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1.通常所说的交易所交易基金(ETF)是指(　　)。
　　A.可以在交易所上市交易的封闭式基金
　　B.可以在交易所上市交易的开放式基金
　　C.所有在有组织的市场交易的封闭式基金
　　D.所有在有组织的市场交易的开放式基金
　　2.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后，偿付能力充足率(　　)的前提下，募集人才能偿付本息。
　　A.不低于100%
　　B.不高于80%
　　C.不低于70%
　　D.不高于50%
　　3.利率期货主要以各类(　　)金融工具作为基础资产。
　　A.浮动利率
　　B.官方利率
　　C.市场利率
　　D.固定收益
　　4.风险管理的流程是(　　)。
　　A.风险控制—风险识别—风险监测—风险计量
　　B.风险识别—风险控制—风险监测—风险计量
　　C.风险识别—风险计量—风险监测—风险控制
　　D.风险控制—风险识别—风险计量—风险监测
　　5.证券交易通常都必须遵循(　　)。
　　A.价格优先原则和时间优先原则
　　B.时间优先原则和数量优先原则
　　C.价格优先原则和数量优先原则
　　D.客户优先原则和时问优先原则
　　6.中央银行货币政策的首要目标一般是(　　)。
　　A.稳定物价
　　B.充分就业
　　C.经济增长
　　D.国际收支平衡
　　7.以下对基金份额持有人义务描述不正确的是(　　)。
　　A.遵守基金契约
　　B.缴纳基金认购款项及规定的费用
　　C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
　　D.在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定
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　8.以下各项中，不属于系统风险的是(　　)。
　　A.信用风险
　　B.利率风险
　　C.经济周期波动风险
　　D.政策风险
　　9.由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于(　　)。
　　A.经济周期波动风险
　　B.购买力风险
　　C.利率风险
　　D.违约风险
　　10.金融市场可以按照(　　)分为发行市场和流通市场。
　　A.金融市场的重要性
　　B.金融产品的期限
　　C.金融产品交易的交割方式
　　D.金融工具发行和流通特征
　　11.关于证券发行市场论述错误的是(　　)
　　A.证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场
　　B.证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所
　　C.证券发行市场通常有固定场所
　　D.证券发行市场是交易市场的基础和前提
　　12.债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为(　　)。
　　A.到期收益率
　　B.实际收益率
　　C.持有期收益率
　　D.名义利率
　　13.我国场外交易市场的功能不包括(　　)。
　　A.拓宽融资渠道.改善中小企业融资环境
　　B.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所
　　C.提供风险分层的金融资产管理渠道
　　D.对上市公司进行监管
14.次级债务是指由银行发行的，固定期限(　　)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失.且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
　　A.不低于5年(包括5年)
　　B.不低于3年(包括3年)
　　C.不低于5年(不包括5年)
　　D.不低于3年(不包括3年)
　　15.证券公司如欲经营证券承销与保荐业务。注册资本最低限额为人民币(　　)元。
　　A.5亿
　　B.2亿
　　C.1亿
　　D.5000万
　　16.下列可能会对金融机构造成损失的风险中.不属于操作风险的是(　　)。
　　A.恐怖袭击
　　B.监管规定
　　C.声誉受损
　　D.黑客攻击
　　17.我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的(　　)列入公司法定公积金。
　　A.5%
　　B.10%
　　C.20%
　　D.30%
　　18.证券公司经营证券承销与保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币(　　)亿元。
　　A.2
　　B.1
　　C.3
　　D.5
　　19.资产支持证券化中，受托机构以(　　)为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。
　　A.担保人提供的担保
　　B.发起人的全部财产
　　C.受托机构的自由财产
　　D.发起人提供的信托财产
　　20.下列选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有(　　)。
　　A.最近1期期末经审计的净资产不低于10亿元
　　B.最近1年盈利
　　C.各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定
　　D.最近3年未发生重大违法、违规行为
参考答案及解析：
　　1.【答案】B。解析：ETF，常被译为“交易所交易基金”.上海证券交易所将其定名为“交易型开放式指数基金”，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。但它也结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点，一方面可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖.另一方面又可以像开放式基金一样申购、赎回。
　　2.【答案】A。解析：保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后.偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息。
　　3.【答案】D。解析：利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别。其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般呈反向关系。
　　4.【答案】C。解析：按照良好的公司治理结构和内部控制机制，商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要步骤。
　　5.【答案】A。解析：证券交易通常都必须遵循的原则包括：(1)价格优先原则，价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报;(2)时间优先原则，同价位申报，依照申报时序决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的.先申报者优先于后申报者。
　　6.【答案】A。解析：物价稳定一般是中央银行货币政策的首要目标。
　　7.【答案】C。解析：选项C属于基金份额持有人的权利。
　　8.【答案】A。
　　9.【答案】B。解析：选项A，经济周期波动风险是指证券市场行情周期性变动而引起的风险;选项C，利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性：D项，信用风险又称违约风险，指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。题中所述的风险属于购买力风险。
　　10.【答案】D。解析：按金融工具发行和流通特征分类，分为发行市场和流通市场。
　　11.【答案】C。解析：证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场。
　　12.【答案】D。解析：债券票面利率也称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率.通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。
　　13.【答案】D。解析：对上市公司进行监管是证券交易所的职能。
　　14.【答案】A。解析：根据《关于将次级定期债务计人附属资本的通知》的规定，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失.且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
　　15.【答案】C。解析：经营单项证券承销与保荐业务的，注册资本最低限额为人民币1亿元;经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。
　　16.【答案】C。
　　17.【答案】B。解析：我国《公司法》规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积金。
　　18.【答案】A。解析：证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元。证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的.其净资本不得低于人民币2亿元。
　　19.【答案】D。解析：资产支持证券就是由特定目的信托受托机构发行的、代表特定目的信托的信托受益权份额。受托机构以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务。
　　20.【答案】C。