[选择题]

　　1、政策性金融债券是政策性银行在()发行的金融债券。

　　A.同业拆借市场

　　B.证券交易所

　　C.银行间债券市场

　　D.信托市场

　　正确答案是：C

　　解析

　　政策性金融债券是政策性银行在银行间债券市场发行的金融债券。

　　2、国际货币基金组织总部位于()。

　　A.纽约

　　B.华盛顿

　　C.伦敦

　　D.斯德哥尔摩

　　正确答案是：B

　　解析

　　国际货币基金组织总部位于华盛顿。

　　3、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的变动作出预测，这是衍生工具的()所决定的。

　　A.跨期性

　　B.杠杆性

　　C.联动性

　　D.投机性

　　正确答案是：A

　　解析

　　投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的变动作出预测，这是衍生工具的跨期由金融衍生工具的定义可以看出，它们具有下列四个显著特性：

　　(1)跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。

　　(2)杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。

　　(3)联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。

　　(4)不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具(变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度所决定的。

　　4、债券的安全性、稳定性以及利息收益受到经济中不稳定因素的影响，经济形势的变化对这类债券的价值影响很大，属于()的特点。

　　A.C级债券

　　B.D级债券

　　C.A级债券

　　D.B级债券

　　正确答案是：D

　　解析

　　债券的安全性、稳定性以及利息收益受到经济中不稳定因素的影响，经济形势的变化对这类债券的价值影响很大，投资者冒一定风险，但收益水平较高，筹资成本和费用也较高，这些属于B级债券的特点。

　　5、基金管理人作为受托人，必须履行()。

　　A.诚信义务

　　B.保密义务

　　C.信息披露义务

　　D.诚实义务

　　正确答案是：A

　　解析

　　基金管理人作为受托人，必须履行诚信义务。

　　6、依据《中华人民共和国证券投资基金法》，下列选项中，属于基金管理人应当履行的职责是()。

　　A.出具基金业绩报告，并提供详细的基金托管情况

　　B.负责办理基金名下的资金往来

　　C.安全保管基金的全部资产

　　D.及时向基金份额持有人分配收益

　　正确答案是：D

　　解析

　　《中 华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人应当履行下列职责：依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜;办理基金备案手续;对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资;按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及 时向基金份额持有人分配收益;进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;编制中期和年度基金报告;计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格; 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;召集基金份额持有人大会;保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;以基金管理人名 义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

　　7、为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取的做法是由( )在同投资者办理交收过程中代为扣收。

　　A.中央结算公司

　　B.. 中国证监会

　　C. 证券业协会

　　D. 证券经纪商

　　正确答案是：D

　　解析

　　为保证税源，简化缴款手续，现行的印花税收取做法是由证券经纪商在同投资者办理交收过程中代为扣收;然后，在证券经纪商同中国结算公司的清算、交收中集中结算;最后，由中国结算公司统一向征税机关缴纳。

　　8、有关会计师事务所申请证券资格的条件，下列哪项说法不正确()。

　　A.依法成立5年以上

　　B.质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好

　　C.注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人

　　D.有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元

　　正确答案是：A

　　解析

　　会 计师事务所申请证券资格的条件会计师事务所申请证券资格，应当具备下列条件：(1)依法成立3年以上。(2)质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行， 执业质量和职业道德良好。(3)注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注 册会计师证书且连续执业的不少于35人。(4)有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元。(5)会计师事务 所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元。(6)上一年度审计业务收入不少于1600万元。(7)持有不少于50%股权的股东， 或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上。(8)不存在下列情形之一:在执业活动中受到行政处罚、刑事处罚，自处罚决定生效之日起至提出申请之日止 未满3年;因以欺骗等不正当手段取得证券资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年;申请证券资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材 料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满3年。会计师事务所具备上述第1项、第7项和第8项规定条 件，并通过吸收合并具备前款第2～6项规定条件的，自吸收合并后工商变更登记之日起至提出申请之日止应当满1年。

　　9、全国中小企业股份转让系统又被称为()。

　　A.创业板

　　B.中小企业板

　　C.二板市场

　　D.新三板

　　正确答案是：D

　　解析

　　场内市场的主板(含中小板)、创业板(俗称“二板”)和场外市场的全国中小企业股份转让系统(俗称“新三板”)、区域性股权交易市场、证券公司主导的柜台市场共同组成了我国多层次资本市场体系。

　　10、形成《信用评级分析报告》属于债券评级程序中()的工作。

　　A.前期准备阶段

　　B.确定等级阶段

　　C.初步评级阶段

　　D.信息收集阶段

　　正确答案是：C

　　解析

　　形成《信用评级分析报告》属于债券评级程序中初步评级阶段的工作。

　　形成《信用评级报告》属于确定等级阶段的工作。

　　11、深圳交易所成立的时间是()

　　A.1990

　　B. 1991

　　C.1992

　　D.1989

　　正确答案是：B

　　解析

　　1990年10月和1991年4月，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立。

　　12、下列属于资本流出的是()。

　　A.外国对本国负债减少

　　B.本国对外国的负债增加

　　C.本国对外国的债务减少

　　D.本国在外国的资产减少

　　正确答案是：C

　　解析

　　资本流出指本国资本流到外国，即本国资本输出。其主要表现为:①外国在本国的资产减少。②外国对本国的债务增加。③本国对外国的债务减少。④本国在外国的资产增加。

　　13、( )是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。

　　A.国家股

　　B.外资股

　　C.社会公众股

　　D.法人股

　　正确答案是：B

　　解析

　　外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。

　　14、严格意义上的ETF最早出现在( )。

　　A.纽约证券交易所

　　B.多伦多证券交易所

　　C.伦敦证券交易所

　　D.芝加哥证券交易所

　　正确答案是：B

　　解析

　　严格意义上的ETF最早出现在多伦多证券交易所。

　　15、下列各项中，()不属于利率金融衍生工具。

　　A.远期利率协议

　　B.利率期权

　　C.信用联结票据

　　D.利率互换

　　正确答案是：C

　　解析

　　C属于信用衍生工具。

　　16、负责提升证券化产品信用等级的机构是()。

　　A.资金和资产存管机构

　　B.特定目的的机构

　　C.信用评级机构

　　D.信用增级机构

　　正确答案是：D

　　解析

　　负责提升证券化产品信用等级的机构是信用增级机构。

　　17、公开发行企业债券，发行人累积债券余额不超过企业净资产的()

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.40%

　　正确答案是：D

　　解析

　　公开发行企业债券，发行人累积债券余额不超过企业净资产的40%。

　　18、()编制的目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况，并能够作为投资业绩的评价标准。

　　A.沪深300指数

　　B.上证380指数

　　C.上证综合指数

　　D.中证100指数

　　正确答案是：A

　　解析

　　沪深300指数编制的目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况，并能够作为投资业绩的评价标准。

　　19、金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　A.客户风险

　　B.资金分级

　　C.风险分级

　　D.资产分级

　　正确答案是：D

　　解析

　　实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

　　20、债券作为证明()关系的凭证，一般是以有一定格式的票面形式来表现的。

　　A.物权

　　B.所有权和转让权

　　C.债权债务

　　D.处置权

　　正确答案是：C

　　解析

　　债券是证明债权债务关系的凭证。

　　[组合型选择题]

　　1、按债券形态分类，分为( )

　　Ⅰ 实物债券

　　Ⅱ 记名债券

　　Ⅲ 凭证式债券

　　Ⅳ 记账式债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　根据债券券面形态不同，可以将债券分为实物债券、凭证式债券和记账式债券

　　2、优先股票的具体优先条件由各公司的章程加以规定，一般包括( )

　　I 优先股票分配股息的顺序和定额

　　II 优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额

　　III 优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制

　　IV 优先股票股东的权利和义务

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、III、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　上述都是优先股票的具体优先条件。

　　3、金融期货的主要交易制度有( )。

　　I 集中交易制度

　　II 标准化的期货合约和对冲机制

　　III 结算所和无负债结算制度

　　IV 每日价格波动限制及断路器规则

　　A.I、II、IV

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　考查金融期货的主要交易制度，主要有：

　　1.集中交易制度

　　2.保证金制度

　　3.无负债结算制度

　　4.限仓制度

　　5.大户报告制度

　　6.每日价格波动限制及断路器规则

　　7.强行平仓制度

　　8.强制减仓制度

　　9.标准化的期货合约和对冲机制

　　4、与金融现货交易相比，关于金融期货的特征说法正确的是()

　　Ⅰ.金融期货的交易对象是金融期货合约

　　Ⅱ.金融期货交易是一种风险管理工具

　　Ⅲ. 金融期货的交易价格是对金融现货未来价格的预期

　　Ⅳ.金融期货交易一般要求在成交后的几个工作日内完成资金与金融工具的全额结算

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融现货交易一般要求在成交后的几个工作日内完成资金与金融工具的全额结算。

　　金融期货交易则实行保证金交易和逐日盯视制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。

　　5、国际债券的特征有( )

　　I 发行规模大

　　II 存在汇率风险

　　III 资金来源广

　　IV 有国家主权保障

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IIII、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　国际债券的特征有：

　　(1)发行规模大

　　(2)存在汇率风险

　　(3)资金来源广

　　(4)有国家主权保障

　　6、对基金管理人的概念理解正确的是( )。

　　I 是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构

　　II 由依法设立的基金管理公司担任

　　III 基金管理人的目标函数是自身利益的最大化

　　IV 基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位

　　A.I 、II

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化;基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。

　　7、按照会计标准，可将金融风险分为( )。

　　I 系统风险

　　II 会计风险

　　III 非系统风险

　　IV 经济风险

　　A.I、III

　　B.II、III

　　C.II、IV

　　D.III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。

　　8、契约型基金与公司型基金的区别有( )。

　　I 资金性质不同

　　II 投资者的地位不同

　　III 基金的营运依据不同

　　IV 发行规模不同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、III

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　契约型基金与公司型基金的区别主要有以下三点：(1)资金的性质不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金的营运依据不同。

　　9、我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为( )。

　　I 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

　　II 不公平地对待其管理的不同基金财产

　　III 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

　　IV 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　基金管理人的职责的内容。

　　10、证券投资基金的费用包括( )

　　Ⅰ基金的管理费

　　Ⅱ 基金的托管费

　　Ⅲ 基金的交易费

　　Ⅳ 基金的服务费

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　证券投资基金的费用包括管理费、托管费、交易费、服务费

　　11、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有( )。

　　I 分享基金财产收益

　　II 参与分配清算后的剩余基金财产

　　III 按照规定要求召开基金份额持有人大会

　　IV 在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　在封闭式基金存续期间，基金份额持有人不得要求赎回基金份额。

　　12、证券公司次级债务是指()。

　　Ⅰ 证券公司经批准向股东定向借入

　　Ⅱ 证券公司经批准向其他符合条件的机构投资者定向借入

　　Ⅲ 清偿顺序在普通债务之后

　　Ⅳ 清偿顺序在股权资本之前

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　证券公司次级债务是指证券公司经批准向股东或其他符合条件的机构投资者定向借人的，清偿顺序在普通债务之后，股权资本之前的债务

　　13、政府机构直接融资的方式包括()

　　Ⅰ.财政资本金投入获得的股权收益

　　Ⅱ.获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券

　　Ⅲ.获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款

　　Ⅳ.外国政府援助赠款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　政府机构直接融资的方式包括(1)财政资本金投入获得的股权收益(2)获得中央转贷的由中央政府发行的国内外政府债券(3)获得中央转贷的由中央政府向外国政府的贷款 (4)外国政府援助赠款(5)由财政投入一些城市基础设施项目而带动外资和民营资本的投入(6)向世界银行、亚洲开发银行等国际和地区金融机构贷款。

　　14、修正的美式期权也叫作()。

　　I 百慕大期权

　　II 大西洋期权

　　III 欧式期权

　　IV 互换期权

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.I、II、III

　　正确答案是：A

　　解析

　　修正的美式期权和百慕大期权、大西洋期权是同一个概念。

　　15、金融风险对微观经济的影响包括( )。

　　I 增大了交易和经营管理成本

　　II 可能会造成产业结构不合理、社会生产力水平下降

　　Ⅲ 可能会降低部门生产率

　　IV 可能会降低部门资金利用率

　　A.II、III、IV

　　B.I、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.Ⅰ、II、III、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　金融风险对微观经济的影响包括：可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失;影响着投资者的预期收益;增大了交易和经营管理成本;可能会降低部门生产率和资金利用率。选项的第二条属于金融风险对宏观经济的影响。