[选择题]

　　1、转增资本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司股份比例()。

　　A.增加

　　B.减少

　　C.不变

　　D.根据公司盈利而定

　　正确答案是：C，

　　解析

　　转增资本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司股份比例均未发生变化。

　　2、马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为( )，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

　　A.1

　　B.1.5

　　C.2

　　D.2.5

　　正确答案是：A，

　　解析

　　马柯维茨的资产组合管理理论认为，只要两种资产收益率的相关系数不为1，分散投资于两种资产就具有降低风险的作用。

　　3、()对发行人发行证券进行推荐和辅导，协助发行人建立严格的信息披露制度，督促公司遵守上市规定等。

　　A.证券承销制度

　　B.证券保荐制度

　　C.证券投资顾问服务

　　D.证券登记制度

　　正确答案是：B，

　　解析

　　保荐制度对发行人发行证券进行推荐和辅导，协助发行人建立严格的信息披露制度，督促公司遵守上市规定等。

　　4、1988年以前，我国国债采用()方式发行。

　　A.通过商业银行销售

　　B.银行管理部门

　　C.行政分配

　　D.承购包销

　　正确答案是：C，

　　解析

　　1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式

　　5、1984年1月，新设()，至此，中央银行制度的基本框架初步确立。

　　A.中国银行

　　B.中国工商银行

　　C.中国农业银行

　　D.中国人民银行

　　正确答案是：B，

　　解析

　　1984年1月，新设中国工商银行，中国人民银行过去承担的工商信贷和储蓄业务由中国工商银行专业经营，至此，中央银行制度的基本框架初步确立。

　　6、相对于普通股票来说，优先股票的股息收益()，风险()。

　　A.稳定、大

　　B.不稳定、小

　　C.稳定、小

　　D.不稳定、大

　　正确答案是：C，

　　解析

　　对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股票股东，因而风险相对较小，不失为一种较安全的投资对象

　　7、证券公司基于互联网或移动通讯网络证券交易系统向客户提供用于下达证券交易指令获取成交结果的服务方式是( )。

　　A.自助终端委托

　　B.网上委托

　　C.传真委托

　　D.人工电话委托

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券公司基于互联网或移动通讯网络证券交易系统向客户提供用于下达证券交易指令获取成交结果的服务方式是网上委托。

　　8、资金总是流向最有发展潜力，能够为投资者带来最大利益的部门和企业，这体现了金融市场的()功能。

　　A.风险再分配

　　B.财富再分配

　　C.资源配置

　　D.调节功能

　　正确答案是：C，

　　解析

　　资金总是流向最有发展潜力，能够为投资者带来最大利益的部门和企业，这体现了金融市场的资源配置功能，使有限的资源能够得到合理的利用。

　　9、下列选项中，不属于宏观经济风险特征的是( )。

　　A.潜在性

　　B.或然性

　　C.隐藏性

　　D.累积性

　　正确答案是：B，

　　解析

　　宏观经济风险具有潜在性、隐藏性和累积性的特征。或然性属于外汇风险的特征。

　　10、()年9月，我国第一只开放式基金诞生。

　　A.2000

　　B.2001

　　C.2002

　　D.2003

　　正确答案是：B，

　　解析

　　2001年9月，我国第一只开放式基金华安创新诞生。

　　11、证券存管一般是指将证券交给()保管。

　　A.证券公司

　　B.证券登记结算机构

　　C.证券交易所

　　D.保荐机构

　　正确答案是：B，

　　解析

　　证券存管一般是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给证券登记结算机构保管。

　　12、证券登记结算公司的登记结算制度不包括()。

　　A.证券实名制

　　B.货银对付的交收制度

　　C.净额结算制度

　　D.统一结算制度

　　正确答案是：D，

　　解析

　　证券登记结算公司的登记结算制度有：证券实名制、货银对付的交收制度、分级结算制度和结算参与人制度、净额结算制度、结算证券和资金的专用性制度。

　　13、开放性基金所特有的风险是()

　　A.技术风险

　　B.利率风险

　　C.巨额赎回风险

　　D.市场风险

　　正确答案是：C，

　　解析

　　开放性基金所特有的风险是巨额赎回风险。

　　14、股票是一种资本证券，它属于()

　　A.实物资本

　　B.真实资本

　　C.虚拟资本

　　D.风险资本

　　正确答案是：C，

　　解析

　　尽管债券和股票有各自的特点，但它们都属于有价证券。债券和股票作为有价证券体系中的一员，是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表。

　　15、宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有( )。

　　A.累积性

　　B.隐藏性

　　C.或然性

　　D.潜在性

　　正确答案是：A，

　　解析

　　宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。

　　16、中国证券业协会成立于()

　　A.1989年5月

　　B.1990年10月

　　C.1991年8月

　　D.1995年6月

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中国证券业协会成立于1991年8月。

　　17、基金管理人与托管人之间是( )关系。

　　A.相互依赖

　　B.相互促进

　　C.相互竞争

　　D.相互制衡

　　正确答案是：D，

　　解析

　　基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营;托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都应当监督并及时制止，甚至请求更换违规方。

　　18、CDS指的是()

　　A.利率互换

　　B.金融期货合约

　　C.信用违约互换

　　D.可转换公司债券

　　正确答案是：C，

　　解析

　　CDS指的是信用违约互换，IRS指的是利率互换。

　　19、()提供的是中央银行与商业银行“一对一”的交易模式，针对性强。

　　A.公开市场操作

　　B.选择性工具

　　C.补充性工具

　　D.常备借贷便利

　　正确答案是：D，

　　解析

　　考察的是常备借贷便利的特点。

　　常备借贷便利提供的是中央银行与商业银行“一对一”的交易模式，针对性强。

　　20、对股份有限公司而言，发行优先股的作用在于可以筹集()的公司股本。

　　A.短期

　　B.中期

　　C.中短期

　　D.长期稳定

　　正确答案是：D，

　　解析

　　对股份有限公司而言，发行优先股可以清偿公司债务，能够筹集长期稳定的公司股本。

　　[组合型选择题]

　　1、股票按股东享有权利的不同，分为()

　　I A股

　　II B股

　　III 普通股

　　IV 优先股

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、III

　　D.II、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　股票按股东享有权利的不同，分为普通股和优先股。

　　2、按不同标准划分，金融市场可分为()。

　　Ⅰ 货币市场和直接融资市场

　　Ⅱ 外汇市场和议价市场

　　Ⅲ 发行市场和流通市场

　　Ⅳ 国际金融市场和国内金融市场

　　A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ 、Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　金 融市场的分类：(一)按交易标的物划分按照金融市场交易标的物划分是金融市场最常见的划分方法。按这一划分标准，金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市 场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资品市场。(二)按交易对象是否新发行划分按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。 (三)根据融资方式划分根据融资方式不同，金融市场可以分为直接融资市场和间接融资市场。(四)按地域范围划分按金融市场地域范围不同，可将其分为国际金 融市场和国内金融市场。(五)按经营场所划分按是否存在固定的经营场所，金融市场可分为有形金融市场和无形金融市场。按交割期限划分按金额工具交割期限不 同，可将金融市场分为金融现货市场和金融期货市场。(七)根据交易对象的交割方式划分根据交易对象的交割方式不同，金融市场可分为即期交易市场和远期交易 市场。(八)根据交易对象是否依赖其他金融工具划分根据交易对象是否依赖其他金融工具，金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场。(九)根据价格形成机制 划分根据价格形成机制不同，金融市场分为竞价市场和议价市场。

　　3、下列关于风险与暴露的描述中，正确的是( )。

　　I 风险与暴露如影随形，紧密结合

　　II 暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态

　　III 风险是一种可能性

　　IV 没有风险暴露就没有风险

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　风险与暴露如影随形，紧密结合。没有风险暴露就没有风险，也就无所谓金融风险了。同时，暴露与风险又具有不同的内涵，暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态，而风险是一种可能性。风险暴露的程度可以用暴露和风险同时加以刻画。

　　4、货币政策的最终目标包括()。

　　Ⅰ 平衡国际收支

　　Ⅱ 币值的稳定

　　Ⅲ 促进经济增长

　　Ⅳ 加快证券行业的发展

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　货币政策的最终目标：(1)稳定物价。(2)充分就业。(3)促进经济增长。(4)平衡国际收支。

　　5、银行业金融机构包括()。

　　I 商业银行

　　II 城市信用合作社

　　III 邮政储蓄银行

　　IV 农村信用合作社

　　A.I 、II

　　B.I、II、III、IV

　　C.I 、II、IV

　　D.II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

　　6、以下关于金融期权说法正确的是()。

　　I 是以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式

　　II 实际上是一种权利的单方面有偿让渡

　　III 是一种对选择权的买卖

　　IV 买卖双方享有同样的权利和义务

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　金融期权的供求双方具有权利和义务的不成称性，期权买方拥有履约的权利而不承担义务，期权的卖方只有义务而无权利。

　　7、中国证券业协会履行()职能。

　　Ⅰ.服务

　　Ⅱ.传导

　　Ⅲ.自律

　　Ⅳ.管理

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　中国证券业协会履行自律、服务、传导三大职能。

　　8、下列关于次级债务的说法中，正确的是( )

　　I 次级债务是由银行发行的

　　II 次级债务的固定期限不低于5年(含5年)

　　III 除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失

　　IV 次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：D，

　　解析

　　商业银行次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。

　　9、目前，我国证券公司监管制度包括( )

　　I 信息报送

　　II 信息披露制度

　　III 合规管理制度

　　IV 客户交易结算资金第三方存管制度

　　A.I、II、III

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　目前，我国证券公司监管制度包括以诚信与资质为标准的市场准入制度、以净资本为核心的经营风险控制制度、合规管理制度、客户交易结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。

　　10、证券公司经营( )以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元

　　I 证券承销与保荐

　　II 证券自营

　　III 证券资产管理

　　IV 证券经纪

　　A.I、II、III

　　B.II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。

　　11、下列选项中，属于系统风险的是( )。

　　I 市场风险

　　II 利率风险

　　III 信用风险

　　IV 流动性风险

　　A.I、II

　　B.I、III

　　C.III、IV

　　D.II、IV

　　正确答案是：A，

　　解析

　　系统风险包括宏观经济风险、购买力风险、利率风险、汇率风险、市场风险。选项C、D属于非系统风险。

　　12、关于证券公司次级债务的说法，正确的是()。

　　Ⅰ.分为长期次级债和短期次级债务

　　Ⅱ.证券公司借入期限在2年以上(含2年)的次级债务为长期次级债务

　　Ⅲ.借入期限在3个月以上(含3个月)2年以下(不含2年)的次级务为短期次级债务

　　Ⅳ.短期次级债务不计入净资本

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　以上说法均正确。

　　13、有限售条件股份包括()

　　Ⅰ.外资持股

　　Ⅱ.国家持股

　　Ⅲ. 人民币普通股

　　Ⅳ.境外上市外资股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　有限售条件股份包括：国家持股、国有法人持股、其他内资持股、外资持股。

　　无限售条件股份包括：人民币普通股，即A股;境内上市外资股，即B股;境外上市外资股，如H股。

　　14、按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为( )。

　　Ⅰ信用衍生工具

　　Ⅱ 利率衍生工具

　　Ⅲ 货币衍生工具

　　Ⅳ股权类产品的衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正确答案是：D，

　　解析

　　按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为股权类产品衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具。

　　15、未上市流通股份包括()

　　Ⅰ.优先股

　　Ⅱ.募集法人股份

　　Ⅲ. 发起人股份

　　Ⅳ.境内上市外资股

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：C，

　　解析

　　未上市流通股份包括：发起人股份、募集法人股份、内部职工股份、优先股或其他。已上市流通股份包括：A股、B股、境外上市外资股。

　　16、欧洲债券的特点是( )分别属于不同的国家

　　I 主管部门

　　II 发行者

　　III 发行地点

　　IV 面值货币

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：B，

　　解析

　　欧洲债券的特点是发行者、发行地点、面值货币分别属于不同的国家。

　　17、中国证券登记结算公司为证券交易提供集中()服务。

　　I 场所和设施

　　II 登记

　　III 存管

　　IV 结算

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正确答案是：C，

　　解析

　　中国证券登记结算公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。

　　18、下列各项中，()可以作为被套期保值的工具。

　　Ⅰ. 股票

　　Ⅱ. 谷物

　　Ⅲ. 美元

　　Ⅳ. 汇率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正确答案是：A，

　　解析

　　库存商品、持有至到期投资、可供出售金融资产、贷款、长期借款、预期商品销售、预期商品购买、对境外经营净投资等，如符合相关条件，均可作为被套期保值的项目。

　　19、资产证券化根据证券化产品的属性分类，可以分为()

　　Ⅰ.股权型证券化

　　Ⅱ.债权型证券化

　　Ⅲ. 混合型证券化

　　Ⅳ.债券组合证券化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　资产证券化根据证券化产品的属性分类，可以分为股权型证券化、债权型证券化、混合型证券化。

　　20、目前我国货币市场基金不得进行投资的金融工具主要包括(　)。

　　Ⅰ股票

　　Ⅱ 可转换债券

　　Ⅲ 剩余期限超过365天低于397天的债券

　　Ⅳ 信用等级在AAA级以下的企业债券

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、 Ⅲ

　　D. Ⅲ 、 Ⅳ

　　正确答案是：B，

　　解析

　　目 前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：①现金。②1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单。③剩余期限在397天以内(含397天)的 债券。④期限在1年以内(含1年)的债券回购。⑤期限在1年以内(含1年)的中央银行票据。⑥剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券。⑦中 国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。货币市场基金不得投资于以下金融工具：①股票。②可转换债券。③剩余期限超过397天的 债券。④信用等级在AAA级以下的企业债券。⑤国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-I级的短期信用级别及该标准以下的短期融资券。⑥流通受限的证 券。⑦中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。