【精讲考点】2020初级银行从业资格证个人理财知识点:接触客户、建立信任关系

2019年12月31日 来源:来学网

来学网小编温馨提示:2019年银行从业资格考试已经全部结束,2020年银行从业资格考试报考通知暂未公布。根据历年银行从业资格考试报名时间,来学网小编预测2020年银行从业资格考试会举行两次,分为上半年和下半年各一次,其中报名时间分别为上半年的3-4和下半年的8-9。预计2020年银行从业资格考试时间5月30日-31日。考试报名采用网上报名方式,届时考生可登录中国银行业协会网进行报名。具体报名时间请以官方考务通知为准。初级和中级职业资格考试开设《银行业法律法规与综合能力》、《银行业专业实务》2个科目。其中《银行业专业实务》下设《个人理财》《公司信贷》《个人贷款》《风险管理》《银行管理》5个专业类别。每科目满分 100 分,及格分 60 分。考试实行 次为一个周期的滚动管理办法。取得《银行业职业资格证书》需在主办方举办的连续两次考试中通过《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》科目下任意一个专业类别方可取得。下面是小编为大家整理的银行从业个人理财的重要考点,希望能够对大家备考有所帮助!

一、接触客户

初次接触客户阶段,理财师需要明白如下问题:

1.理财师的客户从哪里来?

银行—其他金融机构

2.客户的需求是什么?

单项、全面、某个产品

二、建立信任关系

(一)信任关系的重要性

通过接触和客户建立信任关系是任何服务性工作的首要步骤。

(二)如何建立信任

1.明确自身定位,树立专业形象

2.关注自身礼仪和工作的状态

(1)商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。

(2)专业理财师的工作状态在客户接触的过程中起到非常重要的作用。

(3)应更多地关心客户的需求。

三、明确理财服务的基本要求

(一)解决财务问题的条件和方法

(二)了解、收集客户相关信息的必要性

(三)如实告知客户自己的能力范围

 

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