2019年证券从业资格考试法律法规考点:从业资格

2019年08月29日 来源:来学网

  考点一、从事证券业务的专业人员

  一般来说,从事证券业务的专业人员是指:

  (1)证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员,包括相关业务部门的管理人员。

  (2)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员,包括相关业务部门的管理人员;基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员,包括相关业务部门的管理人员。

  (3)证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员。

  (4)证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员。

  (5)中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。

  所谓的管理人员包括机构法定代表人、高级管理人员、部门负责人、分支机构负责人。中国证监会对管理人员的任职另有规定的,适用其规定。

  考点二、专业人员从事证券业务的资格条件

  在依法从事证券业务的机构(以下简称“机构”)中从事证券业务的专业人员,应当按照规定,取得从业资格。从业资格取得的条件包括:

  (1)参加资格考试的人员,应当年满18周岁,具有高中以上文化程度和完全民事行为能力。

  (2)资格考试由协会统一组织。参加考试的人员考试合格的,取得从业资格。

  (3)从业资格不实行专业分类考试。资格考试内容包括一门基础性科目和一门专业性科目。根据证券市场发展的需要,协会可在资格考试之外另行组织各项专业的水平考试,但不作为

  法定考试内容,由从业人员自行选择,供机构用人时参考。

  考点三、从业人员申请执业证书的条件和程序

  1. 取得从业资格的人员,符合下列条件的,可以通过机构申请执业证书:

  (1) 已被机构聘用。

  (2) 最近3年未受过刑事处罚。

  (3) 不存在《中华人民共和国证券法》第一百二十六条规定的情形。

  (4) 未被中国证监会认定为证券市场禁人者,或者已过禁入期的。

  (5) 品行端正,具有良好的职业道德。

  (6) 法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

  申请执业证券投资咨询以及证券资信评估业务的,申请人应当同时符合《中华人民共和国证券法》第一百五十八条规定的情形,以及其他相关规定。

  2. 从业人员申请执业证书的程序:

  (1)申请人登录协会执业证书管理系统,填写执业证书申请表,连同打印的书面申请表及规定的其他申请材料提交所在机构。

  (2) 机构资格管理员对执业证书申请表进行初审并确认,书面申请表由机构保管备查,电子申请表提交协会。

  (3) 协会对机构提交的执业证书申请表进行审核,必要时可要求机构提交书面申请表及有关证明材料,协会在收到完整申请材料后30日内审核完毕。

  对于符合条件的申请人,协会通过执业证书管理系统向中国证监会有关部门备案后,颁发执业证书,并在协会的互联网站公告。执业证书由所在机构向协会统一领取。对不予颁发执业证书的人员,协会以书面方式通知所在机构并说明原因。

  考点四、证券经纪业务营销人员执业资格管理的有关规定

  根据《证券公司监督管理条例》和中国证监会《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》对证券公司经纪业务营销活动的规范要求,要求证券公司加强证券经纪业务营销人员(以下简称“营销人员”)的管理。具体要求如下:

  (1) 通过证券经纪人专项考试取得证券从业资格的证券公司员工,经所在机构向协会申请执业注册,可以取得证券经纪营销执业证书成为营销人员,此类人员不得从事证券经纪业务营销活动以外的证券经营业务活动。

  (2) 申请人需登录中国证券业协会执业证书管理系统填写《执业注册申请表》,经所在机构审核后通过该系统向中国证监会提交申请。

  (3) 营销人员应遵守证券业务的相关法律、法规和行政规章,遵守从业人员执业行为准则,并按要求参加从业人员年检。

  (4) 营销人员应按照中国证监会对从业人员的统一要求参加后续职业培训,规范执业行为,不断提高业务水平、职业道德水平和综合素质。

  考点五、证券投资基金销售人员从业资格管理的有关规定

  1.证券投资基金销售人员是指下列基金销售人员:

  (1)基金销售机构总部及主要分支机构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员,包括部门基金业务负责人。

  (2)基金销售机构从事基金宣传推介活动、基金理财业务咨询等活动的人员。

  2.所谓的基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理公司和经中国证监会认定的取得基金销售业务资格的其他机构,包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。

  3.基金销售人员应按照《证券投资基金销售人员从业资质管理规则》的要求取得从业资质证明。

  4.基金销售人员应符合下列资质要求:

  (1)基金管理公司的全部基金销售人员应取得中国证券业执业证书。

  (2)证券公司总部及营业网点、商业银行总行及其一级分行、专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员应取得中国证券业执业证书。

  (3)证券公司总部及营业网点,商业银行总行、各级分行及营业网点,专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售人员从业考试成绩合格证。

  5.基金销售人员在开展基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动时应通过适当的方式向基金投资人出示从业资质证明。

  6.对于通过证券业从业人员资格考试的基金销售人员,基金销售机构应遵照《证券业从业人员资格管理办法》《证券业从业人员资格管理实施细则》和本规则的要求,统一办理执业注册、后续培训和执业年检。

  7.对于取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员,基金销售机构可参照协会证券从业人员后续职业培训大纲的要求,组织与基金销售相关的职业培训。

  取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员可以参加所在机构组织的培训,也可以参加协会远程系统的培训或所在辖区地方证券业协会组织的培训。

  8.基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理,建立健全基金销售人员管理档案,登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。

  9.基金销售机构应通过网站或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息,公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

  10.协会对各基金销售机构基金销售人员的持证上岗情况以及执业行为等进行监督检查。对于违反本规则及协会其他自律规则的,协会将进行调查并视情节轻重对基金销售机构和基金销售人员予以纪律处分,相关惩罚记录记入基金销售人员和所在机构的诚信数据库。不予纠正或情节严重的,报告中国证监会。

  考点六、证券投资咨询人员分类及其从业资格管理的有关规定

  1. 申请咨询执业资格的证券投资咨询人员,包括:

  (1) 专业证券投资咨询机构的咨询人员。

  (2) 证券经营机构研宄部门的咨询人员。

  2. 申请从事证券投资咨询业务应当具备下列条件:

  (1) 已取得证券从业资格。

  (2) 被证券投资咨询机构或可从事证券投资咨询业务的证券公司聘用。

  (3) 具有中华人民共和国国籍。

  (4) 具有完全民事行为能力。

  (5) 具有大学本科以上学历(教育部认可的)。

  (6) 具有从事证券业务2年以上的经历。

  (7) 未受过刑事处罚。

  (8) 未被中国证监会认定为证券市场禁入者,或者已过禁人期的。

  (9) 品行端正,具有良好的职业道德。

  (10) 法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

  考点七、证券投资顾问和证券分析师注册登记程序及要求

  1.首次注册程序

  (1)对于首次申请证券投资咨询执业资格,并注册登记为证券投资顾问或证券分析师的人员(以下简称“申请人”),证券公司、证券投资咨询机构的资格管理员应将其姓名、身份证号码录入中国证券业执业证书管理系统(以下简称“系统”),系统将自动生成系统编码和密码(申请人的初始密码有特定规律,第一、三、五位为字母,第二、四、六位为数字)。

  (2)申请人在系统的主页上输入系统编码和密码,即可进入系统填写执业注册申请表。申请人要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为证券投资顾问或证券分析师。申请人通过系统向证券公司、证券投资咨询机构提交执业注册申请时,应同时提交以下书面材料:执业注册申请表;身份证复印件;学历证书复印件;具有2年以上证券业务或证券服务业务经历的工作证明;未受过刑事处罚的证明;中国证券业协会规定的其他材料。证券公司、证券投资咨询机构应当妥善保管上述书面材料,以备中国证券业协会检查。

  (3)证券公司、证券投资咨询机构对申请人提交的申请表进行审核,确认其是否符合证券投资咨询执业资格条件,将符合要求的申请通过系统提交中国证券业协会。

  (4)中国证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后,通过系统进行审核,必要时可要求有关机构提交书面材料。中国证券业协会在收到完整申请材料后30日内审核完毕。对不予注册登记的人员,中国证券业协会通过系统通知其所在机构,并说明原因。

  (5)注册登记为证券投资顾问或证券分析师的人员,其所在机构、执业证书编号、从事证券投资咨询业务类型等信息将在中国证券业协会网站公示。

  2.变更注册程序

  (1)提出变更请求。

  (2)对变更申请进行审核。

  (3)中国证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后,通过系统进行审核,必要时可要求机构提交书面材料。中国证券业协会在收到完整申请材料后30日内审核完毕。对不予注册的人员,中国证券业协会通过系统通知其所在机构,并说明原因。

  (4)证券投资顾问或证券分析师完成变更注册登记后,中国证券业协会将在网站更新有关公示信息。

  考点八、证券公司申请保荐机构资格

  应当具备下列条件:

  (1) 注册资本不低于人民币1亿元,净资本不低于人民币5000万元。

  (2) 具有完善的公司治理和内部控制制度,风险控制指标符合相关规定。

  (3) 保荐业务部门具有健全的业务规程、内部风险评估和控制系统,内部机构设置合理,具备相应的研究能力、销售能力等后台支持。

  (4) 具有良好的保荐业务团队且专业结构合理,从业人员不少于35人,其中最近3年从事保荐相关业务的人员不少于20人。

  (5) 符合保荐代表人资格条件的从业人员不少于4人。

  (6) 最近3年内未因重大违法违规行为受到行政处罚。

  考点九、个人申请保荐代表人资格

  应当具备下列条件:

  (1) 具备3年以上保荐相关业务经历。

  (2) 最近3年内在境内证券发行项目中担任过项目协办人。

  (3) 参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效。

  ⑷诚实守信,品行良好,无不良诚信记录,最近3年未受到中国证监会的行政处罚。

  (5) 未负有数额较大到期未清偿的债务。

  (6) 中国证监会规定的其他条件。

  考点十、客户资产管理业务投资主办人执业注册的有关要求

  1. 证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在协会进行执业注册。

  2. 申请投资主办人注册的人员应当具备下列条件:

  (1) 已取得证券业从业资格。

  (2) 具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历。

  (3) 具备良好的诚信记录及职业操守,且最近3年内没有受到监管部门的行政处罚。

  (4) 协会规定的其他条件。

  3. 投资主办人通过所在证券公司向协会进行执业注册,并提交下列材料:

  (1) 申请人具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历的证明。

  (2) 申请人对申请材料的真实性、准确性和完整性的承诺。

  (3) 协会要求报送的其他材料。

  证券公司初次办理的,还应当提交机构信息备案表和公司客户资产管理业务许可证明复印件。

  4. 协会在收到完整申请材料后20日内完成注册。有下列情形之一的人员,不得注册为投资主办人:

  (1) 不符合申请投资主办人注册规定的条件。

  (2) 被监管机构采取重大行政监管措施未满2年。

  (3) 被协会采取纪律处分未满2年。

  (4) 未通过证券从业人员年检。

  (5) 尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内。

  (6) 其他情形。

  5. 协会对投资主办人自执业注册完成之日起每2年检查一次。有下列情形之一的,不予通过年检:

  (1) 不符合一般证券从业人员有关规定。

  (2) 2年内没有管理客户委托资产。

  (3) 被监管机构采取重大行政监管措施未满2年。

  (4) 被协会采取纪律处分未满2年。

  (5) 其他情形。

  未通过年检的人员,协会注销其投资主办人资格,并将相关情况记入从业人员诚信档案。

  6. 投资主办人与原证券公司解除劳动合同的,原证券公司应当在10日内向协会进行离职备案

  7.投资主办人从事投资管理活动,应当遵循诚实守信、勤勉尽责、独立客观、专业审慎的原则,自觉维护所在证券公司及行业的声誉,公平对待客户,保护投资者合法权益。

  8. 投资主办人不得进行内幕交易、操纵证券价格等损害证券市场秩序的行为,或其他违反规定的操作。

  9. 投资主办人应当按照所在证券公司的规定和劳动合同的约定履行保密义务。

  考点十一、财务顾问主办人应当具备的条件

  财务顾问主办人应当具备的条件如下:

  (1)具有证券从业资格。

  (2)具备中国证监会规定的投资银行业务经历。

  (3)参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格。

  (4)所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人。

  (5)未负有数额较大到期未清偿的债务。

  (6)最近24个月无违反诚信的不良记录。

  (7)最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分。

  (8)最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚。

  (9)中国证监会规定的其他条件。

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