答案部分

一、单项选择题

1、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作方式。依据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金。参见教材(上册)P39。

2、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金一般有一个固定的存续期;而开放式基金一般是无特定存续期限的。参见教材(上册)P40。

3、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。参见教材(上册)P40。

4、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作方式。由于开放式基金的份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。参见教材(上册)P40。

【该题针对“封闭式基金与开放式基金”知识点进行考核】

5、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查开放式基金。开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。参见教材(上册)P40。

【该题针对“封闭式基金与开放式基金”知识点进行考核】

6、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查证券投资基金的法律形式。证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。参见教材(上册)P38。

7、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查证券投资基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，而股东大会是股份公司的最高权力机构。参见教材(上册)P38。

【该题针对“契约型基金与公司型基金”知识点进行考核】

8、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查证券投资基金的法律形式。公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。参见教材(上册)P38。

9、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查中国证券投资基金业的发展历程。相对于1997年《证券投资基金管理暂行办法》实施以后发展起来的证券投资基金，习惯上将1997年以前设立的基金称为“老基金”。参见教材(上册)P48。

10、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查证券投资基金的参与主体。我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。参见教材(上册)P32。

【该题针对“证券投资基金的参与主体”知识点进行考核】

11

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查证券投资基金的参与主体。基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼，基金合同约定的其他权利。参见教材(上册)P33。

12、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金托管人的职责。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。参见教材(上册)P33。

【该题针对“证券投资基金的参与主体”知识点进行考核】

13、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金销售机构。基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的活动。参见教材(上册)P33。

14、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查基金自律组织。基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。参见教材(上册)P35。

15、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查证券投资基金的概念。世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”。参见教材(上册)P29。

【该题针对“证券投资基金的概念与特点”知识点进行考核】

16、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。参见教材(上册)P29。

17、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。参见教材(上册)P29。

【该题针对“证券投资基金的概念与特点”知识点进行考核】

18、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。证券投资基金的特点有：(1)集合理财、专业管理;(2)组合投资、分散风险;(3)利益共享、风险共担;(4)严格监管、信息透明;(5)独立托管、保障安全。参见教材(上册)P29。

【该题针对“证券投资基金的概念与特点”知识点进行考核】

19、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查证券投资基金的特点。基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。参见教材(上册)P30。

【该题针对“证券投资基金的概念与特点”知识点进行考核】

20、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查证券投资基金在美国及全球的普及型发展。在各类基金类型中，股票基金的资产规模和数目都居于优势。参见教材(上册)P44。

21、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作。基金的运作包括基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。参见教材(上册)P32。

【该题针对“证券投资基金的运作”知识点进行考核】

22、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查证券投资基金的运作。基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。参见教材(上册)P32。

【该题针对“证券投资基金的运作”知识点进行考核】

23、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财方式。参见教材(上册)P57。

【该题针对“基金业在金融体系中的地位与作用”知识点进行考核】

24、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金将投资者的资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。近年来投资基金市场的迅速发展已充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展。参见教材(上册)P59。

25、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。参见教材(上册)P59。

【该题针对“基金业在金融体系中的地位与作用”知识点进行考核】

26、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查基金业在金融体系中的地位和作用。证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。参见教材(上册)P59。

27、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证。参见教材(上册)P30。

【该题针对“证券投资基金与其他金融工具的比较”知识点进行考核】

28、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。参见教材(上册)P30。

【该题针对“证券投资基金与其他金融工具的比较”知识点进行考核】

29、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。参见教材(上册)P30。

【该题针对“证券投资基金与其他金融工具的比较”知识点进行考核】

30、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金与股票、债券的差异。通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。参见教材(上册)P30。

【该题针对“证券投资基金与其他金融工具的比较”知识点进行考核】

31、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查证券投资基金与其他金融工具的比较。一般而言，收益率从大到小排列依次为：股票、基金、债券、储蓄存款。参见教材(上册)P30。

32、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查证券投资基金的参与主体。基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼，基金合同约定的其他权利。参见教材(上册)P33。

【该题针对“证券投资基金的参与主体”知识点进行考核】

33、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查伞型基金。伞型基金又称为系列基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。参见教材(上册)P41。

【该题针对“伞型基金”知识点进行考核】

34、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查全球基金业发展的趋势与特点。截至2016年底，全球ETF数量已超过3200只、管理规模约3.3万亿美元，其中美国已有1732只ETF，共2.5万亿美元，占全球ETF资产规模的76%，依然是世界上最大的ETF市场。参见教材(上册)P45。

【该题针对“证券投资基金的起源与发展”知识点进行考核】