类”知识点进行考核】

  33、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查金融衍生工具的分类。信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具,用于转移或防范信用风险,是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品,主要包括信用互换、信用联结票据等。

  【该题针对“金融衍生工具的分类”知识点进行考核】

  34、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查金融期货。选项A错误,金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具,通常,它是代表着一定所有权或债权关系的股票、债券或其他金融工具。而金融期货交易的对象是金融期货合约。

  【该题针对“金融期货”知识点进行考核】

  35、

  【正确答案】 B

  【答案解析】 本题考查金融期货合约。股权类期货是以单只股票、股票组合或者股票价格指数为基础资产的期货合约。

  【该题针对“金融期货合约”知识点进行考核】

  36、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查金融期货的主要交易制度。金融期货的主要交易制度有:(1)集中交易制度;(2)标准化的期货合约和对冲机制;(3)保证金制度;(4)结算所和无负债结算制度;(5)持仓限额制度;(6)大户报告制度;(7)每日价格波动限制及断路器制度;(8)强行平仓制度;(9)强制减仓制度。

  【该题针对“金融期货的主要交易制度”知识点进行考核】

  37、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查金融期货的主要交易制度。强制减仓是指交易所将当日以涨跌停板申报的未成交平仓报单,以当日涨跌停板价格与该合约净持仓营利客户按照持仓比例自动撮合成交。

  【该题针对“金融期货的主要交易制度”知识点进行考核】

  38、

  【正确答案】 A

  【答案解析】 本题考查金融期货的基本功能。套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等,指定一项或一项以上套期工具,使套期工具的公允价值或现金流量变动,预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

  【该题针对“金融期货的基本功能”知识点进行考核】

  39、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查金融期权。金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。具体地说,其购买者在向出售者支付一定费用后,就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利。

  【该题针对“金融期权”知识点进行考核】

  40、

  【正确答案】 C

  【答案解析】 本题考查金融期权。选项C错误,金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具,但它们的作用与效果是不同的。

  【该题针对“金融期权”知识点进行考核】

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小编:六月