【摘要】2020年9月基金从业资格考试9月26日举行，考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。小编搜集整理了2020年基金从业资格考试《基金法律法规》》考前冲刺模拟试题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

       1、基金业协会的权力机构为()。

　　A.董事会

　　B.监事会

　　C.理事会

　　D.会员大会

　　答案：D

　　【解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

　　2、基金管理人职责终止前.基金份额持有人大会应当在()个月内选任新基金管理人;新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.6

　　答案：D

　　【解析】基金管理人职责终止前，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人;新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。

　　3、封闭式基金份额上市交易，基金合同期限为()年以上。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　答案：C

　　【解析】封闭式基金份额上市交易，基金合同期限为5年以上。

　　4、合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于()万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于()万元。

　　A.2;5

　　B.5;5

　　C.5;2

　　D.10;10

　　答案：B

　　【解析】自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购/申购的下限：合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5万元;分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于5万元。

　　5、股票型分级基金不包括()。

　　A.母基金份额

　　B.子基金份额

　　C.A类份额

　　D.B类份额

　　答案：B

　　【解析】股票型分级基金一般分为母基金份额和A类、B类两类子份额，三类份额各自具有不同的风险收益特征。

　　6、下列哪一项不是申购对价或赎回对价的交付对象?()

　　A.组合证券

　　B.现金替代

　　C.现金差额

　　D.现金对价

　　答案：D

　　【解析】申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价;而赎回对价是指投资者赎回基金份额时，基金管理人应交付给赎回人的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。

　　7、从法律方式划分，证券投资基金的分类有()。

　　A.契约型基金

　　B.封闭式基金

　　C.开放式基金

　　D.债券型基金

　　答案：A

　　【解析】证券投资基金按法律方式可以划分为契约型基金和公司型基金。

　　8、下列哪一项不属于货币市场基金的特点?()

　　A.风险低

　　B.流动性好

　　C.收益率低

　　D.适合短期投资

　　答案：C

　　【解析】货币市场基金具有风险低和流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。

　　9、《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由()办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

　　A.基金管理人

　　B.基金持有人

　　C.基金托管人

　　D.基金中介服务机构

　　答案：A

　　【解析】《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

　　10、下列哪一项属于封闭式基金和开放式基金的区别?()

　　A.投资对象不同

　　B.投资者的地位不同

　　C.基金营运依据不同

　　D.交易场所不同

　　答案：D

　　【解析】封闭式基金和开放式基金的区别包括：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同、激励约束机制不同与投资策略不同。

　　11、因受限于政策和运营，只能销售自己的产品，客户如果通过直销购买多家公司产品，需要开立多个账户。不方便进行管理。而且由于产品相对单一，较难给予客户全面的配置建议。这属于哪一种基金销售方式?()

　　A.基金公司直销

　　B.证券公司代销

　　C.独立第三方销售公司

　　D.银行代销

　　答案：A

　　【解析】基金公司直销因受限于政策和运营，只能销售自己的产品，客户如果通过直销购买多家公司产品.需要开立多个账户，不方便进行管理。而且由于产品相对单一，较难给予客户全面的配置建议。

　　12、下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容?()

　　A.基金份额平均净值

　　B.基金资产净值

　　C.基金份额净值

　　D.基金份额累汁净值

　　答案：A

　　【解析】普通基金净值公告主要包括基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。

13、下列哪一项属于研究业务控制的主要内容?()

　　A.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策

　　B.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策

　　C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

　　D.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

　　答案：D

　　【解析】研究业务控制的主要内容包括：(1)研究工作应保持独立、客观;(2)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法;(3)建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库;(4)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道;(5)建立研究报告质量评价体系。

　　14、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给经济财产或者基金份额持有人合法权益造成损失的，应当承担赔偿责任，可以优先使用()予以赔偿。

　　A.净资本

　　B.基金手续费

　　C.交易佣金

　　D.风险准备金

　　答案：D

　　【解析】公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给经济财产或者基金份额持有人合法权益造成损失的，应当承担赔偿责任，可以优先使用风险准备金予以赔偿。

　　15、下列哪一项属于按股票市值大小分类的基金内容?()

　　A.小盘股票

　　B.价值型股票

　　C.收入型股票

　　D.契约型股票

　　答案：A

　　【解析】按股票市值的大小可将股票分为小盘股票、中盘股票和大盘股票。

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      16、货币市场工具的发行主体通常不包括()。

　　A.政府

　　B.小型企业

　　C.金融机构

　　D.信誉卓著的大型工商企业

　　答案：B

　　【解析】货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。

　　17、衍生金融工具不包括(??)。

　　A.远期合约

　　B.期权合约

　　C.金融债券

　　D.互换协议

　　答案：C

　　【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断地增多。

　　18、申请开立基金销售业务的机构应制定()。

　　A.基金资产委托管理制度

　　B.反洗钱内部控制制度

　　C.资金投资管理规定

　　D.基金投资风险管理制度

　　答案：B

　　【解析】申请开立基金销售业务的机构具备的条件之一是有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。

　　19、我国相关法律法规规定，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存()年。

　　A.25

　　B.3

　　C.15

　　D.5

　　答案：C

　　【解析】系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份，应当在不可修改的介质上保存15年。

　　20、分级基金的基础份额是()。

　　A.母基金份额

　　B.子基金份额

　　C.A类份额

　　D.B类份额

　　答案：A

　　【解析】分级基金的基础份额称为母基金份额。

　　21、基金合同生效超过()个月的，基金管理人必须编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.6

　　答案：B

　　【解析】基金合同生效超过2个月的，基金管理人必须编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。

　　22、对于公开募集基金的基金管理人的一般违法违规行为，尚未造成重大风险的，中国证监会可以采取的措施不包括()。

　　A.责令限期改正

　　B.限制令

　　C.责令停业

　　D.责令更换有关人员

　　答案：C

　　【解析】对于公开募集基金的基金管理人的一般违法违规行为，尚未造成重大风险的，中国证监会主要采取责令限期改正、限制令和责令更换有关人员等强令整改的监管措施。

　　23、开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不应采取的措施是()。

　　A.立即暂停赎回

　　B.部分延期赎回

　　C.接受全额赎回

　　D.连续2个开放日以上发生巨额赎回，可延期支付赎回金额

　　答案：A

　　【解析】出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　24、我国基金监管活动的部门规章和规范性文件不包括()。

　　A.《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》

　　B.《证券投资基金销售管理办法》

　　C.《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》

　　D.《基金管理注册登记规则》

　　答案：D

　　【解析】D项属于监管活动的自律规则。

　　25、下列哪一项不属于内部控制的内容?()

　　A.投资管理业务控制

　　B.风险管理控制

　　C.信息披露控制

　　D.会计系统控制

　　答案：B

　　【解析】内部控制的内容包括：投资管理业务控制，信息披露控制，信息技术系统控制，会计系统控制，监察稽核控制，销售业务控制等。

　　26、我国基金管理人进行基金的募集，向()提交相关文件。

　　A.证券交易所

　　B.期货交易所

　　C.国务院

　　D.中国证监会

　　答案：D

　　【解析】基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

　　27、募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以适当方式进行投资回访。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认()。

　　A.无效

　　B.有效

　　C.效力待定

　　D.由客户决定

　　答案：A

　　【解析】募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。

　　28、下列哪一项不属于基金销售费用?()

　　A.基金募集费用

　　B.基金申购费

　　C.基金赎回费

　　D.基金销售服务费

　　答案：A

　　【解析】基金销售费用主要是指基金的申购费、赎回费和销售服务费。

　　29、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后()个月后，向基金业协会报送经会计师事务所审汁的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　答案：D

　　【解析】私募基金管理人应当于每个会计年度结束后4个月后，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

　　30、前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人()分段设置申购费率。

　　A.赎回金额

　　B.认购金额

　　C.申购金额

　　D.认领金额

　　答案：C

　　【解析】投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和认购费一样，申购费可以采用基金份额申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回金额赎回金额中扣除的后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。