[选择题]

　　1、贴现债券的发行属于()。

　　A.平价方式

　　B.溢价方式

　　C.折价方式

　　D.都不是

　　正确答案是：C

　　解析

　　贴现债券的发行属于折价方式

　　2、股票可以通过依法转让而变现的特性，是股票的()。

　　A.收益性

　　B.风险性

　　C.流动性

　　D.参与性

　　正确答案是：C

　　解析

　　股票可以通过依法转让而变现的特性，是股票的流动性。

　　3、央行的公开市场操作包括买卖政府债券或()

　　A.金融债券

　　B.企业债券

　　C.次级债券

　　D.公司债券

　　正确答案是：A

　　解析

　　央行的公开市场操作包括买卖政府债券或金融债券。

　　4、政府债券市场上最主要的投资工具是( )。

　　A.收益债券

　　B.普通债券

　　C.国债

　　D.政府保证债券

　　正确答案是：C

　　解析

　　国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的投资工具。

　　5、资信评级机构和资产评估机构属于证券()机构。

　　A.销售

　　B.营业

　　C.服务

　　D.咨询

　　正确答案是：C

　　解析

　　证 券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证 券服务业务的机构。投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验

　　6、投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )

　　A.申报

　　B. 开户

　　C.委托

　　D.交割

　　正确答案是：C

　　解析

　　投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为委托。

　　7、( )负责受理短期融资券的发行注册。

　　A.中国银监会

　　B.中国银行间市场交易商协会

　　C.中国人民银行

　　D.商务部

　　正确答案是：B

　　解析

　　根据《银行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引》和《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。

　　8、基金份额持有人与托管人之间的关系是()。

　　A.委托与受托的关系

　　B.管理与被管理的关系

　　C.相互制衡的关系

　　D.监督与被监督的关系

　　正确答案是：A

　　解析

　　基金份额持有人与托管人之间是委托与受托的关系。

　　9、在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向()等窗口单位递交债券发行申请。

　　A.中国证监会

　　B.中国人民银行

　　C.财政部

　　D.中国银监会

　　正确答案是：C

　　解析

　　在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核后，报国务院同意。

　　10、一行三会体现我国金融业( )格局。

　　A.混业监管

　　B.分业监管

　　C.集中统一

　　D.分散管理

　　正确答案是：B

　　解析

　　“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。“一行三会”均实行垂直管理。

　　11、股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票叫( )。

　　A.法人股

　　B.国家股

　　C.外资股

　　D.境外股

　　正确答案是：C

　　解析

　　外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。外资股按上市地域，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。

　　12、申请证券投资咨询从业资格注册资本为()万元。

　　A.200

　　B.100

　　C.500

　　D.300

　　正确答案是：B

　　解析

　　申 请证券、期货投资咨询从业资格的机构具备的条件申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机 构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人 员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的 通信及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件

　　13、证券的发行市场属于( )

　　A.一级市场

　　B.二级市场

　　C.资本市场

　　D.证券市场

　　正确答案是：A

　　解析

　　发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。

　　14、“新三板”主要经营范围是组织安排()股份的公开转让。

　　A.上市股份公司

　　B.有限责任公司

　　C.国有企业

　　D.非上市股份公司

　　正确答案是：D

　　解析

　　“新三板”主要经营范围是组织安排非上市股份公司股份的公开转让。

　　15、有关委托方式，说法不正确的是()。

　　A.可分为柜台委托和非柜台委托

　　B.柜台委托由委托人亲自或由其代理人到证券营业部交易柜台

　　C.电话委托可分为电话转委托和电话自动委托

　　D.口头委托是较为普遍的委托方式

　　正确答案是：D

　　解析

　　证券委托的形式分为柜台委托和非柜台委托，非柜台委托又分为电话或传真委托、自助和电话自动委托、网上委托。

　　16、下列关于我国混合资本债券特征的说法中，错误的是()。

　　A.自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权

　　B.自发行之日起10年内不得赎回

　　C.自发行之日起10年内具有1次赎回权

　　D.期限在15年以上

　　正确答案是：C

　　解析

　　我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　17、世界上第一个股票交易所于1602年在( )成立。

　　A.伦敦

　　B. 纽约

　　C.华盛顿

　　D.阿姆斯特丹

　　正确答案是：D

　　解析

　　世界上第一个股票交易所于1602年在阿姆斯特丹成立。

　　18、我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，最有代表性的是()。

　　A.发行量加权股价指数

　　B.金融股发行量加权股价指数

　　C.电子股发行量加权股价指数

　　D.产业分类股价指数

　　正确答案是：A

　　解析

　　中 国台湾证券交易所发行量加权股价指数。我国台湾证券交易所目前发布的股价指数中，以发行股数加权计算的有26种，包括发行量加权股价指数(未含金融股发行 量加权股价指数和电子股发行量加权股价指数);还有22种产业分类股价指数、与英国富时(FTSE)共同编制的台湾50指数以及以算术平均法计算的综合股 价平均数和工业指数平均数。其中最有代表性的是台湾证券交易所发行量加权股价指数。

　　19、( )是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　A.商业银行次级债券

　　B.混合资本债券

　　C.金融债券

　　D.银行股票

　　正确答案是：B

　　解析

　　我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

　　20、设立证券登记结算公司的条件是自有资金不少于人民币()元。

　　A.5000万

　　B.1亿

　　C.2亿

　　D.5亿

　　正确答案是：C

　　解析

　　设立证券登记结算公司的条件是自有资金不少于人民币2亿元。

　　[组合型选择题]

　　1、对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于()。

　　I.现金

　　II.流通性好的蓝筹股

　　III.到期日在1年以内的政府债券

　　IV.到期日在2年以内的政府债券

　　A.I、III

　　B. I、IV

　　C. II、IV

　　D. II、III

　　正确答案是：A

　　解析

　　对于开放式基金，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的资金投资于现金或到期日在1年以内的政府债券。

　　2、下列关于保险公司次级债券说法正确的是()

　　Ⅰ. 批准向合格投资者募集

　　Ⅱ. 期限在5年以上(含5年)

　　Ⅲ. 本金和利息的清偿顺序列于保单责任之后，其他负债之前

　　Ⅳ. 本金和利息的清偿顺序先于保险公司股权资本

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：C

　　解析

　　保险公司次级债的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本。

　　3、投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列()行为。

　　Ⅰ.代理委托人从事证券投资

　　Ⅱ.与委托人约定分享投资收益或分担投资损失

　　Ⅲ. 买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

　　Ⅳ.提供虚假或误导投资者的信息

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：

　　(1)代理委托人从事证券投资

　　(2)与委托人约定分享投资收益或分担投资损失

　　(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

　　(4)提供虚假或误导投资者的信息

　　4、目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括( )。

　　I 股票

　　II 可转换债券

　　III 剩余期限超过365天低于397天的债券

　　IV 信用等级在AAA级以下的企业债券

　　A.II 、IV

　　B.I、II、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.Ⅲ、IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　货 币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票。(2)可转换债券。(3)剩余期限超过397天的债券。(4)信用等级在AAA级以下的企业债券。(5) 国内信用评级机构评定的A-I级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。(6)流通受限的证券。(7)中国证监会、中国人民银行禁止投 资的其他金融工具。

　　5、目前我国记账式国债的招标方式有()。

　　I“美国式”招标

　　II“英国式”招标

　　III “荷兰式”招标

　　IV “混合式”招标

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：A

　　解析

　　我国国债发行招标规则的制定借鉴了国际资本市场中的美国式、荷兰式规则，并发展出混合式招标方式，招标标的为利率、利差、价格或数量。

　　6、下列关于股票价格的说法，正确的有()。

　　Ⅰ 股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格

　　Ⅱ 股票价格应由其价值决定，但股票本身并没有价值

　　Ⅲ 股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利

　　Ⅳ 股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　考察股票价格的相关知识

　　7、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，主要包括( )。

　　I 发起人

　　II 特定目的机构或特定目的受托人

　　III 资金和资产存管机构

　　IV 信用增级机构和信用评级机构

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　资产证券化交易的当事人除上述四项外，还包括承销人和证券化产品投资者等。

　　8、金融市场的配置功能表现在三个方面()。

　　Ⅰ.资源配置

　　Ⅱ.财富再分配

　　Ⅲ.风险再分配

　　Ⅳ.收益再分配

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：A

　　解析

　　金融市场的配置功能表现在三个方面：资源配置、财富再分配、风险再分配。

　　9、下列关于金融衍生工具的产生与发展说法正确的是()。

　　I 20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展

　　II 金融衍生工具产生最基本原因是避险

　　III 金融机构利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因

　　IV 新技术革命为金融衍生工具产生与发展提供了物质基础与手段

　　A.I 、II、 IV

　　B.I 、II 、III 、IV

　　C.II、 III

　　D.III、 IV

　　正确答案是：B

　　解析

　　金 融衍生工具的发展动因：(1)金融衍生工具产生的最基本原因是避险。(2)20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。所谓金融自 由化，是指政府或有关监管当局对限制金融体系的现行法令、规则、条例及行政管制予以取消或放松，以形成一个较宽松、自由、更符合市场运行机制的新的金融体 制。(3)金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。(4)新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。

　　10、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类可以分为( )

　　I 地方公债

　　II 一般责任债券

　　III 专项债券

　　IV 私人债券

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、II、III

　　正确答案是：B

　　解析

　　地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类可以分为一般责任债券、专项债券。

　　11、我国国际债券的特点( )

　　Ⅰ 发行规模大

　　Ⅱ 资金来源广

　　Ⅲ 不存在汇率风险

　　Ⅳ 自由兑换

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比，具有一定的特殊性：(1)资金来源广、发行规模大。(2)存在汇率风险。(3)有国家主权保障。(4)以自由兑换货币作为计量货币。

　　12、按照金融期权基金资产性质的不同，金融期权可以分为()

　　Ⅰ.利率期权

　　Ⅱ.股权类期权

　　Ⅲ. 金融期货合约期权

　　Ⅳ.货币期权

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：D

　　解析

　　按照金融期权基金资产性质的不同，金融期权可以分为利率期权、股权类期权、金融期货合约期权、货币期权、互换期权。

　　13、债券根据发行主体不同，分为( )

　　I 公司债券

　　II 国债

　　III 政府债券

　　IV 金融债券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　考察债券的分类。根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券

　　14、证券公司申请借入次级债务，应当提交的申请文件包括( )

　　I 相关股东(大)会决议

　　II 借入次级债务合同

　　III 合同当事人之间的关联关系说明

　　IV 债权人净资产情况的说明材料

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　证 券公司申请借入次级债务，应当提交以下申请文件：(1)申请书。(2)相关股东(大)会决议。(3)借入次级债务合同。(4)债务资金的用途说明。(5) 合同当事人之间的关联关系说明。(6)证券公司目前的风险控制指标情况及相关测算报告。(7)债权人净资产情况的说明材料。(8)中国证监会要求提交的其 他文件。

　　15、契约型基金的当事人有()。

　　Ⅰ 管理人

　　Ⅱ 托管人

　　Ⅲ 承销公司

　　Ⅳ 投资者

　　A.Ⅰ、 Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　契约型基金契约型基金又被称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

　　16、利率衍生工具包括( )。

　　Ⅰ远期利率协议

　　Ⅱ利率期权

　　Ⅲ利率期货

　　Ⅳ利率互换

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　利率衍生工具是指以利率或利率的载体为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期利率协议、利率期货、利率期权、利率互换以及上述合约的混合交易合约。

　　17、金融期权的基本特征有()

　　Ⅰ.期权的购买者不具有选择权

　　Ⅱ.期权交易的对象是一种权利

　　Ⅲ. 期权投资具有很强的时间性

　　Ⅳ.期权投资具有杠杆效应

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C

　　解析

　　金融期权的基本特征有：

　　(1)期权的购买者具有选择权

　　(2)期权交易的对象是一种权利

　　(3) 期权投资具有很强的时间性

　　(4)期权投资具有杠杆效应

　　(5)期权的供求双方具有权利和义务的不对称性

　　18、我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定( )。

　　I 提前终止基金合同

　　II 基金扩募或者延长基金合同期限

　　III 转换基金运作方式

　　IV 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D

　　解析

　　我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：

　　(1)提前终止基金合同

　　(2)基金扩募或者延长基金合同期限

　　(3) 转换基金运作方式

　　(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准

　　19、货币市场基金不得投资的金融工具有( )。

　　I 股票

　　II 可转换债券

　　III 剩余期限超过397天的债券

　　IV 流通受限的证券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：C

　　解析

　　货币市场基金不得投资的金融工具有：

　　(1)股票

　　(2)可转换债券

　　(3)剩余期限超过397天的债券

　　(4)流通受限的证券

　　(5)信用等级在AAA以下的企业债券

　　(6)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券等

　　20、中国人民银行的职责包括()

　　Ⅰ.制定和执行货币政策

　　Ⅱ.防范和化解非系统性金融风险

　　Ⅲ. 确定人民币汇率政策

　　Ⅳ.管理信贷征信业

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B

　　解析

　　第二项的正确表述应该是防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定。