1、2007年，中国证券业协会设立了()，负责联络与业务交流工作。

A、基金公会

B、基金业行会

C、基金公司会员部

D、证券投资基金业委员会

来学网参考答案：C

解析：2007年，中国证券业协会设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

2、基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起()内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

A、30日

B、60日

C、90日

D、180日

来学网参考答案：B

解析：国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。

3、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是()。

A、基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B、客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C、基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D、基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

来学网参考答案：A

解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

4、对于过户费，说法错误的是()。

A、上海证券交易所A股的过户费为成交金额的1‰，起点为1元

B、深圳证券交易所A股过户费按交易额的0.1475‰收取

C、B股没有过户费

D、基金交易目前不收取过户费

来学网参考答案：B

解析：深圳证券交易所的过户费包含在交易经手费中，不向投资者单独收取。深圳证券交易所A股交易经手费现行收费标准按交易额的0.1475‰收取(其中，中国结算公司深圳分公司收取过户费0.0255‰)。

5、一般认为，世界上第一只开放式公司型基金是()。

A、海外及殖民地政府信托基金

B、马萨诸塞投资信托基金

C、马萨诸塞政府信托基金

D、美国波士顿投资信托基金

来学网参考答案：B

解析：投资基金真正的大发展却是在美国。1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。

6、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。

A、高风险、高收益

B、低风险、低收益

C、风险相对适中、收益相对稳健

D、基本没有风险

来学网参考答案：C

解析：通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

7、在销售策略方面，我国基金销售的渠道以()为主。

A、基金公司直销

B、独立第三方销售公司

C、银行和券商代销

D、互联网金融渠道

来学网参考答案：C

解析：在销售策方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。

8、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由()召集。

A、基金投资者

B、日常机构

C、基金托管人

D、代表基金份额5%以上的基金份额持有人

来学网参考答案：C

解析：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。

9、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是()。

A、股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格

B、股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C、股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

D、对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

来学网参考答案：A

解析：股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。单一股票的投资风险较为集中，投资风险较大;股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。

10、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于()。

A、100万元

B、300万元

C、500万元

D、1000万元

来学网参考答案：A

解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。

11、关于增长型基金、收入型基金和平衡型基金的收益的排序正确的是()。

A、平衡型基金>增长型基金>收入型基金

B、收入型基金>平衡型基金>增长型基金

C、增长型基金>平衡型基金>收入型基金

D、平衡型基金>增长型基金>收入型基金

来学网参考答案：C

解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高;收入型基金的风险小、收益较低;平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。根据投资目标的不同，既有以追求资本增值为基本目标的增长型基金，也有以获取稳定的经常性收入为基本目标的收入型基金和兼具增长与收入双重目标的平衡型基金。不同的投资目标决定了基金的基本投向与基本的投资策略，以适应不同投资者的投资需要。

12、基金管理人及其从业人员的职业禁止行为包括()Ⅰ将其固有财产或他人财产混同于基金财产从事证券投资;Ⅱ不公平的对待其管理的不同基金财产;Ⅲ向基金份额持有人推荐基金产品;Ⅳ泄露未公开的信息

AⅠ、Ⅱ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

来学网参考答案：A

解析: 基金管理人及其从业人员的职业禁止行为包括：1.将其固有财产或他人财产混同于基金财产从事证券投资;2.不公平的对待其管理的不同基金财产;3.利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人谋取利益;4.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失;5.侵占、挪用基金财产;6.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;7.玩忽职守，不按照规定履行职责;8.法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

13、基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括()Ⅰ股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行;Ⅱ公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责;Ⅲ公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效;Ⅳ公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

来学网参考答案：A

解析: 授权控制的主要内容包括：(1)股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。(2)公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。(3)公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。(4)公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。

14、基金募集期间的三大信息披露文件包括()①基金合同;②基金招募说明书;③基金托管协议;④中介机构意见书

AⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

BⅠ、Ⅱ

CⅠ、Ⅱ、Ⅲ

DⅡ、Ⅲ、Ⅳ

来学网参考答案：C

解析: 基金合同、基金招募说明书、基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。

15、基金信息披露义务人在基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的()可以发布临时报告披露。

A 0.2%

B 0.3%

C 0.5%

D 0.6%

来学网参考答案：C

解析: 基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%可以发布临时报告披露。

16、根据相关法规规定基金年度报告应经()以上独立董事签字同意。

A三分之二

B三分之一

C二分之一

D四分之三

来学网参考答案：A

解析: 为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。

17、托管人召集基金份额持有人公告大会，提前30日公告的事项不包括()

A议事程序

B会议形式

C审议事项

D决定事项

来学网参考答案：D

解析: 托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

18、以下关于银行间债券交易市场的交易制度不包括()。

A信息服务制度

B公开市场一级交易制度

C做市商制度

D结算代理制度

来学网参考答案：A

解析: 银行间债券交易市场的交易制度：公开市场一级交易制度;做市商制度;结算代理制度

19、不收取销售服务费的，对持续持有期少于()日的投资人收取不低于0.75%的赎回费。

A7

B10

C15

D30

来学网参考答案：D

解析: 不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述费用全额计入基金财产

20、据中国证监会数据，截止2014年5月具有基金销售核准资质的商业银行有()家。

A80

B90

C95

D100

来学网参考答案：C

解析: 据中国证监会数据，截止2014年5月具有基金销售核准资质的商业银行有95家