【摘要】考前刷题是对每次考试最起码的尊重，觉得看知点分析章节枯燥乏味，不如就多做题，刷题，练不成火眼金睛，也可以练个手熟，小编搜集整理了2020年基金从业资格考试基金法律法规考点习题，快来测试一下吧!更多详情请关注来学基金从业资格考试栏目，更多考前真题，考点精讲视频，心动不如行动！戳他→来学网！

　　1、中国证监会先后颁布了(　)，对基金机构销售人员行为规范做出了明确的规定。

　　Ⅰ.《期货从业人员管理办法》

　　Ⅱ.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

　　Ⅲ.《中国证券投资基金销售人员职业守则》

　　Ⅳ.《证券发行与承销管理办法》

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　　2、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括(　)。

　　A、姓名

　　B、家庭住址

　　C、所在营业网点

　　D、从业资质证明及编号

　　3、以下对于基金销售人员基本行为规范的表述，错误的是(　)。

　　A、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保所在机构的利益优先

　　B、基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险

　　C、基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问

　　D、基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料

　　4、基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形包括(　)。

　　Ⅰ.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

　　Ⅱ.违规向他人提供基金未公开的信息

　　Ⅲ.诋毁其他基金、销售机构或销售人员

　　Ⅳ.散布虚假信息，扰乱市场秩序

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　5、以下属于基金宣传推介材料的是(　)。

　　Ⅰ.公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料

　　Ⅱ.销售人员私自印刷的宣传单

　　Ⅲ.电视、电影、广播、互联网资料

　　Ⅳ.海报、户外广告

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　6、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起(　)工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　A、3个

　　B、5个

　　C、7个

　　D、10个

　　7、除基金管理人以外，其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报(　)备案。

　　A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构

　　B、工商注册登记所在地中国证监会派出机构

　　C、主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构

　　D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构

　　8、以下属于宣传推介材料的禁止性行为的是(　)。

　　Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

　　Ⅱ.预测基金的投资业绩

　　Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失

　　Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　9、基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从(　)起计算的业绩。

　　A、基金公司成立之日

　　B、基金合同生效之日

　　C、基金合同签订之日

　　D、基金份额销售之日

　　10、基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效10年以上的，应当登载(　)完整会计年度的业绩。

　　A、最近3个

　　B、最近5个

　　C、最近7个

　　D、最近10个

 

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　　11、有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少(　)秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

　　A、3

　　B、5

　　C、7

　　D、10

　　12、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对在(　)个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

　　A、3

　　B、6

　　C、9

　　D、12

　　13、巨额赎回风险是(　)所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　A、股票基金

　　B、债券基金

　　C、开放式基金

　　D、封闭式基金

　　14、(　)是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。

　　A、定期定额投资

　　B、不定期投资

　　C、不定额投资

　　D、定期投资

　　15、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括(　)。

　　A、收取销售费用的项目

　　B、收取销售费用的条件

　　C、收取销售费用的目的

　　D、收取销售费用的方式

　　16、基金管理人办理(　)份额的赎回应当收取赎回费。

　　A、封闭式基金

　　B、开放式基金

　　C、股权基金

　　D、债券基金

　　17、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其(　)适用不同的后端申购(认购)费率标准。

　　A、持有期限

　　B、投资规模

　　C、申购(认购)金额的数量

　　D、资金存管银行

　　18、不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于(　)的赎回费，并将不低于赎回费总额的(　)计入基金财产。

　　A、0.75%;75%

　　B、1.5%;50%

　　C、0.5%;75%

　　D、1%;50%

　　19、基金销售机构在基金销售活动中的下列行为，符合规定的是(　)。

　　A、在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂

　　B、在基金销售过程中，进行广告宣传且符合相关规定

　　C、以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

　　D、未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准

　　20、基金管理人应当在基金(　)中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

　　A、季度报告和半年度报告

　　B、半年度报告和年度报告

　　C、季度报告和年度报告

　　D、月度报告和年度报告

　　参考答案及解析：

　　1、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金销售机构人员行为规范。中国证监会先后颁布了《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》《中国证券投资基金销售人员职业守则》《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》，对基金机构销售人员行为规范做出了明确的规定。

　　2、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

　　3、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。

　　4、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括：(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。(2)违规向他人提供基金未公开的信息。(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。(4)散布虚假信息，扰乱市场秩序。(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。(6)违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。(7)违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。(8)承诺利用基金资产进行利益输送。(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。

　　5、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查宣传推介材料的范围。基金宣传推介材料包括：(1)公开出版资料。(2)宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。(3)海报、户外广告。(4)电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。(5)通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。(6)中国证监会规定的其他材料。基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，所以Ⅱ错误。

　　6、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

　　7、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查宣传推介材料审批报备流程。其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

　　8、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查宣传推介材料的禁止性规定。基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述;②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述;④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。(8)中国证监会规定的其他情形。

　　9、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：(1)基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。(2)基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。(3)基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。(4)业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

　　10、

　　【正确答案】 D

　　【答案解析】 本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：(1)基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。(2)基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。(3)基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。(4)业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

　　11、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查宣传推介材料的其他规范。有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

　　12、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查宣传推介材料违规的情形。对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

　　13、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查风险提示函必备内容。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

　　14、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查风险提示函必备内容。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。

　　15、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金销售费用原则性规范。基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

　　16、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金销售费用结构。基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费。

　　17、

　　【正确答案】 A

　　【答案解析】 本题考查基金销售费用结构。基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。

　　18、

　　【正确答案】 C

　　【答案解析】 本题考查基金销售费率水平。不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。

　　19、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金销售费用规范。基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

　　20、

　　【正确答案】 B

　　【答案解析】 本题考查基金销售费用规范。基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。