1、远期价格是()价格，如果与实际价格不相等，就会出现()机会。

　　A、理论;套利

　　B、市场;套利

　　C、理论;套期保值

　　D、市场;套期保值

　　正确答案： A

　　解析：远期价格是理论价格，如果与实际价格不相等，就会出现套利机会。

　　2、期权的()是指多头行使期权时可以获得的收益的现值,即资产的市场价格与执行价格之间的差额。

　　A、理论价值

　　B、实际价值

　　C、内在价值

　　D、时间价值

　　正确答案： C

　　解析：期权的内在价值是指多头行使期权时可以获得的收益的现值即资产的市场价格与执行价格之间的差额。

　　3、下列不属于技术分析假定的是()。

　　A、历史会重演

　　B、市场行为涵盖一切信息

　　C、股价具有趋势性运动规律

　　D、股票的价格围绕价值波动

　　正确答案： D

　　解析：技术分析的三项假定：第一，市场行为涵盖一切信息;第二，技术分析的另一条准则是股价具有趋势性运动规律;第三，历史会重演。

　　4、()指某一特定时期内在本国或本地区领土上所生产的产品和提供的劳务的价值综合，是衡量整体经济活动的总量指标。

　　A、利率

　　B、汇率

　　C、国内生产总值

　　D、财政预算

　　正确答案： C

　　解析：囯内生产总值指某一待定时期内在本囯或本地区领土上所生产的产品和提供的劳务的价值综合是衡量整个经济活动的总量指标。

　　5、()是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

　　A、利率风险

　　B、信用风险

　　C、提前赎回风险

　　D、通货膨胀风险

　　正确答案： C

　　解析：提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

　　6、短期政府债券的特点不包括()。

　　A、利息免税

　　B、流动性强

　　C、违约风险小

　　D、交易成本高

　　正确答案： D

　　解析：短期政府债券主要有三个特点：①违约风险小，由国家信用和财政收入作保证，在经济衰退阶段尤其受投资者喜爱;②流动性强，交易成本和价格风险极低，十分容易变现;③利息免税，根据我国相关法律规定，国库券好的利息免征所得税。

　　7、下列关于全额结算说法错误的是()。

　　A、买卖双方是——对应

　　B、由于逐笔全额进行结算，有利于保持交易的稳定和结算的及时性

　　C、对频繁交易的做市商有较低的资金要求

　　D、降低结算本金风险

　　正确答案： C

　　解析：全额结算的优点在于：由于买卖双方是一一对应的，每个市场参与者都可监控自己参与的每一笔交易结算进展情况，从而评估自身对不同对手方的风险暴露;而且由于逐笔全额进行结算有利于保持交易的稳定和结算的及时性降低结算本金风险。其缺点在于会对频繁交易的做市商有较高的资金要求，其资金负担较大，结算成本较高。

　　8、()指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。

　　A、美式期权

　　B、欧式期权

　　C、看涨期权

　　D、C、看跌期权

　　正确答案： B

　　解析：欧式期权，指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权(即行使买入或卖出标的资产的权利)，既不能提前也不能推迟。

　　9、按()计算的互换合约已成为交易是最大的金融衍生工具。

　　A、名义金额

　　B、实际金额

　　C、互换利率

　　D、货币互换

　　正确答案： A

　　解析：按名义金额计算的互换合约已成为交易量最大的金融衍生工具。

　　10、以下关于定期存款说法错误的是()。

　　A、期限、金额选择余地大

　　B、利息收益稳定

　　C、不可以提前支取本金或部分本金

　　D、流动性好

　　正确答案： C

　　解析：银行定期存款

　　11、通常可以用贝塔系数(β)的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小。下列选项()关于贝塔系数的说法完全正确的是()。

　　A、其余选项都对

　　B、如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金

　　C、如果股票指数上涨或下跌1%，某基金的净值增长率上涨或下跌l%，贝塔系数为l

　　D、如果某基金的贝塔系数大于l，说明该基金是一只活跃或激进型基金

　　正确答案： A

　　解析：通常可以用贝塔系数(β)的大小衡量一只股票基金面临的市场风险的大小。(1)如果股票指数上涨或下跌1%，某基金的净值增长率上涨或下跌l%，贝塔系数为l;(2)如果某基金的贝塔系数大于l，说明该基金是一只活跃或激进型基金;(3)如果某基金的贝塔系数小于1，说明该基金是一只稳定或防御型的基金。

　　12、对一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括()。

　　A、税收

　　B、收益要求

　　C、风险容忍度

　　D、投资期限

　　正确答案： A

　　解析：对一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素主要包括投资期限、收益要求和风险容忍度。除此之外，投资者还可能因为流动性、税收、监管要求等因素而产生一些特别的投资需求。(注意题中问的是一般投资者，而非特别投资需求)

　　13、对于投资者而言，根据不同的市场行情下达合适的交易指令是非常关键的，这些指令可以分为市价指令和()。

　　A、随价指令

　　B、止损指令

　　C、限价指令

　　D、以上选项都对

　　正确答案： A

　　解析：对于投资者而言，根据不同的市场行情下达合适的交易指令是非常关键的，这些指令可以分为市价指令和随价指令。

　　14、按计息与付息方式分类，可以将债券分为息票债券和()。

　　A、贴现债券

　　B、零息债券

　　C、金融债券

　　D、C、可转换债券

　　正确答案： A

　　解析：按计息与付息方式分类可以将债券分为息票债券和贴现债券。

　　15、()是基金投资运作的具体执行门，负责组织、制定和执行交易计划。

　　A、投资部

　　B、研究部

　　C、交易部

　　D、法律部

　　正确答案： C

　　解析：交易部是基金投资运作的具体执行部门,负责组织、制定和执行交易计划。

　　16、下列关于货币市场基金的利润分配的表述，正确的是()。

　　A、投资者于周五申购的基金份额，享受周六、日的分配利润

　　B、投资者于周五赎回的基金份额，不享受周六、日的分配利润

　　C、对于每日按面值报价的货币市场基金，收益分配方式固定为红利再投资

　　D、当日赎回的基金份额当日享有基金的分配利润

　　正确答案： D

　　解析：投资者于周五申购或转换转入的基金份额，不享受周五、周六、周日的分配利润，A错误;投资者于周五赎回或转换转出的基金份额，享受周五、周六、周日的分配利润，B错误;对于每日按面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，C错误。

　　17、国际证监会组织认为，对基金的适当监管对于实现保护投资者的目标至关重要，监管机构为了确保投资者的合法权益应采取下述各种监管措施中，不包括()。

　　A、向投资者充分披露信息

　　B、保证客户收益

　　C、公平、准确地进行资产评估和定价

　　D、证券投资基金的份额赎回

　　正确答案： B

　　解析：监管措施是保护客户资产，并不是保证客户收益。

　　18、关于协方差与相关系数，以下说法错误的是()。

　　A、协方差的正负反映了两个资产收益率协同变化的方向

　　B、协方差标准化后得到相关系数，可以反映相关性的大小

　　C、相关系数越接近于-1，两个资产越不相关

　　D、如果两个资产的相关系数大于0，则这两个资产的协方差一定大于0

　　正确答案： C

　　解析：相关系数越接近于0，两个资产越不相关。

　　19、以下指数复制方法中，跟踪误差按由小到大排列正确的是()。

　　A、优化复制、抽样复制、完全复制

　　B、优化复制、完全复制、抽样复制

　　C、完全复制、抽样复制、优化复制

　　D、完全复制、优化复制、抽样复制

　　正确答案： C

　　解析：跟踪误差按由小到大排列正确的是完全复制、抽样复制、优化复制。

　　20、以下不属于基本的衍生工具的是()。

　　A、远期合约

　　B、期货合约

　　C、互换合约

　　D、结构化金融衍生工具

　　正确答案： D

　　解析：衍生工具按其自身的合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具五种。远期合约、期货合约、期权合约、互换合约是四种基本的衍生工具，所有的金融衍生工具均可以由这四种合约构造出来。

　　21、当市场价格高于行权价格时;认购股权持有者行权，公司发行在外的股份()。

　　A、增加

　　B、减少

　　C、不变

　　D、相同

　　正确答案： A

　　解析：当市场价格高于行权价格时认购股权持有者行权，公司发行在外的股份增加。

　　22、关于证券投资基金损益结转的表述，错误的是()。

　　A、债券基金一般逐日结转损益

　　B、债券基金一般在月末结转当期损益

　　C、货币市场基金一般逐日结转损益

　　D、股票基金一般在月末结转当期损益

　　正确答案： A

　　解析：债券基金一般在月末结转当期损益。

　　23、证券交易所设总经理，由()任免。

　　A、证监会

　　B、会员大会

　　C、国务院

　　D、国务院证券监督管理机构

　　正确答案： D

　　解析：证券交易所设总经理，由囯务院证券监督管理机构任免。

　　24、系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。系统性因素一般为宏观层面的因素，不包含()。

　　A、政治因素

　　B、宏观经济因素

　　C、法律因素以及某些不可抗力因素

　　D、行业因素

　　正确答案： D

　　解析：系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。系统性因素一般为宏观层面的因素，包含政治因素、宏观经济因素、法律因素以及某些不可抗力因素。

　　25、期权合约中唯一的变量是()。

　　A、执行价格

　　B、期权费

　　C、到期日

　　D、协议价格

　　正确答案： B

　　解析：期权费是期权合约中唯一的变量，大小取决于期权合约的要素，包括合约标的资产、到期日和执行价格等。对于卖方而言他是期权回报：对于买方而言，它是买入期权所遭受损失的最高限度。期权费是交易双方在期权交易所内竞价形成的。

　　26、在公司股票升至超过转换价格一定倍数时，公司为避免股本被过度稀释，以及支付可转换债券持有者过多的盈利而行使()权利。

　　A、转换

　　B、托管

　　C、赎回

　　D、回购

　　正确答案： C

　　解析：在公司股票升至超过转換价格一定倍数时，公司为避免股本被过度稀释，以及支付可转换债券持有者过多的盈利而行使赎回权利。

　　27、下列关于资本市场线的叙述，错误的是()。

　　A、资本市场线由无风险资产和市场组合决定

　　B、资本市场线也被称为证券市场线

　　C、资本市场线是有效前沿线

　　D、资本市场线的斜率为正

　　正确答案： B

　　解析：资本市场线是揭示了有效组合的收益风险均衡关系，证券市场线是任意证券或组合的收益风险关系，很明显是两条不同的线。

　　28、封闭式基金一般采用()方式分红。

　　A、转股

　　B、现金

　　C、配股

　　D、股票股利

　　正确答案： B

　　解析：封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配。封闭式基金一般采用现金方式分红。

　　29、下列说法正确的()。

　　A、见券付款结算方式对一方有利对另一方不利，见款付券是对两方都有利

　　B、见款付券结算方式对一方有利对另一方不利，见券付款对两方都有利

　　C、见券付款和见款付券对双方都有利

　　D、付款和见款付券对双方都是对一方有利对另一方不利

　　正确答案： D

　　解析：见券付款和见款付券这两种结算方式都是对一方有利，对另一方不利，双方在进行结算中的权利实际上并不对等，是结算双方信用不对等情况下的一种选择也是券.款对付，未能实现的情况下的权宜之计。

　　30、大多数资信好的公司采用()的发行方式来发行商业票据。

　　A、直接发行

　　B、间接发行

　　C、贴现发行

　　D、以上选项都不正确

　　正确答案： A

　　解析：直接发行指发行主体直接将票据销售给投资人，大多数资信好的公司采用这种发行方式。