【备考精选】2019年基金从业资格考试《基金法律法规》备考精选练习2
2019年08月06日 来源:来学网1.基金财产可以用于()。
A.从事承担无限责任的投资
B.投资上市交易的股票、债券
C.承销证券
D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动
答案: B
解析: 基金财产应当用于下列投资:①上市交易的股票、债券;②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。
2.与其他金融工具相比较,开放式基金是一种()。
A.受益凭证
B.收益凭证
C.信用凭证
D.债权凭证
答案: A
解析: 基金反映的是一种信托关系,是一种受益凭证,投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
3.基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。
A.年度报告
B.半年报告
C.与基金份额持有人大会相关
D.重大事项
答案: C
解析: 基金份额持有人主要负责与基金份额持有人大会相关的披露义务。
4.私募基金的合格投资者的净资产不低于()万元的单位。
A.500
B.2000
C.1000
D.3000
答案: C
解析: 净资产不低于1000万元的单位。
5.按投资市场的不同,股票型基金的分类不包括()。
A.国内股票型基金
B.国外股票型基金
C.欧洲股票基金
D.全球股票型基金
答案: C
解析: 按投资市场的不同,股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。
6.根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以()。
A.兼任其他基金公司董事会成员
B.兼任公司理事
C.任免公司总经理
D.列席公司相关会议
答案: D
解析: 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权,督察长可以列席公司相关会议,调阅公司相关档案,就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
7.销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括()。
A.易入原则
B.不可测原则
C.成长原则
D.利润原则
答案: B
解析: 销售机构在进行市场细分时应遵循以下原则:⑴易入原则、⑵可测原则、⑶成长原则、⑷识别原则、(5)利润原则。
8.下列关于合规投诉处理说法错误的是()。
A.正确处理投诉,是合规管理中的重要项目
B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在,记录相关投诉信息并复述每一条数据,强调共同利益并且负责任地承诺解决问题,可以降低基金公司声誉风险
C.随着基金管理人运作日益复杂,投诉也随之变得越来越多
D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度,建立了完整的投诉处理流程
答案: B
解析: 合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在,记录相关投诉信息并复述每一条数据,强调共同利益并且负责任的承诺解决问题,可以降低基金公司运作风险。
9.下列关于证券投资基金与股票的区别,说法错误的是().
A.股票反映的是一种所有权关系,基金反映的则是一种信托关系
B.股票价格的波动要小于基金净值的波动
C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具
D.股票投资风险通常大于基金投资风险
答案: B
解析: 基金与股票、债券的差异表现为;1,反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系.基金反映的是一种信托关系:2.所筹资金的投同不同。股票和债券是直接投资工具,基金是一种间接投资工具:3.投资收益与风险大小不同。通常倩况下.股票价格的波动性较大,是一种高风险、高收益的投品种,基金是一种风险相对适中,收益相对稳健的投资品种。
10.基金信息披露的作用不包括()。
A.有利于投资者的价值判断
B.有利于防止利益冲突和利益输送
C.有利于提高证券市场的效率
D.有利于降低系统风险
答案: D
解析: 基金信息披露的4个作用;有利于投资者的J价值判断;有利于防止利益冲突与利益输送;有利于提高证券市场的效率;有利于防止信息滥用。
11.基金监管“三公”原则中的公正原则是指()。
A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度 ,实现市场信息公开化
B.对监管对象公正对待,一视同仁
C.基金市场主体平等,要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
答案: B
解析: 公正原则,要求基金监管机构在公开、公平基础上,对监管对象公正对待,一视同仁。
12.基金管理人应当将不低于赎回费总额的()归入基金财产。
A.20%
B.25%
C.30%
D.33%
答案: B
解析: 基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入基金财产。
13.基金资产()以上投资于债券的为债券型基金。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
答案: C
解析: 基金资产80%以上投资与债券的为债券型基金。
14.我国基金信息披露的重大性标准是指()。
A.影响证券市场价格标准
B.影响投资者决策标准或影响证券市场价格准准
C.影响投资者决策标准
D.以上均不正确
答案: B
解析: 考察对重大性标准的理解。
15.投资者申购基金成功后,注册登记机构一般在()为投资者办理増加权益的登记手续,投资者在()起有权赎回该部分的基金份额。
A.T T+1
B.T+1 T+2
C.T+1 T+1
D.T+2 T+2
答案: B
解析: ―段而言,投资者申购基金成功后,登记机构会在T+1日为投资者办理増加权益的登记手续,投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。
16.关于股票基金,错误的说法是()。
A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
B.股票基金是各国广泛采用的基金类型
C.80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金
D.主要投资于股票
答案: A
解析: 根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。
17.基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.60
答案: C
解析: 基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
18.根据中国证监会对基金类别的分类标准,()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
答案: D
解析: 根据中国证监会对基金类别的分类标准,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
19.()是金融市场上主要的资金供应者。
A.居民
B.中央银行
C.金融机构
D.政府
答案: A
解析: 居民是金融市场上主要的资金供应者。
20.组织指导公司监察稽核工作,履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由()负责履行。
A.监事会
B.管理层
C.合规管理部门
D.督察长
答案: D
解析: 督察长负责组织指导公司监察稽核工作,履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。