一、单项选择题

1、中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，全部资本由(　)出资。

A、中国人民银行

B、商业银行

C、国家

D、集体

2、人民币的法定管理部门是(　)，负责人民币的统一印制、发行、兑换、收回、销毁等工作。

A、国务院

B、财政部

C、中国人民银行

D、全国人大

3、银行业监督管理机构的准入职责不包括(　)。

A、机构准入

B、市场准入

C、业务范围准入

D、股东变更审查

4、监管人员全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息，针对主要风险隐患制订监管计划，并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度，合理配置监管资源，实施一系列分类监管措施的周而复始的过程是(　)。

A、非现场监管

B、现场检查

C、促成重组

D、延伸调查

5、1984年1月1日，(　)从中国人民银行分离，表明我国“大一统”银行体系的结束、四大国家专业银行格局的形成。

A、中国农业银行

B、中国工商银行

C、中国建设银行

D、中国银行

6、商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过(　)个月未开业的，或者开业后自行停业连续(　)个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。

A、1;6

B、3;6

C、6;6

D、12;3

7、《商业银行法》规定的存款业务基本法律规则不包括(　)。

A、经营存款业务特许制

B、禁止发放无息存款

C、以合法正当方式吸收存款

D、依法保护存款人合法权益

8、将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段，这是洗钱的(　)阶段。

A、开始阶段

B、处置阶段

C、培植阶段

D、融合阶段

9、银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，由(　)责令改正。

A、中国人民银行

B、国务院银行业监督管理机构

C、中国证券业监督管理机构

D、全国人民代表大会

10、银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，国务院银行业监督管理机构应当对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处(　)罚款。

A、十万元以上三十万元以下

B、三十万元以上五十万元以下

C、五十万元以上二百万元以下

D、五万元以上五十万元以下

11、下列关于现场检查的说法。表述错误的是(　)。

A、监管人员直接深入金融机构进行业务检查和风险判断

B、现场检查时，检查人员不得少于两人

C、检查人员少于两人的，经过申请，可以进行现场检查

D、检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

12、银行业金融机构未按照规定进行信息披露，处(　)罚款。

A、二十万元以上五十万元以下

B、十万元以上三十万元以下

C、五十万元以上二百万元以下

D、三十万元以上五十万元以下

13、设立农村商业银行的注册资本最低限额为(　)元人民币。

A、十亿

B、一亿

C、五千万

D、五亿

14、商业银行非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任，违法所得不足5万元的，处(　)罚款。

A、一倍以上五倍以下

B、五万元以上五十万元以下

C、五十万元以上二百万元以下

D、十万元以上三十万元以下

15、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起(　)内予以处分。

A、1年

B、2年

C、5年

D、3年

16、《反洗钱法》自(　)起施行。

A、2006年10月31日

B、1984年1月1日

C、2007年1月1日

D、2006年1月1日

二、多项选择题

1、下列属于中国人民银行的主要职责的有(　)。

A、发布与履行其职责有关的命令和规章

B、依法制定和执行货币政策

C、监督管理黄金市场

D、发行人民币

E、经理国库

2、《中国人民银行法》规定，中国人民银行发行新版人民币时，应当将(　)予以公告。

A、发行时间

B、面额

C、图案

D、式样

E、规格

3、《商业银行法》规定了商业银行“三性四自”经营原则，即商业银行以(　)为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

A、安全性

B、流动性

C、经济性

D、盈利性

E、效益性

4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有(　)。

A、健全反洗钱内控制度

B、建立客户身份识别制度

C、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度

D、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

E、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

5、下列适用《银行业监督管理法》规定的机构有(　)。

A、商业银行

B、政策性银行

C、金融资产管理公司

D、信托投资公司

E、金融租赁公司

6、银行业金融机构违反审慎经营规则，逾期未改正或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取(　)措施。

A、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务

B、限制分配红利和其他收入

C、限制资产转让

D、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利

E、停止批准增设分支机构

7、商业银行在中华人民共和国境内不得从事(　)。

A、信托投资

B、证券经营

C、向非自用不动产投资

D、向非银行金融机构投资

E、向企业投资

8、国务院银行业监督管理机构的接管决定应当载明下列(　)内容。

A、被接管的商业银行名称

B、接管理由

C、接管组织

D、接管期限

E、接管目的