1. 下列关于证券承销业务的说法，不正确的是( )。

　　A.证券承销业务采取代销或者包销方式

　　B.代销的特点是承销期结束时，未售出的证券将被全部退还给发行人

　　C.包销的特点是承销期结束时，证券公司将售后剩余证券全部自行购入

　　D.证监会应当为发行人指定承销的证券公司

　　考 点：证券承销业务的概念与种类;

　　正确答案：D

　　文字解析：根据《证券法》第二十九条的规定：公开发行证券的发行人有权依法自主选择承销的证券公司。证券公司不得以不正当竞争手段招揽证券承销业务。故本题选D选项。

　　2. 向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为( )。

　　A.证券分析师

　　B.证券咨询师

　　C.理财师

　　D.证券投资顾问

　　考 点：证券投资顾问和证券分析师的注册登记要求;

　　正确答案：D

　　文字解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第七条的规定：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。故本题选D选项。

　　3. 证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，没收违法所得，并处以( )的罚款。

　　A.10万元以上60万元以下

　　B.30万元以上60万元以下

　　C.20万元以上60万元以下

　　D.40万元以上60万元以下

　　考 点：证券公司相关法律责任;

　　正确答案：B

　　文字解析：根据《证券公司监督管理条例》第八十二条的规定：证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，依照《证券法》第二百二十条的规定处罚，即责令改正，没收违法所得，并处以30万元以上60万元以下的罚款;情节严重的，撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。故本题选B选项。

　　4. 下列选项中，不正确的是( )。

　　A.股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任

　　B.有限责任公司公开发行公司债券，其净资产不低于人民币6000万元

　　C.基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必须的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得协会认可的证券从业资格

　　D.诚信信息以纸质文件形式保存

　　考 点：中国证券业协会诚信管理的规定;

　　正确答案：D

　　文字解析：D选项说法错误。诚信信息以电子文档形式保存。诚信信息有纸质证明文件的，证明文件以电子和纸质两种形式保存。故本题选D选项。

　　5. 下列关于公司财务会计制度的表述中，说法错误的是( )。

　　A.公司可以拒绝向聘用的会计师事务所提供会计资料

　　B.公司除法定的会计账簿外，不得另立会计账簿

　　C.对公司资产，不得以任何个人名义开立账户存储

　　D.公司持有的本公司股份不得分配利润

　　考 点：证券业财务与会计人员的执业行为规范;

　　正确答案：A

　　文字解析：根据《公司法》第一百七十条的规定：公司应当向聘用的会计师事务所提供真实、完整的会计凭证、会计账簿、财务会计报告及其他会计资料，不得拒绝、隐匿、谎报。故本题选A选项。

　　6. 下列选项中，说法正确的是( )。

　　A.证券交易的收费标准、收费方法等应该保密

　　B.证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，应当对证券公司处以10万元以下罚款

　　C.未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事非自用不动产投资业务

　　D.证券公司向客户提供投资建议时，可以预测证券价格的涨跌

　　考 点：期货交易所;

　　正确答案：C

　　文字解析：A选项错误：证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和收费办法;B选项错误：证券公司违反本法规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得。暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款;C选项正确：未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事信托投资、股票投资、非自用不动产投资等与其职责无关的业务;D选项错误：证券公司向客户提供投资建议，不得对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断。故本题选C选项。

　　7. 证券公司应当自领取营业执照之日起( )日内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。

　　A.10

　　B.5

　　C.15

　　D.20

　　考 点：证券公司的监督管理;

　　正确答案：C

　　文字解析：根据《证券法》第一百二十八条规定，证券公司应当自领取营业执照之日起十五日内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。未取得经营证券业务许可证，证券公司不得经营证券业务。故本题选C选项。

　　8. 证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，处以( )的罚款。

　　A.1万元以上10万元以下

　　B.3万元以上10万元以下

　　C.10万元以上30万元以下

　　D.10万元以上60万元以下

　　考 点：资产管理业务违反有关规定的法律责任;

　　正确答案：A

　　文字解析：根据《证券公司监督管理条例》第八十条的规定：证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，依照《证券法》第二百一十条的规定处罚。即责令改正，处以1万元以上10万元以下的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。故本题选A选项。

　　9. 上市公司在一年内担保金额超过公司资产总额( )的，应当由股东大会作出决议。

　　A.三分之一

　　B.三分之二

　　C.百分之三十

　　D.百分之五十

　　考 点：上市公司组织机构的特别规定;

　　正确答案：C

　　文字解析：根据《公司法》第一百二十一条的规定：上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。故本题选C选项。

　　10. 下列关于中国证监会对保荐机构和保荐代表人资格核准的说法，不正确的是( )。

　　A.中国证监会依法受理、审查申请文件

　　B.对保荐机构资格的申请，自受理之日起45个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定

　　C.对保荐代表人资格的申请，自受理之日起20个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定

　　D.对保荐机构资格的申请，自受理之日起30个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定

　　考 点：保荐代表人的资格管理规定;

　　正确答案：D

　　文字解析：根据《证券发行上市保荐业务管理办法》第十四条的规定：中国证监会依法受理、审查申请文件。对保荐机构资格的申请，自受理之日起45个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定;对保荐代表人资格的申请，自受理之日起20个工作日内作出核准或者不予核准的书面决定。故本题选D选项。

　　11设立证券登记结算机构应当具备的条件有( )。

　　Ⅰ.自有资金不少于人民币1亿元

　　Ⅱ.具有证券登记、存管和结算服务所必须的场所和设施

　　Ⅲ.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

　　Ⅳ.国务院证券监督管理机构规定的其他条件

　　A.ⅠⅢⅣ

　　B.ⅠⅡⅣ

　　C.ⅡⅢⅣ

　　D.ⅠⅡⅢ

　　【答案】C。解析：根据《证券法》第156条的规定，设立证券登记结算机构应当具备下列条件：①自有资金不少于人民币2亿元;②具有证券登记、存管和结算服务所必须的场所和设施;③主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格;④国务院证券监督管理机构规定的其他条件。证券登记结算机构的名称巾应当标明证券登记结算字样。

　　12.《公司法》保护的是( )的合法权益。

　　Ⅰ.股东Ⅱ.总经理Ⅲ.债权人Ⅳ.职Ⅰ

　　A.ⅠⅢ

　　B.ⅠⅡⅢ

　　C.ⅡⅣ

　　D.ⅡⅢ

　　【答案】A。解析：根据《公司法》第1条的规定，为了规范公司的组织和行为，保护公司、股东和债权人的合法权益，维护社会经济秩序，促进社会主义市场经济的发展，制定本法。

　　13.下列关于客户资产保护的规定，说法正确的有( )。

　　Ⅰ.证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案

　　Ⅱ.证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用

　　Ⅲ.证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务，具体规则由中国证监会制定

　　Ⅳ.业务合同的必备条款和风险揭示书的标准格式，由中国证券业协会制定，并报国务院证券监督管理机构备案

　　A.ⅠⅡⅣ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢⅣ

　　D.ⅠⅡ

　　【答案】A。解析：根据《证券公司监督管理条例》第29条的规定.证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好.并以书面和电子方式予以记载、保存。证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。具体规则由中国证券业协会制定。

　　14.证券公司建立客户选择与授信制度，应采取的措施有( )。

　　Ⅰ.制定融资融券业务客户选择标准和开户审查制度，明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序

　　Ⅱ.建立客户信用评估制度

　　Ⅲ.明确客户征信的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性

　　Ⅳ.记录和分析客户持仓品种及其交易情况

　　A.ⅡⅢⅣ

　　B.ⅠⅢⅣ

　　C.ⅠⅡⅣ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　【答案】D。解析：根据《证券公司融资融券业务内部控制指引》第9条的规定，证券公司应当建立客户选择与授信制度.明确规定客户选择与授信的程序和权限：①制定本公司融资融券业务客户选择标准和开户审查制度，明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序;②建立客户信用评估制度，根据客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、风险偏好等凶素，将客户划分为不同类别和层次，确定每一类别和层次客户获得授信的额度、利率或费率;③明确客户征信的内容、程序和方式。验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性;④记录和分析客户持仓品种及其交易情况，根据客户的操作情况与资信变化等因素，适时调整其授信等级。

　　15.下列属于监事会职权的有( )。

　　Ⅰ.检查公司财务Ⅱ.提议召开临时股东会会议

　　Ⅲ.向董事会会议提出提案Ⅳ.监督高级管理人员执行公司职务的行为

　　A.ⅠⅡⅣ

　　B.ⅠⅢⅣ

　　C.ⅠⅡ

　　D.ⅡⅢⅣ

　　【答案】A。解析：根据《公司法》第53条的规定，监事会、不设监事会的公司的监事行使下列职权：①检查公司财务;②对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议;③当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正;④提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议;⑤向股东会会议提出提案;⑥依照本法第152条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼;⑦公司章程规定的其他职权。

　　16.分公司在总公司授权范围内进行经营活动，由()承担法律后果。

　　A.分公司

　　B.总公司

　　C.证券公司

　　D.证券交易所

　　参考答案：

　　【专家解析】分公司是指业务、资金、人事等各方面受总公司管理和控制而不具有法人资格的分支机构。分公司不具有法人资格,可以在总公司的授权范围内进行经营活动，由总公司承担法律后果。

　　17.下列不属于基金管理人义务的是()。

　　A.负责基金投资于证券的清算交割

　　B.及时.足额向基金持有人支付基金收益

　　C.保存基金的会计账册，记录15年以上

　　D.计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值

　　参考答案：A

　　【专家解析】基金管理人的义务主要有：(1)按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基。(2)金资及时产。(3)足额向基金持有人支付基金收益⑶保存基金的会计账册，记录15年以上。(4)编制基金财务报,及时告公告，并向中国证监会报告。(5)计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值。(6)基金契约规走的其他职责。

　　18.客户应当向期货公司登记以本人名义开立的用于存取保证金的()账户。

　　A.个人

　　B.期货交易

　　C.期货结算

　　D.期货保证金

　　参考答案：C

　　【专家解析】客户应当向期货公司登记以本人名义开立的用于存取保证金的期货结算账户。

　　19.下列属于自益权的是()。

　　A.股东大会召集请求权

　　B.提起诉讼权

　　C.公司事务的知情权

　　D.股份转让权

　　参考答案：D

　　【专家解析】自益权是指股东仅以个人利益为目的而行使的权利，即依法从公司取得收益财产或处分自己股权的权利，包括股利分配请求权.新股认购优先权.股份质押权和股份转让权等。

　　20.下列人员中，可以成为持有公司5%以上股权的股东的是()。

　　A.甲因抢动罪被判处3年有期现刑徒刑罚执,行完筚已经5年

　　B.乙公司净资产占实收资本的35%

　　C.丙因做生意亏本欠别,人5万元已经到期，至今不能清偿

　　D.中国证监会规定的其他条件

　　参考答案：C

　　【专家解析】有下列情形之一的单位或者个人,不得成为持有证券公司5%以上股权的股东.实际控制人：(1)因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年。(2)净资产低于实收资本的50%，或者有负债达到净资产的50%。(3)不能清偿到期债务。(4)国务院证券监督管理机构规定。