1、我国证券市场监管的原则是()

I 依法监管原则

II 保护投资者利益原则

III “三公”原则

IV 监管与自律相结合原则

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：D，

解析：证券市场监管的4大原则。我国证券市场监管的原则是(1)依法监管原则 (2)保护投资者利益原则(3)“三公”原则 (4)监管与自律相结合原则.

2、基金托管费的计提通常是()。

I 逐日计算并累计

II 逐月计算并累计

III 按月支付

IV 按季支付

A.I、III

B.II、IV

C.III、IV

D.I、II

正确答案是：A，

解析：基金托管费逐日计算并累计、按月支付。

3、关于欧洲债券，以下说法正确的有( )

I 欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币

II 欧洲债券是在20世纪30年代出现的

III 欧洲债券是国际债券的一种

IV 欧洲债券市场以众多创新品种而著称

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：C，

解析：欧洲债券是在20世纪60年代初随着欧洲货币市场的形成而出现和发展起来的。

4、填写证券名称的方法有( )

I 全称

II 简称

III 缩写

IV 代码

A.I、II

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：C，

解析：填写证券名称的方法有全称、简称和代码三种(有些证券品种没有全称和简称的区别，仅有一个名称)。

5、股票收益主要来自( )

I 股份公司

II 股票流通

III 利率的降低

IV 法定存款准备金率的降低

A.I、II

B.I、II、III

C.II、III

D.I、II、III、IV

正确答案是：A，

解析：股票收益主要来自股份公司和股票流通。

6、金融期货与金融期权的区别有()。

Ⅰ 基础资产不同

Ⅱ 交易者权利与义务的对称性不同

Ⅲ 履约保证不同

Ⅳ 现金流转不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：B，

解析：金融期货与金融期权的区别： (1)基础资产不同。(2)交易者权利与义务的对称性不同。(3)履约保证不同。(4)现金流转不同。(5)盈亏特点不同。(6)套期保值的作用与效果不同。

7、金融衍生工具对应的基础金融产品包括()。

I 债券

II 股票

III 银行定期存款单

IV 金融衍生工具

A.I、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：D，

解析：金融衍生工具的基础产品不仅包括现货金融产品(如债券、股票、银行定期存款单等等)，也包括金融衍生工具。

8、根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为( )

I 附息债券

II 息票累积债券

III 贴现债券

IV 金融债券

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

正确答案是：A，

解析：根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为附息债券、息票累积债券、贴现债券。

9、上海证券交易所的成分指数类包括( )

Ⅰ上证50指数

Ⅱ上证100指数

Ⅲ上证180指数

Ⅳ上证380指数

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

正确答案是：B，

解析：上海证券交易所的成分指数类包括上证50指数、上证180指数、上证380指数。

10、无记名股票的特点包括()

I 股东权利归属股票的持有人

II 认购股票时要求一次缴纳出资

III 转让相对简便

IV 安全性较差

A.I、II

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：D，

解析：无记名股票的特点包括股东权利归属股票的持有人、认购股票时要求一次缴纳出资、转让相对简便、安全性较差。

11、按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为()

Ⅰ.金融期货

Ⅱ.金融期权

Ⅲ. 金融远期合约

Ⅳ.结构化金融衍生工具

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：D，

解析：按照金融衍生工具自身交易的方法和特点分类，金融衍生工具可以分为金融期货、金融期权、金融远期合约、金融互换、结构化金融衍生工具。

12、大部分()是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资

I 一般责任债券

II 普通债券

III 专项债券

IV 收入债券

A.I、II

B.III、IV

C.II、III

D.I、IV

正确答案是：B，

解析：大部分专项债券(收入债券)是用来为政府拥有的公用事业和准公用事业等项目筹资。

13、债券风险较小的原因是( )

I 公司破产时债券偿付在前

II 债券的市场价格较稳定

III 利息是费用范围，不受公司盈利影响

IV 债券没有固定的期限

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：A，

解析：考察债券的特点。债券风险较小的原因是(1)公司破产时债券偿付在前(2)债券的市场价格较稳定(3)利息是费用范围，不受公司盈利影响 。

14、通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行的债权交易，包括()

Ⅰ. 现券买卖

Ⅱ. 质押式回购

Ⅲ. 买断式回购

Ⅳ. 债券借贷

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案是：C，

解析：通过全国银行间同业拆借中心交易系统进行的债权交易，包括现券买卖、债券质押式回购、债券买断式回购、债券远期、债券借贷等。

15、衡量公司财务安全性的指标有( )。

I 杠杆比率

II 债务担保比率

III 长期债务比率

IV 短期财务比率

A.I、II

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

正确答案是：D，

解析：衡量公司财务安全性的指标有杠杆比率、债务担保比率、长期债务比率、短期财务比率。

16[多选题] 政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。该职能具体体现在(　　)。

A.代理国库

B.代理政府债券发行

C.为政府融通资金

D.调节外汇头寸

正确答案：A,B,C

答案解析：D项是中央银行作为银行的体现。

17[多选题] 货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，可以作为中介目标的金融指标主要有(　　)。

A.长期利率

B.短期利率

C.基础货币

D.贷款量

正确答案：A,D

答案解析：货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，也是实施货币政策的关键步骤。可以作为中介目标的金融指标主要有长期利率、货币供应量和贷款量。B、C项属于各国中央银行通常采用的操作目标。

18[多选题] 下列选项中，属于非证券金融市场的是(　　)。

A.股票市场

B.融资租赁市场

C.信托市场

D.股权投资市场

正确答案：B,C,D

答案解析：非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。

19[多选题] 下列关于货币乘数的说法中，正确的是(　　)。

A.货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系

B.货币乘数是一单位准备金所产生的货币量

C.货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小

D.中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果或反应，即所谓的乘数效应

正确答案：B,C,D

答案解析：货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系，因此，选项A说法错误。

20[多选题] 下列选项中，属于政府货币政策措施的是(　　)。

A.改变存款准备金率

B.调整税率

C.选择性信用管制

D.发行国债

正确答案：A,C

答案解析：B、D项属于政府财政政策措施。

21[单选题] 证券具有极高的流动性必须满足的条件是(　　)。

I 很容易变现

II 变现的交易成本极小

III 本金保持相对稳定

IV 具有安全可靠的证券交易市场

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II、III

正确答案：D

答案解析：证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：(1)很容易变现。(2)变现的交易成本极小。(3)本金保持相对稳定。

本题考查的重点：建国以来我国金融市场的演变历史