【重难点】2020初级银行从业资格证《法律法规》考点:合规管理的重点内容

2020年02月14日 来源:来学网

疫情期间,2020年银行从业资格考试报名会延期吗?虽然2020年银行从业资格考试时间已公布,上半年考试时间为6月13、14日,下半年考试时间为10月24、25日。由于疫情原因,2020年具体报名时间还未公布,考生可关注中国银行业协会官网或来学网校银行从业频道。

银行从业资格考试报名网站:中国银行业协会网站(www.china-cba.net)

以下是小编为大家整理的银行从业复习资料,希望对考生的备考提供帮助。

合规管理的重点内容

当前,银行业金融机构普遍实施风险为本的合规管理做法,并把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。

合规风险管理的简称为合规管理,是指银行有效识别和监控合规风险,主动预防违规行为发生的动态过程。合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。

为提高合规风险管理的有效性,实行安全稳健运行,合规管理需要重点做好以下工作:

(1)建设强有力的合规文化;

形成良好的合规文化,这对于商业银行有效管理包括合规风险在内的各类风险至关重要。合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起。

(2)建立有效的合规风险管理体系;

商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系,包括以下基本要素:

①合规政策;②合规管理部门的组织结构和资源;

③合规风险管理计划;④合规风险识别和管理流程;

⑤合规培训与教育制度。

(3)建立有利于合规风险管理的基本制度。

①建立对管理人员合规绩效的考核制度,体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

②建立有效的合规问责制度,严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南。

③建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人。

例题

【多选】在我国商业银行合规管理方面,商业银行要建立有利于合规风险管理的基本制度,主要包括( )。

A.确立全员主动合规、合规创造价值等合规观念

B.建立对管理人员合规绩效的考核制度

C.建立有效的合规问责制度

D.建立诚信举报制度

E.在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念

【答案】BCD

 

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