1.证券投资基金在资本市场上发挥着主要作用，但下列不属于证券投资基金作用的是()。

　　A.拓宽了中小投资者的投资渠道

　　B.丰富和活跃证券市场

　　C.有利于证券市场的稳定发展

　　D.推动股票指数持续上升

　　【答案】D

　　【解析】证券投资基金的作用：(1)为中小投资者扩宽了投资渠道;(2)有利于证券市场的稳定和发展，包含两个方面，一是基金的发展有利于证券市场的稳定;二是基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用。

　　2.关于场外交易市场功能的说法，错误的是()。

　　A.改善了中小企业融资环境

　　B.为中小企业提供了风险较高的融资工具

　　C.增加了不同风险等级产品的供给

　　D.提供了必要的风险管理工具

　　【答案】B

　　【解析】场外交易市场的主要功能：(1)拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境。场外交易市场的建设和发展拓宽了资本市场积累和配置资源的范围，为中小企业提供了与其风险状况相匹配的融资工具。(2)为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所。(3)提供风险分层的金融资产管理渠道。建立多层次资本市场体系，发展场外交易市场能够增加不同风险等级的产品供给、提供必要的风险管理工具以及风险的分层管理体系，为不同风险偏好的投资者提供了更多不同风险等级的产品，满足投资者对金融资产管理渠道多样化的要求。

　　3.按照深圳证券交易所对实行涨跌限制的证券有效申报价格范围的规定，中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为()的上下3%。

　　A.最近成交价

　　B.当日均价

　　C.当日开盘价

　　D.前一交易日收盘价

　　【答案】A

　　【解析】中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为最近成交价的上下3%。

　　4.债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为()。

　　A.偿还性

　　B.流动性

　　C.安全性

　　D.收益性

　　【答案】B

　　【解析】债券的流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。

　　5.在金融市场上，()扮演着十分关键的角色，它不仅是金融工具最积极的交易参与者，还是所有金融工具的创造者和所有金融工具交易的中介。

　　A.银行

　　B.证券公司

　　C.金融机构

　　D.交易所

　　【答案】C

　　【解析】金融机构是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构，它不仅是金融工具最积极的交易参与者，还是所有金融工具的创造者和所有金融工具交易的中介。

　　6.在债券质押式回购交易中，正回购方回购期满时()。

　　A.按约定回购利率计算的资金额向融券方返回资金

　　B.无权取得回购期间所出质的债券的发行人支付的债券利息

　　C.可以按合同约定获得到期资金清算款项

　　D.可以展期办理资金和债券的反向交割

　　【答案】A

　　【解析】债券质押式回购交易，是指正回购方(卖出回购方、资金融入方)在将债券出质给逆回购方(买入返售方、资金融出方)融入资金的同时，双方约定在将来某一指定日期，由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返回资金。

　　7.按照《中国人民银行信用评级管理指导意见》(银发[2006]95号文)要求，下列说法正确的是()。

　　A.信用评级机构在债券存续期和企业信用等级有效期内，应进行跟踪评级。跟踪评级结果与公告结果不一致的，由信用评级机构及时通知被评对象

　　B.信用评级机构评估人员无需具有相关专业知识

　　C.信用评级机构应向中国人民银行提供最近五年的财务报表

　　D.信用评级机构及其评估人员可对本机构的股东进行评级

　　【答案】A

　　【解析】选项B错误：信用评级机构应拥有相当的有一定经验的金融、会计、证券、投资、评估等专业知识的专业评估人员，即信用评级机构人员必须具有相关专业知识;选项C错误：信用评级机构应向中国人民银行提供最近三年的财务报表;选项D错误：信用评级机构不得对本机构的股东及有利益关系者进行评级。

　　8. 1988年以前，我国国债采用()发行。

　　A.代销方式

　　B.行政分配

　　C.包销方式

　　D.公开招标方式

　　【答案】B

　　【解析】1988年以前，我国国债发行采用行政分配方式。

　　9.在Ms=M×s中，M是货币乘数，b是基础货币，则Ms是()。

　　A.名义货币

　　B.虚拟货币

　　C.货币供给

　　D.货币需求

　　【答案】C

　　【解析】货币乘数是指货币供应量对基础货币的倍数关系，即货币供给(量)等于基础货币与货币乘数之积。即：Ms=M×b，其中，Ms表示货币供给(量);M表示货币乘数;b表示基础货币。

　　10.以下信用风险最低的是()。

　　A.金融债券

　　B.公司债券

　　C.国债

　　D.地方政府债券

　　【答案】C

　　【解析】国债的发行主体是政府，在现代金融市场中一般认为政府债券的信用风险是最低的，并在多数情况下被认为是零风险的。

　　11. 2011年试点发行的地方政府债券是()。

　　A.记账式固定利率附息债券

　　B.记账式浮动利率附息债券

　　C.凭证式固定利率附息债券

　　D.凭证式浮动利率附息债券

　　【答案】A

　　【解析】根据《2011年地方政府自行发债试点办法》的通知，批准上海市、浙江省、广东省、深圳市开展地方政府自行发债试点，试点省(市)发行的政府债券为记账式固定利率附息债券，采用单一利率发债定价机制确定债券发行利率。

　　12. 2005年我国允许符合条件的国际开发机构在国内发行()。

　　A.熊猫债券

　　B.扬基债券

　　C.武士债券

　　D.龙债券

　　【答案】A

　　【解析】2005年2月18日，中国人民银行、财政部、国家发改委和中国证监会联合发布了《国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法》，允许符合条件的国际开发机构在中国发行人民币债券。根据国际惯例，国外金融机构在一国发行债券时，一般以该国最具特征的吉祥物命名。据此，国际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。

　　13.根据沪深300指数分级靠档方法，某股票的市场流通比例为7%，则加权比例为()。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.5%

　　D.7%

　　【答案】D

　　【解析】沪深300指数的分级靠方法，即根据自由流通股本所占A股总股本的比例(即自由流通比例)赋予A股总股本一定的加权比例，以使用以计算指数的股本保持相对稳定。

　　14. 2008年美国金融风暴中倒闭的投资银行包括()。

　　A.高盛

　　B.贝尔斯登

　　C.摩根大通

　　D.摩根斯丹利

　　【答案】B

　　【解析】在2008年美国由于次贷危机而引发的金融风暴中，倒闭的投资银行有雷曼兄弟、贝尔斯登，其原因主要在于风险控制失误和激励约束机制的弊端。

　　15.反映证券市场容量的重要指标证券化率是指()。

　　A.证券面值/GDP

　　B.证券面值/GNP

　　C.证券市值/GDP

　　D.证券市值/GNP

　　【答案】C

　　【解析】证券化率指的是一国各类证券总市值与该国国内生产总值的比率，即证券化率=证券市值/GDP，它是反映证券市场容量的重要指标。

　　16.会计师事务所申请证券资格，净资产不低于()万元。

　　A.100

　　B.500

　　C.1000

　　D.3000

　　【答案】B

　　【解析】会计师事务所申请证券资格，应当具备的条件之一为：净资产不少于500万元。

　　17.在客户委托受理的验证环节，证券经纪商主要对客户提交的()进行核实。

　　A.相关证件(如身份证件等)

　　B.委托单

　　C.账户上的资金

　　D.账户上的证券

　　【答案】A

　　【解析】委托受理包括验证与审单、查验资金及证券，其中，验证主要是对客户委托时递交的相关证件(如身份证券等)进行核实。审单主要是检查客户填写的委托单。查验资金及证券即验证客户的资金及证券。

　　18.对于银行间债券市场，()是委托结算机构。

　　A.中国人民银行

　　B.中央结算公司

　　C.国家外汇管理局

　　D.外汇结算中心

　　【答案】B

　　【解析中国人民银行是全国银行间债券市场的主管部门。中国人民银行各分支机构对辖内金融机构的债券交易活动进行日常监督。中央国债登记结算有限责任公司(简称中央结算公司)为中国人民银行指定的办理债券的登记、托管与结算机构。

　　19.证券公司从事证券经纪业务收取的佣金由()代为扣收。

　　A.中国证券登记结算公司

　　B.资金存管银行

　　C.商业银行

　　D.中国人民银行

　　【答案】B

　　【解析】佣金是指投资者委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用，是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用，由资金存管银行代为扣收。

　　20.目前，我国的证券投资者保护基金的资金运用限于()。

　　Ⅰ.股权投资

　　Ⅱ.银行存款

　　Ⅲ.购买国债

　　Ⅳ.中央银行债券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　【答案】C

　　【解析】证券投资者保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。基金的资金运用限于银行存款、购买国债、中央银行债券(包括中央银行票据)和中央级金融机构发行的金融债券以及国务院批准的其他资金运用形式。

　　21、关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是()。

　　A.凭证式国债和记账式国债都采用承购包销方式

　　B.凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式

　　C.凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式

　　D.凭证式国债采用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式

　　参考答案：C

　　参考解析：凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式。

　　22、证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司均要求( )。

　　①具备中国证监会核准的证券自营业务资格

　　②最近六个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定

　　③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形

　　④公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　参考答案：C

　　参考解析：证券公司设立私募基金子公司与设立另类子公司要求的区别，①具备中国证监会核准的证券自营业务资格仅是证券公司设立另类子公司的要求。

　　23、基金类投资者包括( )。

　　①证券投资基金

　　②社保基金

　　③企业年金

　　④社会公益基金

　　A.①③④

　　B.①②③

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　参考答案：D

　　参考解析：基金类投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。

　　24、相较于无面额股票，以下属于有面额股票所具有的特点是( )。

　　A.无法明确表示每一股所代表的股权比例

　　B.便于股票分割

　　C.发行价格灵活

　　D.有发行价格的最低界限

　　参考答案：D

　　参考解析：有面额股票的票面金额就是股票发行价格的最低界限，便于股票分割和发行或转让价格灵活是无面额股票的特点。

　　25、商业银行的主要业务包括( )。

　　①资产业务

　　②负债业务

　　③中介业务

　　④表外业务

　　A.①②

　　B.②③

　　C.①②④

　　D.①②③④

　　参考答案：C

　　参考解析：商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务

　　26、下列关于中国证券监督管理委员会的职责说法正确的是( )。

　　①研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划

　　②监管证券投资基金活动

　　③监管上市国债和企业间债券的交易活动

　　④监管境外企业直接或间接到境内发行股票、上市

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.②③④

　　D.①③④

　　参考答案：A

　　参考解析：中国证券监督管理委员会的职责，④表述不准确，应为监管境外机构到境内设立证券机构、从事证券业务。

　　27、2018年3月5日，某年息8%，每年付息1次，面值为100元的国债，上次付息日为2017年12月31日。则按实际天数计算的累计利息为()元。

　　A.1.05

　　B.1.38

　　C.1.51

　　D.2.00

　　参考答案：B

　　参考解析：累计天数(算头不算尾)=31天(1月)+28天(2月)+4天(3月)=63天。累计利息=100×8%×63/365≈1.38(元)。

　　28、按照《证券法》的规定，证券登记结算公司应该履行以下职能( )。

　　①证券账户、结算账户的设立和管理

　　②证券的存管与过户

　　③证券持有人名册登记及权益登记

　　④受发行人委托派发证券权益

　　⑤证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理

　　A.①②③④

　　B.①③④⑤

　　C.②③④⑤

　　D.①②③④⑤

　　参考答案：D

　　参考解析：证券登记结算公司依据《证券法》履行以下职能： 1.证券账户、结算账户的设立和管理2.证券的存管和过户 3.证券持有人名册登记及权益登记 4.证券交易所上市证券交易的清算、交收及相关管理5.受发行人委托派发证券权益 6.办理与上述业务有关的查询、信息、咨询和培训服务7.国务院证券监督管理机构批准的其他业务。

　　29、政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来( )。

　　①协调财政资金短期周转，弥补财政赤字

　　②兴建大型基础设施项目

　　③实施某项特殊政策

　　④弥补战争费用

　　A.①③④

　　B.①②③

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　参考答案：D

　　参考解析：以上选项均正确。政府发行债券所筹集的资金既可以用于协调财政资金短期周转、弥补财政赤字、兴建政府投资的大型基础性的建设项目，也可以用于实施某种特殊的政策，在战争期间还可以用于弥补战争费用的开支。

　　30、下面关于证券业协会的表述正确的有( )。

　　①中国证券业协会正式成立于1991年8月28日

　　②具有独立法人地位、由经营证券业务的证券公司自愿组成

　　③是非营利性社会团体法人，是证券业的自律组织

　　④采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会

　　⑤中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案

　　A.①②③④

　　B.②③④⑤

　　C.①③④⑤

　　D.①②③④⑤

　　参考答案：C

　　参考解析：中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依据《中华人民共和国证券法》和《社会团体登记管理条例》的有关规定设立的具有独立法人地位的、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是非营利性社会团体法人。它的设立是为了加强证券业之间的联系、协调、合作和自我控制，以利于证券市场的健康发展。中国证券业协会采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会。中国证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。