【备考冲刺】2020基金从业资格《基金法律法规》考前冲刺模拟练习(9)

2020年09月11日 来源:来学网

     【摘要】2020年9月基金从业资格考试9月26日举行,考试题型均为单选题,每科题量为100道,每题分值1分,总分100分,60分为合格线。小编搜集整理了2020年基金从业资格考试《基金法律法规》》考前冲刺模拟试题,快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目,更多考前真题考点精讲视频,心动不如行动!戳他→来学网

       1、基金股票投资组合重大变动的披露内容包括报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值()的股票明细。

  A.2%

  B.3%

  C.5%

  D.10%

  答案:A

  【解析】基金股票投资组合重大变动的披露内容包括报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细。

  2、基金管理人整改后,应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收,符合有关要求的,应当自验收完毕之日起()日内解除对其采取的有关措施。

  A.1

  B.3

  C.5

  D.7

  答案:B

  【解析】基金管理人整改后,应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收,符合有关要求的,应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。

  3、商业银行、期货公司、保险机构、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的.应向工商注册登记所在地的()进行注册并取得相应资格。

  A.中国证监会

  B.证券交易所

  C.中国证监会派出机构

  D.基金业协会

  答案:C

  【解析】商业银行、期货公司、保险机构、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的,应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。

  4、证券交易所在监控中发现基金交易行为异常.涉嫌违法违规的,不是其采用的措施为()。

  A.书面通知

  B.电话提示

  C.约见谈话

  D.公开谴责

  答案:A

  【解析】证券交易所在监控中发现基金交易行为异常,涉嫌违法违规的,可以根据具体情况,采取电话提示、警告、约见谈话和公开谴责等措施,并同时向中国证监会报告。

  5、基金管理人()是指基金管理人在信息披露过程中,违反相关法律法规和公司规章,对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉,受到处罚和声誉损失的风险。

  A.投资合规性风险

  B.信息披露合规性风险

  C.反洗钱合规性风险

  D.销售合规性风险

  答案:B

  【解析】基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中,违反相关法律法规和公司规章,对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉,受到处罚和声誉损失的风险。

  6、()包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

  A.信息与沟通

  B.行为监控

  C.目标设定

  D.控制活动

  答案:D

  【解析】控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。’

  7、下列哪一项不属于基金销售机构的发展趋势?()

  A.深度挖掘互联网销售的效能

  B.提高销售人员的专业水平

  C.提升服务的专业化

  D.提升服务的层次化

  答案:B

  【解析】基金销售机构的发展趋势主要是:深度挖掘互联网销售的效能及提升服务的专业化和层次化。

  8、证券投资基金与保险产品的差异表现不包括()。

  A.目的不同

  B.原则不同

  C.对投资人的要求不同

  D.变现能力不同

  答案:B

  【解析】证券投资基金与保险产品的差异:(1)目的不同;(2)对投资人要求不同;(3)变现能力不同。

9、监事会决议至少须经()以上监事投票通过。

  A.1/3

  B.1/2

  C.2/3

  D.全体

  答案:B

  【解析】监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。

  10、分级基金的特点不包括()。

  A.一支基金,多类份额,多种投资工具

  B.A类、B类份额分级,资产分别运作

  C.基金份额可在交易所上市交易

  D.内含衍生工具与杠杆特性

  答案:B

  【解析】B项应改为A类、B类份额分级,资产合并运作。除此之外,分级基金的特点还包括多种收益实现方式、投资策略丰富。

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       11、诚实守信的基本要求不包括()。

  A.不得欺诈客户

  B.不得披露信息

  C.不得内幕交易

  D.不得进行不正当竞争

  答案:B

  【解析】诚实守信的基本要求包括:不得欺诈客户、不得进行内幕交易和操纵市场及不得进行不正当竞争。

  12、下列哪一项不属于前台业务系统的功能?()

  A.为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能

  B.对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能

  C.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能

  D.为投资人提供服务的功能

  答案:C

  【解析】前台业务系统具有的功能包括:(1)通过与后台管理系统的网络连接,实现各项功能;(2)为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能;(3)对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能;(4)对基金认购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能;(5)为投资人提供服务的功能。

  13、()负责公司日常经营管理工作。

  A.部门主管

  B.总经理

  C.督察长

  D.公司委员会

  答案:B

  【解析】总经理负责公司日常经营管理工作。

  14、按募集方式划分,分级基金可以分为()。

  A.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金

  B.合并募集分级基金和分开募集分级基金

  C.简单融资分级基金和复杂融资分级基金

  D.封闭式分级基金和开放式分级基金

  答案:B

  【解析】按募集方式划分,分级基金可以分为合并募集分级基金和分开募集分级基金。

  15、为了进一步保障基金信息质量,法规规定基金年度报告应经()以上独立董事签字同意。

  A.1/3

  B.1/2

  C.2/3

  D.3/4

  答案:C

  【解析】为了进一步保障基金信息质量,法规规定基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意.并由董事长签发。

  16、以下说法中,正确的是(??)。

  A.专业审慎是基金职业道德的核心规范

  B.基金行业的本质是销售行业

  C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素

  D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础

  答案:C

  【解析】A项,诚实守信是基金职业道德的核心规范;B项,基金行业的本质是资产管理行业;D项,投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。

  17、关于基金认购的计算,下列正确的是()。

  A.认购份额=(认购金额+认购利息)/基金份额面值

  B.认购费用=认购金额-净认购金额

  C.净认购金额=认购金额/(1-认购费率)

  D.净认购金额=认购金额-认购金额×认购费率

  答案:B

  【解析】净认购金额=认购金额/(1+认购费率),选项CD错误。认购费用=认购金额-净认购金额,选项B正确。认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值。选项A错误。

  18、在确定目标市场与投资者上,基金销售机构面临的一个重要问题就是分析()。

  A.基金投资人的真实需求

  B.基金管理人的需求

  C.基金份额持有人的个人爱好

  D.基金托管人的需求

  答案:A

  【解析】在确定目标市场与投资者方面,基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求,包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

  19、基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的()。

  A.基金份额净值

  B.基金份额总值

  C.基金交易价

  D.基金平均值

  答案:A

  【解析】基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。

  20、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起()个月内依照审慎监管原则进行审查,做出批准或者不予批准的决定。

  A.1

  B.3

  C.5

  D.6

  答案:D

  【解析】中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内依照审慎监管原则进行审查,做出批准或者不予批准的决定,并通知申请人。

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