1.假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.5%、9% ,则其精确年化收益率为( )。

A.8.74%

B.8.84%

C.9%

D.2.25%

来学网参考答案：B

答案解析：R= (1+4.5% )×(1-2% )×(1-2.5% )×(1+9% ) -1=8.84%。

2.如果X的取值无法——列出，可以遍取某个区间的任意数值，则称为( )。

A.离散型随机变量

B.分布型随机变量

C.连续型随机变量

D.中断型随机变量

来学网参考答案：C

答案解析：如果x的取值无法列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量。

3.随机变量它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的( )。

A.平均值

B.最大值

C.最小值

D.中间值

来学网参考答案：A

答案解析：随机变量它是对x所有可有取值按照其发生概率大小加权后得到的平均值。

4.对投资者来说，权益类证券本身隐含的风险越高，就必须有越多的预期报酬作为投资者承担风险的补偿，这一补偿称为( )。

A.风险溢价

B.风险投资

C.风险补偿

D.风险权益

来学网参考答案：A

答案解析：随机变量它是对x所有可有取值按照其发生概率大小加权后得到的平均值。

5.普通股的现金流量权是( )。

A.按公司表现和董事会决议获得分红

B.获得固定股息

C.获得承诺的现金流

D.获得本金和利息

来学网参考答案：A

答案解析：普通股的现金流量权是按公司表现和董事会决议获得分红;优先股的现金流量权是获得固定股息;债券是获得承诺的现金流。

6.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为( )。

A.价内权证

B.备兑权证

C.价外权证

D.平价权证

来学网参考答案：B

答案解析：根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为认股股权证和备兑权证。

7.道氏理论中，( )是最重要的价格。

A.开盘价

B.最高价

C.最低价

D.收盘价

来学网参考答案：D

答案解析：道氏理论中，收盘价是最重要的价格。

8.公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序，享有公司资产的最高索取权的是( )。

A.优先股股东

B.普通股股东

C.债券持有者

D.实际控股人

来学网参考答案：C

答案解析：公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序,清偿顺序如下：债券持有人先于优先股股东，优先股股东先于普通股股东。

9.( )指债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。

A.再投资风险

B.提前赎回风险

C.通胀风险

D.信用风险

来学网参考答案：D

答案解析：信用风险指债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息，给债券投资者芾来损失的可能性。

10.关于凸性以下说法错误的是( )。

A.价格收益率曲线是债券价格变动与到期收益之间的关系

B.凸度是衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标

C.价格收益率曲线越弯曲，凸度越小

D.价格收益率曲线上的斜率变化就是凸度

来学网参考答案：C

答案解析：C选项正确表述应该是价格收益率曲线越穹曲，凸度越大。

11.某债券五年后到期,其面值为人民币100元、每年付息两次、票面利率8%、每次付息4元。若该债券以102元卖出,则其到期收益率( )。

A.8%

B.4%

C.7.5128%

以上都不对

来学网参考答案：C

12.下列关于短期融资券的说法正确的是( )。

A.采用贴现的形式发行，通过市场招标确定发行利率

B.发行者为具有法人资格的金融企业

C.仅在银行间债券市场上流通

D.对资金用途有明确限制

来学网参考答案：C

答案解析：中国的短期融资券是境内具有法人资格的非金融企业发行的，仅在银行间债券市场上流通的短期债务工具。短期融资券由商业银行承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。企业发行短期融资券目的是为了获得短期流动性，对资金用途并无明确限制。

13.在衍生工具中，在未来买入合约标的资产(或者有买入合约标的资产权利)的一方称为( )。

A.多头

B.空头

C.做空

D.买空

来学网参考答案：A

答案解析：在衍生工具中，在未来买入合约标的资产(或者有买入合约标的资产权利)的一方称为多头

14.金融衍生工具的基本特征不包括( )。

A.跨期性

B.收益性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

来学网参考答案：B

答案解析：与股票、债券等金融工具有所不同，衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性四个显著的特点

15.( )是20世纪90年代以来发展最快的一类金融衍生工具。

A.股权类产品的衍生工具

B.商品衍生工具

C.信用衍生工具

D.利率衍生工具

来学网参考答案：C

答案解析：信用衍生工具指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为合约标的资产(准确地说,这是一种结果)的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险。这是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具，主要包括信用互换合约、信用联结票据等。

16.( )从事期货黄金交易。

A.上海黄金交易所

B.上海期货交易所

C.上海证券交易所

D.深证证券交易所

来学网参考答案：B

答案解析：上海黄金交易所从事现货黄金交易，而上海期货交易所从事期货黄金交易

17.( )是现存最大的基础设施投资管理公司

A.麦格理集团

B.世邦魏理仕全球投资集团

C.高盟公司

D.布里奇沃特投资公司

来学网参考答案：A

答案解析：麦格理集团是现存最大的基础设施投资管理公司

18.( )是指筹资过程当中所包含的债权融资比例较高的收购形式。

A.杠杆收购

B.管理层收购

C.合并收购

D.发起收购

来学网参考答案：A

答案解析：杠杆收购是指筹资过程当中所包含的债权融资比例较高的收购形式

19.QFII在中国境内的投资受到的限制不包括( )。

A.主体资格

B.资金流动

C.投资范围

D.投资主体

来学网参考答案：D

答案解析：QFII在中国境内的投资受到包括主体资格、资金流动、投资范围和投资额度等方面的限制。

20.( )针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险赔偿服务。

A.寿险公司

B.财险公司

C.意外险公司

D.健康险公司

来学网参考答案：B

答案解析：财险公司针对因火灾、盗窃等意外事件导致的损失提供保险陪偿服务