一、单项选择题

　　1、某笔拆借业务期限为4个月，拆借金额为500万元，利息为5万元，该笔业务的年拆借利率为(　)。

　　A、0.33%

　　B、3%

　　C、1%

　　D、4%

　　2、在同业拆借市场每一个交易日结束后，交易中心要公布当日的同业拆借利率行情，其中最主要的是(　)。

　　A、伦敦同业拆借利率

　　B、全国银行间拆借市场利率

　　C、上海银行间同业拆放利率

　　D、深圳同业拆借利率

　　3、某企业持面额100万元6个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现。该银行扣收2万元贴现利息后将余额98万元付给该企业。这笔贴现业务执行的年贴现率为(　)。

　　A、4.08%

　　B、4%

　　C、0.33%

　　D、16.33%

　　4、协议双方约定在将来某一特定时间按约定的条件(价格、交割地点、交割方式)买入或卖出一定标准数量的某种特定金融工具的标准化协议是(　)。

　　A、金融远期合约

　　B、金融期货合约

　　C、金融互换合约

　　D、金融期权合约

　　5、期货合约的唯一变量是(　)。

　　A、交割日期

　　B、交割地点

　　C、合约规模

　　D、价格

　　6、以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和称为(　)。

　　A、金融市场

　　B、资本市场

　　C、货币市场

　　D、金融衍生品市场

　　7、金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是(　)。

　　A、供求机制

　　B、价格机制

　　C、竞争机制

　　D、市场机制

　　8、按金融商品的融资期限划分，融资期限在一年以内的金融市场称为(　)。

　　A、货币市场

　　B、资本市场

　　C、初级市场

　　D、次级市场

　　9、按照成交与定价方式的不同，金融市场可分为(　)。

　　A、货币市场和资本市场

　　B、发行市场和流通市场

　　C、即期市场和远期市场

　　D、公开市场和议价市场

　　10、交易双方约定在未来某一确定时间，按照事先商定的价格(如汇率、利率或股票价格等)，以预先确定的方式买卖一定数量的某种金融资产的合约是(　)。

　　A、金融远期合约

　　B、金融期货合约

　　C、金融互换合约

　　D、金融期权合约

　　11、金融衍生品会影响交易者在未来一段时间内或某时点上的现金流，体现了金融衍生工具的(　)特点。

　　A、跨期性

　　B、杠杆性

　　C、联动性

　　D、高风险性

　　12、下列关于货币市场的说法中，不正确的是(　)。

　　A、票据的发行价格通常低于票据面额

　　B、我国同业拆借市场最短期限为1天

　　C、证券回购的利率一般比同业拆借利率高

　　D、证券回购市场上交易的证券主要是国债

　　13、某商业银行在出售国债的同时，与买方约定于若干天后以双方事先商定的价格再将等量的国债买回，这种融资方式称为(　)。

　　A、同业拆借

　　B、票据贴现

　　C、期货交易

　　D、回购交易

　　14、企业发行短期融资券应在(　)注册。

　　A、中国证监会

　　B、中国银监会

　　C、中国银行间市场交易商协会

　　D、中央国债登记结算有限责任公司

　　15、股票中最普遍和最主要的形式是(　)。

　　A、普通股

　　B、优先股

　　C、记名股票

　　D、不记名股票

　　16、面额为100元的可转换债券的转换比例是5，则其转换价格为(　)元。

　　A、5

　　B、20

　　C、50

　　D、500

　　17、按照公司法组成的以营利为目的的投资于有价证券的投资公司是(　)。

　　A、公司型基金

　　B、契约型基金

　　C、封闭式基金

　　D、开放式基金

　　18、股份公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证是(　)。

　　A、证券

　　B、债券

　　C、股票

　　D、投资基金

　　19、2015年12月4日，上交所、深交所、中金所正式发布指数熔断相关规定，并于2016年1月1日起正式实施。A股熔断机制的标的指数是(　)。

　　A、上证综合指数

　　B、深证成分股指数

　　C、深证综合指数

　　D、沪深300指数

　　20、某股票上一交易日和当日最后一笔成交价格分别是10元和10.5 元。则该股票的日涨跌幅为(　)。

　　A、4.76%

　　B、0.5%

　　C、5%

　　D、2.5%

　　21、目前，我国股市在每个交易日的(　)为开盘集合竞价时间。

　　A、9:15~9:25

　　B、9:25~9:35

　　C、11:10~11:20

　　D、11:15~11:25

　　22、下列不属于《金融时报》股价指数的是(　)。

　　A、普通股票指数

　　B、综合精算股票指数

　　C、FT—100股价指数

　　D、恒生指数

　　23、衡量股票市场行情的指标是(　)。

　　A、股票总市值

　　B、日成交额

　　C、股票发行量

　　D、股票价格指数

　　24、两个或两个以上的交易者按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式是(　)。

　　A、金融期货

　　B、金融期权

　　C、金融互换

　　D、空头交易

　　25、下列关于信用衍生品的说法中，不正确的是(　)。

　　A、是指以贷款或债券的信用作为基础资产的金融衍生工具

　　B、本质上代表一系列远期合约

　　C、在这一合约下，交易双方对约定金额的支付取决于贷款或债券支付的信用状况

　　D、实质是一种双边金融合约安排

　　26、关于金融期权，下列说法错误的是(　)。

　　A、期限越长，期权价格越低

　　B、行情看涨，看涨期权的价格要高

　　C、行情看涨，看跌期权的价格要低

　　D、价格波动幅度大、频率快，涨跌频繁，比较活跃，期权价格相对要高

　　27、关于看涨期权的说法，错误的是(　)。

　　A、看涨期权也称为买进期权

　　B、期权卖方可以选择不执行期权

　　C、期权买方的最大损失为期权费

　　D、期权买方预期标的证券价格未来将上涨

　　28、同业拆借主要是满足(　)的需求。

　　A、中央银行货币政策调控

　　B、商业银行贷款

　　C、商业银行投资

　　D、商业银行头寸和临时性资金余缺调剂

　　29、商业银行向中央银行所做的票据转让是(　)。

　　A、转贴现

　　B、再贴现

　　C、同业拆借

　　D、票据承兑

　　30、票据的承兑是指票据的(　)承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。

　　A、持有人

　　B、收款人

　　C、付款人

　　D、申请人

　　31、证券发行者自己组织销售的证券发行方式是(　)。

　　A、直接发行

　　B、间接发行

　　C、代理发行

　　D、公开发行

　　32、以下属于场外交易市场特点的是(　)。

　　A、需要支付一定比例的保证金

　　B、买卖双方协商议价

　　C、采取经纪制

　　D、交易条件较为严格

　　33、会员制证券交易所中，(　)要向会员大会负责，是交易所的日常事务决策机构。

　　A、股东大会

　　B、董事会

　　C、监事会

　　D、理事会

　　34、下列关于证券流通市场的说法中，正确的是(　)。

　　A、证券流通市场主要有证券交易所和场外交易市场两种形式

　　B、上海证券交易所是营利性的事业法人

　　C、目前多数国家和地区的证券交易所采取公司制形式

　　D、会员制证券交易所是由若干证券商自愿组成的盈利性的证券交易所

　　35、(　)是证券登记结算机构用于记载投资者持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的账册，是证明股东身份的重要凭证。

　　A、资金账户

　　B、证券账户

　　C、结算账户

　　D、基金账户

　　36、关于价格涨跌幅限制，下列说法错误的是(　)。

　　A、我国对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制

　　B、在一个交易日内，涨跌幅限制比例为10%

　　C、ST和*ST等被实施特别处理的股票价格涨跌幅限制比例为10%

　　D、股票上市首日不实行价格涨跌幅限制

　　37、在证券买卖成交后，办理变更股东或债权人名簿记载的手续称为(　)。

　　A、过户

　　B、交割

　　C、清算

　　D、成交

　　38、证券交易过户费是(　)的收入。

　　A、证券交易所

　　B、证券经纪商

　　C、证券登记清算机构

　　D、证监会

　　39、下列机构中，属于证券市场自律性组织的是(　)。

　　A、证券监督管理委员会

　　B、证券登记结算公司

　　C、证券业协会

　　D、证券经营机构

　　40、中国证券监督管理委员会属于(　)。

　　A、中介机构

　　B、自律性组织

　　C、证券市场的实体

　　D、监管机构

　　41、接受客户委托、代客户买卖证券并收取佣金的经营机构是(　)。

　　A、证券承销商

　　B、证券经纪商

　　C、证券自营商

　　D、证券登记结算公司

　　二、多项选择题

　　1、股指期货交易的特点包括(　)。

　　A、交易对象是股价指数

　　B、成交签约与交割同时进行

　　C、交易价格以“点”来计算和表示

　　D、一般按季确定交割时间

　　E、以现金方式进行交割

　　2、按金融交易涉及的地域，可将金融市场分为(　)。

　　A、交易所交易市场

　　B、场外交易市场

　　C、柜台交易市场

　　D、国内金融市场

　　E、国际金融市场

　　3、下列属于现货金融产品的有(　)。

　　A、货币

　　B、股票

　　C、债券

　　D、期权

　　E、互换

　　4、关于证券回购市场的说法，正确的有(　)。

　　A、从表面上看，证券回购是一种证券买卖

　　B、利率一般比同业拆借利率高

　　C、参与者包括普通工商企业

　　D、交易的证券主要是国债

　　E、融资期限在1年以内

　　5、根据记名与否，股票可分为(　)。

　　A、上市股票

　　B、非上市股票

　　C、记名股票

　　D、不记名股票

　　E、优先股

　　6、衡量债券收益的指标有(　)。

　　A、贴现率

　　B、市盈率

　　C、票面收益率

　　D、当期收益率

　　E、持有期收益率

　　7、关于我国同业拆借市场的说法，正确的有(　)。

　　A、参与同业拆借的机构包括银行业和非银行业金融机构

　　B、非金融机构可以进入同业拆借市场进行融资活动

　　C、同业拆借主要用于调剂资金的临时余缺

　　D、同业拆借单笔交易金额一般很大

　　E、金融机构不需许可即可进入同业拆借市场融资

　　8、下列机构中，可以从事同业拆借的机构有(　)。

　　A、信用社

　　B、保险公司

　　C、基金会

　　D、证券公司

　　E、基金管理公司

　　9、在证券交易程序中，竞价成交的核心内容是(　)原则。

　　A、集合竞价

　　B、时间优先

　　C、价格优先

　　D、指定交易

　　E、净额交收

　　10、深圳证券交易所，下列(　)时段为集合竞价时间。

　　A、9:15至9:25

　　B、9:30至11:30

　　C、13:00至14:57

　　D、14:57至15:00

　　E、11:30至13:00

　　11、关于证券市场特征的说法，正确的有(　)

　　A、筹资人具有非稳定性

　　B、股权所有者非固定性

　　C、收益来源单一性

　　D、融资关系直接性

　　E、低风险性

　　一、单项选择题

　　1、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查货币市场主要指标。拆借利率=(拆借利息/拆借本金)×(360/拆借天数)×100%=(5/500)×(360/120)×100%=3%。

　　【该题针对“货币市场主要指标”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查同业拆借利率。在同业拆借市场每一个交易日结束后，交易中心要公布当日的同业拆借利率行情，其中最主要的是全国银行间拆借市场利率。

　　【该题针对“货币市场主要指标”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查贴现率。贴现率=贴现利息/票面金额×360/未到期天数×100%=2/100×360/180×100%=4%。

　　【该题针对“货币市场主要指标”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查金融期货。金融期货合约是指协议双方约定在将来某一特定的时间按约定的条件(包括价格、交割地点、交割方式)买入或卖出一定标准数量的某种特定金融工具的标准化协议。

　　【该题针对“金融期货”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查金融期货。价格是期货合约的唯一变量。

　　【该题针对“金融期货”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查金融市场的概念。金融市场是资金融通的市场，是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。

　　【该题针对“金融市场的分类”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查金融市场的分类。金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是价格机制。它说明了如何通过这些资产的定价过程在市场的各个参与者之间合理地分配风险和收益。

　　【该题针对“金融市场的分类”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查金融市场的分类。货币市场是指期限在一年以内，以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的市场。

　　【该题针对“金融市场的分类”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查金融市场的分类。按成交与定价方式的不同进行划分，金融市场可分为公开市场和议价市场。

　　【该题针对“金融市场的分类”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查金融远期合约。金融远期合约，是指交易双方约定在未来某一确定时间，按照事先商定的价格(如汇率、利率或股票价格等)，以预先确定的方式买卖一定数量的某种金融资产的合约。

　　【该题针对“金融衍生工具概述、金融远期合约”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查金融衍生工具。金融衍生品会影响交易者在未来一段时间内或某时点上的现金流，体现跨期交易特点。

　　【该题针对“金融衍生工具概述、金融远期合约”知识点进行考核】

　　12、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查货币市场。由于证券回购采取了证券抵押的形式，所以其利率一般比同业拆借利率低。

　　【该题针对“证券回购、大额可转让定期存单、企业短期融资券市场”知识点进行考核】

　　13、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券回购市场。证券回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通交易的场所，市场活动由回购与逆回购组成。回购协议是指资金融入方在出售证券的同时和证券购买者签订的、在一定期限内按原定价格或约定价格购回所卖证券的协议。

　　【该题针对“证券回购、大额可转让定期存单、企业短期融资券市场”知识点进行考核】

　　14、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查企业短期融资券市场。企业发行短期融资券应在中国银行间市场交易商协会注册，在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。

　　【该题针对“证券回购、大额可转让定期存单、企业短期融资券市场”知识点进行考核】

　　15、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券市场的交易对象。普通股是股票中最普遍和最主要的形式。

　　【该题针对“证券市场的交易对象”知识点进行考核】

　　16、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查可转换债券。转换价格=可转换债券面额/转换比例=100/5=20。

　　【该题针对“证券市场的交易对象”知识点进行考核】

　　17、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券投资基金。公司型基金是按照公司法组成的以营利为目的的投资于有价证券的投资公司。

　　【该题针对“证券市场的交易对象”知识点进行考核】

　　18、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查股票。股票是股份公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。

　　【该题针对“证券市场的交易对象”知识点进行考核】

　　19、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查股市行情的基本指标。A股熔断机制的标的指数是沪深300指数。

　　【该题针对“资本市场主要指标”知识点进行考核】

　　20、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查资本市场的主要指标。涨跌幅是指某股票的涨跌与上一交易日收盘价的比率，即(10.5-10)/10=5%。

　　【该题针对“资本市场主要指标”知识点进行考核】

　　21、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查资本市场的主要指标。目前，我国股市在每个交易日的9:15~9:25为开盘集合竞价时间。

　　【该题针对“资本市场主要指标”知识点进行考核】

　　22、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查世界主要的股票价格指数。《金融时报》股价指数主要有以下三种：普通股票指数、综合精算股票指数、FT—100股价指数。

　　【该题针对“资本市场主要指标”知识点进行考核】

　　23、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查股票价格指数。股票价格指数是即期(计算期或报告期)股价与基期股价相比的相对变化数，简称股价指数，是表示多种股票平均价格及其变动趋势，用以衡量股市行情的指标。

　　【该题针对“资本市场主要指标”知识点进行考核】

　　24、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查金融互换。金融互换是指两个或两个以上的交易者按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式。

　　【该题针对“金融互换、信用衍生品”知识点进行考核】

　　25、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查信用衍生品。选项B错误，货币互换本质上代表一系列远期合约。

　　【该题针对“金融互换、信用衍生品”知识点进行考核】

　　26、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查金融期权。期限越长，买方选择余地越大，所以期权价格越高。

　　【该题针对“金融期权”知识点进行考核】

　　27、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查金融期权。期权出售者由于收取了期权费，因此在协议规定的有效期间内，无论市场行情如何变化，都有按协议规定执行交易的义务，而没有任何选择的余地，只能被动地等待期权购买者是否行使期权的决定，直到期权过期为止。

　　【该题针对“金融期权”知识点进行考核】

　　28、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查同业拆借市场。同业拆借市场是指具有法人资格的金融机构或经过法人授权的金融分支机构之间进行短期资金头寸调节、融通的市场。

　　【该题针对“票据市场、同业拆借市场”知识点进行考核】

　　29、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查票据市场。再贴现是商业银行向中央银行所做的票据转让。

　　【该题针对“票据市场、同业拆借市场”知识点进行考核】

　　30、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查票据市场。票据的承兑是指票据的付款人承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。

　　【该题针对“票据市场、同业拆借市场”知识点进行考核】

　　31、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券发行市场。直接发行是指不委托其他机构，由证券发行者自己组织销售的证券发行方式。

　　【该题针对“证券发行市场和流通市场”知识点进行考核】

　　32、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券流通市场。场外交易市场的特征包括：没有固定的交易场所;组织方式采取做市商制，而不是经纪制，投资者直接与证券商进行交易;交易的证券种类繁多;以议价方式进行证券交易;管理上比证券交易所相对宽松。

　　【该题针对“证券发行市场和流通市场”知识点进行考核】

　　33、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券发行市场和流通市场。会员制证券交易所中，理事会要向会员大会负责，是交易所的日常事务决策机构。

　　【该题针对“证券发行市场和流通市场”知识点进行考核】

　　34、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券流通市场。上海证券交易所是非营利性的事业法人。目前多数国家和地区的证券交易所采取会员制形式。会员制证券交易所是由若干证券商自愿组成的非盈利性的证券交易所。

　　【该题针对“证券发行市场和流通市场”知识点进行考核】

　　35、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券交易程序。证券账户是证券登记结算机构用于记载投资者持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的账册，是证明股东身份的重要凭证。

　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】

　　36、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券交易程序。ST和*ST等被实施特别处理的股票价格涨跌幅限制比例为5%。

　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】

　　37、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查证券交易程序。证券买卖成交后，办理变更股东或债权人名簿记载的手续称为过户。

　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】

　　38、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券交易费用。过户费是股票、基金的交易双方买卖成交后为变更股权登记所支付的费用，属于证券登记清算机构的收入，由证券经营机构代为扣收。

　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】

　　39、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查证券市场的参与者。证券业协会是证券市场的自律性组织，其职责是协助监管机构组织会员执行有关法律法规，维护会员的合法权益，为会员提供信息服务、制定规则、组织培训和业务交流，调解纠纷等。

　　【该题针对“证券市场概述”知识点进行考核】

　　40、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查证券市场的参与者。证券监督管理委员会属于监管机构。

　　【该题针对“证券市场概述”知识点进行考核】

　　41、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查证券经纪商。证券经纪商是接受客户委托、代客户买卖证券并收取佣金的经营机构，其主要职能是为投资者提供信息咨询、开户、接受委托代理买卖、过户、保管、清算、交割等服务。

　　【该题针对“证券市场概述”知识点进行考核】

　　二、多项选择题

　　1、

　　【正确答案】 ACDE

　　【答案解析】 本题考查金融期货。股指期货交易的成交签约与交割不同时进行，是一种期货交易。选项B说法有误。

　　【该题针对“金融期货”知识点进行考核】

　　2、

　　【正确答案】 DE

　　【答案解析】 本题考查金融市场的分类。按金融交易涉及的地域不同进行划分，可将金融市场分为国内金融市场和国际金融市场。

　　【该题针对“金融市场的分类”知识点进行考核】

　　3、

　　【正确答案】 ABC

　　【答案解析】 本题考查金融衍生工具。选项DE属于金融衍生工具。

　　【该题针对“金融衍生工具概述、金融远期合约”知识点进行考核】

　　4、

　　【正确答案】 ACDE

　　【答案解析】 本题考查证券回购市场。由于证券回购采取了证券抵押的形式，所以其利率一般比同业拆借利率低。

　　【该题针对“证券回购、大额可转让定期存单、企业短期融资券市场”知识点进行考核】

　　5、

　　【正确答案】 CD

　　【答案解析】 本题考查股票。根据记名与否，股票可分为记名股票和不记名股票。

　　【该题针对“证券市场的交易对象”知识点进行考核】

　　6、

　　【正确答案】 CDE

　　【答案解析】 本题考查资本市场的主要指标。衡量债券收益的指标主要有票面收益率、当期收益率、持有期收益率。

　　【该题针对“资本市场主要指标”知识点进行考核】

　　7、

　　【正确答案】 ACD

　　【答案解析】 本题考查同业拆借市场。非金融机构和未经金融管理当局许可的金融机构不得进入同业拆借市场进行融资活动。

　　【该题针对“票据市场、同业拆借市场”知识点进行考核】

　　8、

　　【正确答案】 ABDE

　　【答案解析】 本题考查同业拆借市场。按照我国现行规定，银行、信用社、保险公司、证券公司、基金管理公司等金融机构以及各地设立的资金融通中心经批准可以从事同业拆借业务。而各类基金会、储金会、结算中心等非金融机构，严禁从事资金拆借。

　　【该题针对“票据市场、同业拆借市场”知识点进行考核】

　　9、

　　【正确答案】 BC

　　【答案解析】 本题考查证券交易程序。证券竞价交易按价格优先、时间优先的原则撮合成交。

　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】

　　10、

　　【正确答案】 AD

　　【答案解析】 本题考查竞价成交。深圳证券交易所每个交易日的9:15-9:25为开盘集合竞价时间。14:57-15:00为收盘集合竞价时间。

　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】

　　11、

　　【正确答案】 BD

　　【答案解析】 本题考查资本市场。与借贷市场相比，证券市场具有如下特征：

　　(1)在交易性质上，借贷市场的交易形成的是债权债务关系，而证券市场的交易是通过买与卖形成买卖关系。

　　(2)交易双方关系的稳定性方面，在借贷市场上合同签订后到清偿前，交易双方的债权债务关系固定不变;而在证券市场上筹资人相对稳定，但由于证券的可转让性，筹资人的对方即股权所有者或债权人却是不固定的。

　　(3)在收益来源上，借贷市场上的收益来自于利息;而证券市场上的收益不仅来自于利息或股利，还来自于证券价格波动的差价收益。

　　(4)在风险方面，借贷市场上资金供求双方是间接融资关系，风险小但收益低;而证券市场上资金供求双方是直接融资关系，收益高但风险较大。

　　【该题针对“证券市场概述”知识点进行考核】