1、有关开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是( )。

A、采用"已知价”原则

B、采用金额申报、份额赎回

C、申购、赎回均采用现金方式

D、基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换

来学网参考答案： B

答案解析：采用“未知价”原则;采用金额申报、份额赎回;基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回、或者转换。

2、依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是( )。

A、 办理基金备案手续

B、 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C、 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

D、 编制中期和年度基金报告

来学网参考答案： B

答案解析：其他三项部属于基金管理人的职责。

3、下列不属于行为金融理论应用的是( )。

A、基金经理也可能进行跟风操作，以避免自己过于与众不同，进行追涨杀跌等操作

B、投资者可以在大多数投资者意识到错误之前采取行动而获利

C、由于人类的心理行为基本上是稳定的，因此投资者可以利用人们的投资偏差而长期获利

D、当市场是有效市场时，可以采用消极的投资管理策略

来学网参考答案： D

答案解析：考核行为金融理论应用的内容。

4、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人的分离涵义是指( )。

A、 基金经理可以直接向交易员下达投资指令

B、 基金经理可以直接进行交易

C、 投资指令必须经董事会讨论后方能确定

D、 基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

来学网参考答案： D

答案解析：交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人的分离涵义是指基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

5、属于基金监管部门规章的是( )。

A、《基金管理公司治理准则》

B、《证券投资基金法》

C、《证券法》

D、《基金运作管理办法》

来学网参考答案： D

答案解析：《基金管理公司治理准则》属于规范性文件，《证券投资基金法》和《证券法》属于国家法律。

6、基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例( )。

A、净值公告

B、半年度报告

C、年度报告

D、季度报告

来学网参考答案： C

答案解析：当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，年度报告还将披露公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例。

7、假设A证券的贝塔系数为1.2，B证券的贝塔系数为0.9，以下说法正确的是( )。

A、A证券对市场指数的敏感性较强

B、B证券对市场指数的敏感性较强

C、A所获得的收益较高

D、B所获得的收益较高

来学网参考答案： A

答案解析：贝塔系数越大，表明对市场指数的敏感性越强。

8、如果某债券基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券基金的资产净值约()。

A、上升4%

B、上升6%

C、下降4%

D、下降5%

来学网参考答案： C

答案解析：市场利率上升，导致债券价格下降，因此会使债券基金的资产净值下降。(dp/dy)/p=[一1，(1+y)】*D，D为久期，所以dp/p=[一1/(1+1%)*4*dy，约等于4%。

9、以下不属于中国证监会各地方证管局的监管范围的是( )。

A、基金经理任免

B、草拟基金或制定基金行业的监管规则

C、负责辖区基金管理公司开业申请

D、负责辖区基金管理公司设立办事处

来学网参考答案： B

答案解析：草拟基金或制定基金行业的监管规则属于证监会的职责。

10、基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。

A、净值公告

B、半年度报告

C、年度报告

D、季度报告

来学网参考答案： C

答案解析：当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，年度报告还将披露公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例。

11、有关基金监管的说法，不正确的表述是( )。

A、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理

B、基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明

C、我国基金监管的目标包括保护投资者利益、保证市场的公平、效率和透明、降低系统风险、推动基金业的规范发展

D、基金监管的原则有依法监管原则、"三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则

来学网参考答案： B

答案解析：基金监管的首要目标是保护投资者利益。

12、以下哪类资金清算属于交易所交易资金清算的范畴()。

A、在证券交易所进行的债券买卖

B、申购

C、增发新股

D、支付基金相关费用

来学网参考答案： A

答案解析：交易所资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及回购交易时所对应的资金清算。

13、( )中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

A、[2006年6月18日]

B、[2006年12月18日]

C、[2007年6月18日]

D、[2007年12月18日]

来学网参考答案： C

答案解析：2007年6月18日中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

14、( )发表的《证券组合的选择》标志着现代证券组合理论的开端。

A、威廉?夏普

B、约翰?林特耐

C、简?摩辛

D、哈理?马柯威茨

来学网参考答案： D

答案解析：哈理?马柯威菠发表的《证券组合的选择》标志着现代证券组合理论的开端。

15、基金实际投资绩效在很大程度上决定于( )。

A、管理水平的高低

B、收益大小

C、风险的大小

D、投资研究的水平

来学网参考答案： D

答案解析：基金实际投资绩效在很大程度上决定于投资研究的水平。

16、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是( )。

A、赎回可以通过基金管理人通过电话进行

B、采用金额赎回的原则

C、在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回

D、赎回的工作日为证券交易所交易日

来学网参考答案： B

答案解析：采用份额赎回的原则。

17、以下关于基金估值方法的表述，错误的是( )。

A、 交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值

B、 交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公允价值

C、 对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值

D、 首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价值

来学网参考答案： B

答案解析：交易所上市交易的债券以其估值日在证券交易所挂牌的市价(收盘价)估值。

18、以下关于基金管理公司高级管理人员的有关资格管理的表述中，正确的是( )。

A、基金管理公司高级管理人员不包括公司的副总经理

B、基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用向中国证监会报告

C、申请基金管理公司高级管理人员任职资格的人必须取得基金从业资格

D、基金管理公司独立董事要有3年以上金融、法律或者财务的工作经历

来学网参考答案： C

答案解析：基金管理公司高级管理人员包括公司的董事长、总经理、副总经理、督察长以及实际履行上述职务的其他人员;基金管理公司的董事和基金经理的任免，应当向中国证监会报告;基金管理公司独立董事要有5年以上金融、法律或者财务的工作经历。

19、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是( )。

A、基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻

B、基金份额一旦被冻结，可对部分份额进行操作

C、基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不会冻结

D、基金份额被冻结的，被冻结部分不会产生权益

来学网参考答案： A

答案解析：基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。

20、从事开放式基金代销业务的商业银行接受( )的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务。

A、基金管理公司

B、基金托管人

C、机构客户

D、基金份额持有人

来学网参考答案： A

答案解析：从事开放式基金代销业务的商业银行接受基金管理公司的委托从事基金份额的认购、申购和赎回等业务