【精讲考点】2020初级银行从业资格证个人理财知识点:了解客户的方法
2019年12月31日 来源:来学网来学网小编温馨提示:2019年银行从业资格考试已经全部结束,2020年银行从业资格考试报考通知暂未公布。根据历年银行从业资格考试报名时间,来学网小编预测2020年银行从业资格考试会举行两次,分为上半年和下半年各一次,其中报名时间分别为上半年的3-4月和下半年的8-9月。预计2020年银行从业资格考试时间为5月30日-31日。考试报名采用网上报名方式,届时考生可登录中国银行业协会网站进行报名。具体报名时间请以官方考务通知为准。初级和中级职业资格考试开设《银行业法律法规与综合能力》、《银行业专业实务》2个科目。其中《银行业专业实务》下设《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》5个专业类别。每科目满分 100 分,及格分 60 分。考试实行 2 次为一个周期的滚动管理办法。取得《银行业职业资格证书》需在主办方举办的连续两次考试中通过《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业类别方可取得。下面是小编为大家整理的银行从业个人理财的重要考点,希望能够对大家备考有所帮助!
了解客户、收集信息的渠道和方法如下:
一、开户资料
二、调查问卷
使用调查问卷工具的优势包括:简便易行,有的放矢、有针对性采集信息,容易量化,客户接受度高;调查问卷使用主要难点是问卷问题的设计需要精确科学,否则容易误导客户;客户有时不愿意填写或不认真填写。
三、面谈沟通
第一,理财师在见面客户前要有所准备,准备工作包括面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等;除此之外,安排好自己的工作计划、时间,不得迟到或让客户久候。
第二,在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求,突出专业形象和真诚、亲切、自然。取得客户信赖是了解客户、发展长期良好客户关系的第一步。
第三,理财师应该掌握一些关键的沟通技巧,并能在接触中熟练自然地加以运用,譬如提问、聆听和肢体语言方面的技巧。
第四,要做好会面后的后续跟踪工作,譬如电话或邮件致谢,即感谢客户抽空来赴约;关怀、询问面谈中客户提及的事情或问题,如小孩病愈情况、与家人休假旅游玩得如何;还有面谈中客户提出、有待解答、解决的问题,要及时给予客户回复。
四、电话沟通
1.树立以客户为中心的思想,真正认识到了解客户、与其建立长期互信友好关系的重要性。
2.熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧。
3.必须牢记了解客户及其需求不是一朝一夕的事情,切不可急功近利。
五、数据挖掘
数据挖掘就是从大量的数据中,抽取出潜在的,有价值的知识、模型或规则的过程。无论是在客户识别,还是客户保留方面,运用数据挖掘都会使理财师更加有针对性、高效地服务客户。
例题
理财师与客户沟通时,应采取面谈或电话等正式的沟通方式,微信、QQ等聊天工具不应使用在正式工作中。
答案:F
解析:电邮、微信、微博甚至QQ 等社交工具如今日益成为理财师加强与客户的沟通、全面了解客户的有效工具。