答案部分

一、单项选择题

1、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查对于非公开募集基金募集行为的监管。我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节，主要体现为：确立合格投资者制度;禁止公开宣传推介;规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。参见教材(上册)P147。

2、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查对非公开募集基金募集对象的限制。下列投资者视为合格投资者：(1)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。(2)依法设立并在基金业协会备案的投资计划。(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。(4)中国证监会规定的其他投资者。参见教材(上册)P147。

3、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查非公开募集基金的备案。非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告。参见教材(上册)P150。

4、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查对公开募集基金销售活动的监管。依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经基金管理人负责销售的高级管理人员或督察长检查，出具合规意见书。参见教材(上册)P141。

5、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查对公开募集基金信息披露的监管。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定的时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。参见教材(上册)P143。

6、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查基金服务机构的法定义务。基金销售支付机构的法定义务：(1)按照规定办理基金销售结算资金的划付;(2)确保基金销售结算资金安全、及时划付。参见教材(上册)P136。

7、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查公开募集基金的注册。《证券投资基金法》所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人，以及法律、行政法规规定的其他情形。参见教材(上册)P138。

8、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金注册的审查。中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。参见教材(上册)P139。

9、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。参见教材(上册)P127。

10、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。参见教材(上册)P127。

11、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金管理人的从业人员的资格。基金经理任职应当具备以下条件：(1)取得基金从业资格;(2)通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试;(3)具有3年以上证券投资管理经历;(4)没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形;(5)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚。参见教材(上册)P128。

12、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查基金份额持有人利益优先原则。基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。参见教材(上册)P130。

13、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金托管人资格的审核。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银行业监督管理委员会(简称“中国银监会”)核准;其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。参见教材(上册)P133。

14、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：(1)连续3年没有开展基金托管业务的;(2)违反《证券投资基金法》规定，情节严重的;(3)法律、行政法规规定的其他情形。参见教材(上册)P134。

15、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查非公开募集基金的基金管理人的登记。我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。参见教材(上册)P146。

16、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金份额持有人的法定权利。基金份额持有人享有下列权利：(1)分享基金财产收益;(2)参与分配清算后的剩余财产;(3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会;(5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权;(6)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;(7)基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会计账簿等财务资料。参见教材(上册)P144。

17、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查基金份额持有人大会的召开。基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。参见教材(上册)P144。

18、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查基金监管的概念。狭义的基金监管，一般专指行政监管，即有法定监管权的政府机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。参见教材(上册)P113。

19、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查适度监管原则。适度监管原则要求形成以政府监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。参见教材(上册)P117。

20、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金监管体系。狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场进入准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。参见教材(上册)P114。

21、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查基金监管目标。规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。参见教材(上册)P115。

22、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查基金业协会的性质和组成。基金行业协会会员包括：普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。参见教材(上册)P123。

23、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金业协会的性质和组成。基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。参见教材(上册)P124。

24、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查证券交易所。证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管;负责交易所上市基金的信息披露监管工作。参见教材(上册)P125。

25、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金监管机构。国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。参见教材(上册)P119。

26、

【正确答案】 C

【答案解析】 本题考查证监局的职责。各证监局负责对经营所在地本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管;负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金机构进行日常监管。参见教材(上册)P120。

27、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查中国证监会对基金市场的监管措施。中国证监会有权对基金管理人、基金托管人、基金

28、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查中国证监会工作人员的义务和责任。中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。参见教材(上册)P122。

29、

【正确答案】 B

【答案解析】 本题考查公正原则。公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。参见教材(上册)P119。

30、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金管理人的法定组织形式。依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。参见教材(上册)P126。

31、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：(1)连续3年没有开展基金托管业务的;(2)违反《证券投资基金法》规定，情节严重的;(3)法律、行政法规规定的其他情形。参见教材(上册)P134。

【该题针对“对基金托管人的监管”知识点进行考核】

32、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查基金的投资与交易行为的限制。依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：(1)承销证券;(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;(3)从事承担无限责任的投资;(4)买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外;(5)向基金管理人、基金托管人出资;(6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;(7)法律、行政法规和中国证监会禁止的其他活动。参见教材(上册)P142。

33、

【正确答案】 A

【答案解析】 本题考查基金信息披露的禁止行为。公开披露基金信息，不得有下列行为：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;(2)对证券投资业绩进行预测;(3)违规承诺收益或者承担损失;(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;(5)法律、行政法规和中国证监会规定的其他行为。参见教材(上册)P143。

34、

【正确答案】 D

【答案解析】 本题考查对非公开募集基金募集行为的监管。我国对于非公开募集基金监管的重点集中在募集环节。参见教材(上册)P147。