1.下列关于职业道德具有的特征，说法不正确的是()。

　　A.特殊性

　　B.规范性

　　C.约束性

　　D.具体性

　　答案： C

　　解析： 职业道德具有以下特征：特殊性、继承性、规范性、具体性，约束性是道德的特征。

　　2.根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为().

　　A.离岸基金和在岸基金

　　B.债券基金和股票基金

　　C.封闭式基金和开放式基金

　　D.契约型基金和公司型基金

　　答案： A

　　解析： 根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分离岸基金和在岸基金

　　3.()是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

　　A.反洗钱合规风险

　　B.信息披露合规风险

　　C.投资合规性风险

　　D.销售合规风险

　　答案： C

　　解析： 投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法公司内部规章带来的处罚和损失风险。

　　4.关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是()。

　　A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

　　B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

　　C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

　　D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

　　答案： D

　　解析： 基金的收益分配归基金投资人所有。

　　5.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定()。

　　A.接受全额赎回和全部延迟赎回

　　B.拒绝全额赎回

　　C.全部延迟赎回

　　D.部分延迟赎回和接受全额赎回

　　答案： D

　　解析： 出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状況决定接受全额赎回和部分廷迟赎回。

　　6.基金管理人需在基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

　　A.当日

　　B.第三日

　　C.次日

　　D.第四日

　　答案： C

　　解析： 基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

　　7.基金信息披露内容方面应遵循的基本原则不包括()。

　　A.真实性原则

　　B.准确性原则

　　C.及时性原则

　　D.规范性原则

　　答案： D

　　解析： 基金信息披露内容方面应道循的墓本原则：真实性原则;准确性原则;完整性原则;及时性原则;公平披露原则。

　　8.特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的()将会是基金销 售机构未来的发展 重点。

　　A.集中化和专业化

　　B.分散化专业化

　　C.层次化专业化

　　D.加深化和专业化

　　答案： C

　　解析： 特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的专业化和层次化将会是各类基金销售机构未来的发展重点。

　　9.关于封闭式基金的陈述,正确的是()。

　　A.基金份额持有人可申请赎回

　　B.不可在依法设立的证券交易所交易

　　C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

　　D.基金份额在合同期限内固定不变

　　答案： D

　　解析： 封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回;可在依法设立的证券交易所交易;“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。

　　10.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司()和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议.并监督整改措施的制定和落实。

　　A.总经理

　　B.董事会

　　C.股东会

　　D.董事长

　　答案： A

　　解析： 督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

　　11.我国开放式基金的登记体系的模式不包括()。

　　A.基金管理人自建登记系统的内置模式

　　B.委托中国结算公司作为登记机构的外置模式

　　C.基金管理人自建登记系统的混合模式

　　D.A、B选项两种情况兼有的混合模式

　　答案： C

　　解析： 开放式基金登记体系的三种模式。

　　12.QDII基金不可以投资的金融产品或工具是〔)。

　　A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券

　　B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股

　　C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

　　D.房地产抵押按揭、不动产等

　　答案： D

　　解析： 根据有关规定.除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具:

　　1.银行存款、可转让存单、银行承兑票据,商业票据、回购协议、短期政府债券等货币发行工具。

　　2.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。

　　3.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股，全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。

　　4.在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。

　　13.开放式基金的认购采取()的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少金额的基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。

　　A.金额认购

　　B.份额认购

　　C.差额认购

　　D.一篮子股票认购

　　答案： A

　　解析： 开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

　　14.当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率()。

　　A.-10%

　　B.10%

　　C.90%

　　D.-90%

　　答案： A

　　解析： 折(溢)价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值100%=(0.90-1.00)/1.00=-10%

　　15.()是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

　　A.健全性原则

　　B.有效性原则

　　C.独立性原则

　　D.相互制约原则

　　答案： D

　　解析： 相互制约原则的定义。

　　16.基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是()。

　　A.基金销售的规模

　　B.基金机构网点的数量

　　C.基金机构的客户数量

　　D.销售基金的保有量

　　答案： D

　　解析： 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约走依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。

　　17.()是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

　　A.道德

　　B.职业道德

　　C.品德

　　D.素养

　　答案： B

　　解析： 职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

　　18.根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括()。

　　A.财务状况良好，运作规范稳定

　　B.有与基金销售业务相适应的营业场所;安全防范设施和其他设施

　　C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

　　D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求

　　答案： C

　　解析： 考查基金销售机构资格条件的基本规定。

　　19.我国基金信息披露制度体系不包括()。

　　A.基金监管

　　B.规范性文件

　　C.部门规章

　　D.国家法律

　　答案： A

　　解析： 我国基金信息披露制度体系的4个层次。

　　20.我国相关法律规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为()周岁具有完全民事行为能力人。

　　A.16-60

　　B.16-70

　　C.18-60

　　D.18-70

　　答案： D

　　解析： 我国相关法律规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18-70周岁具有完全民事行为能力人。